" В то время, как криптовалютный рынок переживает трудности, Binance быстро развивается, стремясь увеличить свою активную пользовательскую базу в 10 раз - до трех миллиардов к 2030 году, - заявила Кэтрин Чен, руководитель отдела VIP-клиентов и институциональных инвесторов.
«Это правда, рынок переживает трудные времена, - сказала Чен. - Продолжаются изменения в регулировании, мы видим, что некоторые из наших конкурентов либо испытывают трудности, либо, возможно, меняют свою стратегию».
Например, Coinbase недавно сократила штат на 14%, или почти на 700 сотрудников, сославшись на негативные рыночные условия, а также на проблемы с искусственным интеллектом, что стало частью волны увольнений сотрудников криптовалютных компаний в этом году.
Поскольку BTC сталкивается с сопротивлением в попытке преодолеть психологическую 6-значную отметку в 100 000 долларов, уровень, которого он не достигал с середины ноября, более широкий рынок ищет устойчивые драйверы роста, которые выходят за рамки розничных спекуляций. Общая капитализация криптовалютного рынка колебалась около 2 700 000 000 000 долларов, снизившись почти на 40% по сравнению с историческим максимумом в 4 380 000 000 000 долларов, отмечавшимся до октябрьского обвала, от которого биткоин так и не оправился.
Кэтрин Чен заявила, что позиции Binance остаются прочными, несмотря на спад на рынке, отметив, что в настоящее время биржа обслуживает более 310 000 000 активных пользователей. Она подчеркнула, что это «реальные активные индивидуальные пользователи», подтвержденные строгими протоколами KYC и корпоративными протоколами KYB, а не просто зарегистрированные учетные записи.
Binance считается крупнейшей в мире криптовалютной биржей, лидирующей на рынке по объему торгов и количеству зарегистрированных пользователей. По данным Coingecko, Binance занимает 2 место с ежедневным объемом торгов в среднем около 7 000 000 000 долларов.
Преодоление разрыва между традиционными и цифровыми активами
Чен говорит о рынке цифровых активов, который растет настолько значительно и обладает таким огромным потенциалом, что только сотрудничество между традиционными финансами (TradFi) и криптовалютами позволит обеим сторонам выйти победителями в будущем.
По словам Чен, Binance стремится сократить огромный разрыв в расходах между традиционными и цифровыми активами. Она отметила, что TradFi ежегодно тратит более 2 000 000 000 долларов на передовые системы управления ордерами (Order Management Systems - OMS). В криптовалютном секторе расходы на инфраструктуру составляют менее десятой части этой суммы, около 185 000 000 долларов.
«Новый набор инструментов OMS от Binance разработан именно для преодоления этого разрыва, он создан в сотрудничестве с такими лидерами отрасли, как Coin Metrics, Talos и 3Commas, чтобы предоставлять аналитику потоков институционального уровня, - сказала Чен. - Финансовые учреждения все чаще объединяются с криптовалютными биржами и поставщиками блокчейн-инфраструктуры. Они не намерены самостоятельно строить всю инфраструктуру».
Активы Уолл-стрит на криптовалютных платформах
Эта конвергенция вышла за рамки теоретической торговли и проникла в самую суть институционального хранения. Как отметила Чен, пока рынок следит за розничными трендами, Binance внедрила институциональную «трехстороннюю» банковскую структуру, призванную смягчить главную проблему традиционной филиппинской экономики - риск контрагента.
«Институциональные клиенты не хотят хранить криптовалюту напрямую и оставлять свой капитал на бирже, - добавила Чен. - Вместо этого они хотят хранить фиатные деньги или их эквиваленты у своих существующих банковских партнеров».
Для решения этой проблемы Binance незаметно интегрировалась с управляющими компаниями суверенного уровня. Теперь криптовалютная биржа принимает токенизированные фонды денежного рынка от таких институциональных гигантов, как BlackRock и Franklin Templeton.
Вместо ручного переноса фьючерсов на казначейские облигации и высоких административных сборов, институциональные трейдеры теперь могут закладывать токенизированные акции в режиме реального времени для обеспечения своих торговых операций.
«Будь то акции, казначейские облигации или долговые обязательства, это путь вперед, - отмечает Чен, указывая на горизонт в 12-18 месяцев, в течение которого токенизация реальных активов (real-world asset - RWA) быстро развивается. - Люди наконец поняли, что токенизация не меняет волшебным образом фундаментальные характеристики или цену актива. Это, по сути, улучшенная форма, которая обеспечивает большую доступность».
В сентябре прошлого года Binance запустила свою платформу Crypto-as-a-Service (CaaS), разработанную исключительно для финансовых учреждений, стремящихся выйти на рынок цифровых активов. С тех пор более 15 крупных финансовых учреждений обратились к ней за услугами.
«Когда рынок находится в упадке, это всегда лучшее время для нас, чтобы развиваться, - говорит Чен. - Мы развиваемся и позиционируем себя таким образом, чтобы в 10 раз увеличить нашу пользовательскую базу, пока это незаметно для других, - и, надеюсь, к тому времени мы уже достигнем этой цели».
