TLV платформы Aave удваивается менее чем за месяц
Несмотря на то, что Aave был запущен в начале 2020 года, с лета 2020 года он пережил значительный рост общих и ежедневных депозитов. В целом, Aave имеет общую сумму более 45 миллиардов долларов депозитов, в 2021 году в среднем по протоколу был внесен в 231 миллион долларов в день.
За недавним запуском Aave на Polygon и внедрением его программы ликвидности последовало быстрое увеличение общей стоимости, заблокированной с 5,4 млрд. долл. США 25 апреля до примерно 11,4 млрд. долл. США 12 мая, согласно данным Dapp Radar. Итак, вот посмотрите на предыдущее использование протокола. Примечательно, что средний депозит значительно превышает медиану, которая составляет всего 3500 долларов. Сравнение этих цифр дает представление о портрете пользователей Aave: На Aave есть значительная доля розничных кредиторов.
Однако представьте, если бы Илон Маск, заходя в комнату, сделал каждого человека в этой комнате миллиардером в среднем. Что-то сопоставимое происходит, когда киты, которые держат миллионы по своим адресам, отходят от медианы на Aave. Тем не менее, присутствие китов в DeFi вряд ли удивляет никого. Заимствование на Aave кажется очень нестабильным, когда в некоторые дни кредитами было выделено менее 10 миллионов долларов, а другие - более 400 миллионов долларов. Средний показатель до 2021 года составлял 58 миллионов долларов в день. На Aave было около 15 000 уникальных заемщиков Ethereum, в общей сложности 117 000 событий заимствований, зарегистрированных на блокчейне Ethereum, что подчеркивает тот факт, что заимствование может быть менее востребовано среди пользователей Aave.
Разбивка наиболее ликвидированных активов может помочь раскрыть источник новой программы добычи ликвидности Aave. Большинство наиболее ликвидированных активов, включая Wrapped Ether (WETH), Ether (ETH), LINK и Wrapped Bitcoin (WBTC), являются изменчивыми, что делает их более склонными к ликвидации. Недавно запущенная программа добычи ликвидности повысит годовую процентную доходность депозитов для многих различных цифровых активов, включая USD Coin (USDC), ETH и WBTC, что должно помочь Aave догнать своего основного конкурента, Compound.
Тем не менее, вознаграждения по программе распределяются между кредиторами и заемщиками по-разному в зависимости от базового актива, так как Aave ищет средства, которые помогут пользователям снизить риск ликвидации. Чтобы стимулировать использование стейблкоин, Aave распределяет вознаграждения среди кредиторов стейблкоин и заемщиков в равной степени. Для более рискованных активов, таких как WBTC и ETH, заемщики получают только 5% вознаграждения. Этот двусторонний подход предназначен для того, чтобы помочь Aave устранить рискованные заимствования. Примечательно, что LINK, один из самых популярных активов на Aave, вообще не был включен в программу добычи ликвидности, что вызвало обратную связь со стороны сообщества Aave.
Факты и цифры
Что касается других тенденций, определяющих отрасль, венчурная деятельность в блокчейн-пространстве достигла новой вехи, так как Paxos и Bitso собрали более 250 миллионов долларов каждый за последние две недели. В общей сложности пять крупнейших раундов финансирования принесли отрасли более 1,5 миллиарда долларов в 2021 году.
Экосистема криптоинвестиционных продуктов быстро развивается, с новыми продуктами, направленными на то, чтобы дать инвесторам доступ к фирмам, связанным с криптографией, и токенам, наносящимися к Polkadot. Традиционные криптоинвестиционные инструменты также наблюдали рост, когда Чикагская товарная биржа запустила новый фьючерсный контракт Micro Bitcoin. Тем не менее, один ключевой продукт все еще находится в подвешенном состоянии, так как Комиссии по ценным бумагам и биржам США требуется еще 45 дней, чтобы рассмотреть заявку на биржевой фонд Bitcoin от VanEck.
Два венчурных фонда будут стимулировать развитие криптомира, как только Андрессен Горовиц хочет собрать до 1 миллиарда долларов для инвестирования в криптографию, а 165 миллионов долларов венчурный фонд Bitkraft Ventures подтверждает, что он серьезно относится к инвестированию в криптографию, сотрудничая с Delphi Digital.