" Криптовалютная очистка Европейского Союза (ЕС) дала мошенникам оружие.
Когда 1 июля вступили в силу правила регулирования рынков криптовалютных активов (MiCA), более 1700 нелицензированных криптовалютных платформ были обязаны прекратить обслуживание клиентов из ЕС и направить их к лицензированным альтернативам. В этот момент только 323 компании имели действующее разрешение MiCA. Этот разрыв, из-за которого до 10 млн пользователей было приказано переместить свои цифровые активы, - это именно то, что нужно мошенникам.
Механизм очень прост. Мошенники копируют язык настоящих миграционных уведомлений, выдают себя за регулирующие органы и подталкивают пользователей к поддельным платформам, прежде чем жертвы поймут разницу.
Мошенничества в области социальной инженерии уже вызывали беспокойство в 2025 году. Криптовалютная биржа WhiteBIT обнаружила, что в прошлом году почти 41% криптовалютных инцидентов были связаны со злоумышленниками, обманывающими жертв посредством фальшивых инвестиционных предложений или выдачи себя за другое лицо. Однако европейские регуляторы заявляют, что после крайнего срока, установленного 1 июля, наблюдают рост числа случаев мошенничества с криптовалютой.
Представитель французского Autorité des Marchés Financiers (AMF) отметил, что мошенники выдавали себя за сотрудников AMF, убеждая жертв заплатить авансовые административные сборы, чтобы вернуть украденные средства.
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (European Securities and Markets Authority - ESMA) подтвердило, что ему известно о том, что преступники злоупотребляют его названием и логотипом, в том числе с помощью фальсифицированных документов, чтобы убедить пользователей в том, что их средства находятся под угрозой.
Authority for the Financial Markets (AFM) в Нидерландах предупредило, что сама по себе миграция нерегулируемых криптовалютных бирж является поверхностью атаки.
«Мошенники действительно могут увидеть возможность обмануть розничных инвесторов, которые ищут альтернативного лицензированного поставщика», - сообщили на AFM.
Он призвал инвесторов проверять любого поставщика в официальном реестре ESMA перед передачей активов и предупредил, что к нежелательным подходам с просьбой о переводе средств следует относиться с подозрением.
Недавно Управление финансового рынка Австрии выступило с аналогичным предупреждением, сообщив розничным пользователям криптовалюты, что 1 июля сотни платформ потеряли юридический статус, и призвал их проверять поставщиков по официальным базам данных перед перемещением активов или переводом на самостоятельные кошельки, чтобы полностью избежать ловушек миграции.
Предупреждения регулятора
Методы работы мошенников следуют модели, которую регуляторы очень хорошо знают. Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании сообщило по электронной почте, что только за 1-2 квартал 2025 года у него зарегистрировано 4465 отчетов о фальшивых действиях, выдаваемых за FCA, при этом 480 жертв обманом заставили передать деньги.
Один из наиболее распространенных методов заключался в том, что мошенники утверждали, что FCA вернуло средства из криптовалютного кошелька, незаконно открытого на имя жертвы. FCA сообщило, что программное обеспечение для совместного использования экрана все чаще используется для создания поддельных криптографических учетных записей от имени жертв.
Настоящие биржи связываются с клиентами по вопросам вывода средств, переводов и ограничений на счета, что позволяет мошенникам легче имитировать официальные сообщения и создает ощущение срочности.
То же самое повторили AFM и AMF, заявив, что они никогда не просят пользователей перевести средства и не связываются с клиентами через личные сообщения. AMF публикует предупреждения на своем сайте. AFM, наряду с реестром ESMA, направляет инвесторов в свой реестр.
Инвесторам, осуществляющим миграцию, регуляторы предложили одну последовательную инструкцию: перед перемещением каких-либо активов проверить конкретное юридическое лицо, которое имеет разрешение MiCA, а не только материнский бренд.
Защита инвесторов MiCA применяется только в том случае, если пользователи обслуживаются регулируемой организацией ЕС. Более широкий бренд группы фирмы, имеющей лицензию в другом месте, не охватывает все дочерние компании.
