" Биткоин и другие криптовалюты часто используются преступниками для отмывания денег. Несмотря на отсутствие регулирования, индийские криптобиржи применяют определенные процедуры KYC и борьбы с отмыванием денег, но в экосистеме остаются лазейки.
В Индии нет норм KYC для криптовалюты. Несмотря на это, криптовалютные биржи Индии разработали свои собственные процедуры KYC для пользователей.
«Разумеется, мы просим удостоверение личности и подтверждение адреса, например Aadhar и PAN Card. Мы также настаиваем на том, что деньги должны поступать с банковского счета соответствующего пользователя, а не с какого-либо стороннего счета», - сказал Нишал Шетти, генеральный директор WazirX, крупнейшей биржи криптовалют в Индии.
Биржи используют такие методы, как падение пенни для проведения KYC. Например, при выпадении пенни сумма токена, такая как 1 рупия, переводится в учетную запись пользователя для проверки данных учетной записи. Система раскрывает плательщику имя владельца счета, зарегистрированное в банке. Большинство крупных бирж используют примерно аналогичную систему KYC с более строгими проверками для корпораций.
«Для корпоративных клиентов, которым предоставлены более высокие торговые лимиты, необходимо больше документов, таких как устав, решения совета директоров, разрешающие криптовалютные инвестиции и т. д.», - сказал Нирадж Ханделвал, соучредитель CoinDCX.
Внесение крипто-адресов в черный список
Большинство бирж криптовалюты используют программное обеспечение, такое как Chainlink, для определения мошеннических адресов.
«Мы используем всемирно известный криптографический инструмент AML для проверки криптографических адресов, внесенных в черный список. Если законный пользователь получил криптовалюту с такого адреса, возможно, через одноранговую сеть, и он или она хочет совершить транзакцию на нашей бирже, мы просим дополнительный KYC», - сказал Хандельвал.
Однако генеральный директор биржи на условиях анонимности признал, что основание для внесения в черный список аналитических компаний и программного обеспечения блокчейн непрозрачно и не имеет какой-либо правовой основы в Индии.
«Однако стандартизации нет, и некоторые игроки используют это как предлог для блокировки вывода средств», - сказал Гаурав Дахаке, генеральный директор Bitbns, биржи криптовалют в Бангалоре.
В отличие от финансовых активов, таких как ФД, акции и облигации, биткоины и другие криптовалюты не хранятся на банковских счетах или счетах дематов. Они могут храниться вне криптобирж в так называемых «холодных кошельках». Это аппаратные устройства, которые не подключены к интернету. В результате они не могут быть легко изъяты правоохранительными органами. Биткоин и другие криптовалюты также могут напрямую продаваться между пользователями без какого-либо посредника или биржи, выступающей в качестве посредника. Обе стороны должны знать только открытые ключи друг друга (криптоадреса).
«Люди, торгующие криптовалютой в режиме P2Р, подвергаются гораздо более высокому риску получения средств или криптовалюты, полученных преступным путем, - сказал Дахаке. - Одноранговый маршрут не может быть остановлен из-за децентрализованного характера блокчейна, все транзакции также общедоступны в блокчейне. Таким образом, если кто-то захочет обналичить криптовалюту, средства в конечном итоге попадут на криптовалютную биржу, и это возможность для правоохранительных органов задержать тех, кто выполняет любые гнусные действия с использованием криптовалюты.",- сказал Шетти.
По словам профессионалов в области криптовалюты, инвесторы могут снизить риск получения грязных денег или биткоинов от преступников, если они будут совершать сделки через биржи, а не через одноранговые сети.
