BCRA проведет инспекции финтех-группы

Центральный банк Аргентины (BCRA) начал расследование в отношении девяти финтех-компаний за якобы предложение несанкционированного финансового посредничества через криптоактивы.

Компании конвертируют депозиты в криптоактивы, особенно криптовалюты, говорится в заявлении BCRA в пятницу. Эти криптоактивы используются для финансирования как инвестиций, так и для потребительского финансирования, предлагая прибыль в качестве контрагента. BCRA не назвала компании, находящиеся под следствием. Пресс-секретарь BCRA сказал, что центральный банк находится в процессе уведомления компаний, процесс которого он завершит к концу следующей недели.

Пресс-секретарь сказал, что вовлеченные компании предлагают пользователям проценты за депонирование криптовалют. В заявлении центрального банка говорится, что BCRA имеет право требовать информацию, когда лицо или компания подозревается в выполнении задач финансового посредничества. Организация может распорядиться о немедленном и окончательном прекращении деятельности и применить санкции.

Если расследования обнаружат доказательства несанкционированного финансового посредничества, BCRA предъявит уголовные обвинения на основании статьи 310 Уголовного кодекса Аргентины, которая устанавливает тюремное заключение сроком от одного года до четырех лет, штрафы в два-шесть раз превышающие стоимость сделок и отстранение от работы в Аргентине на срок до шести лет.