" Криптовалютные биржи не закрывают доступ российским пользователям, но это не значит, что они обязательно нарушают санкции.
«Вокруг много дезинформации»
Это сказал один из руководителей криптовалютной биржи, в своем сообщении на фоне повышенного внимания к криптовалютам в контексте экономических санкций России на фоне военной операции на Украине.
«Есть большая разница между «не блокировать лиц, подпадающих под санкции» и «не блокировать каждого гражданина России», — продолжил исполнительный директор.
Управление по контролю за иностранными активами требует от криптобирж внесения в черный список определенных российских физических и юридических лиц, в которые входит группа известных олигархов. Но они не зашли так далеко, чтобы полностью отключить всех российских клиентов, что, по словам экспертов, не является требованием, но стало популярным шагом некоторых компаний на фоне продолжающейся военной операции на Украине.
В последние дни такие компании, как Revolut, PayPal и GooglePay, отключили российских пользователей, но это не значит, что другие обязаны так поступать.
Сопротивление среди криптобирж говорит об основополагающем духе криптопространства: отстаивании открытого доступа к финансовой системе. Этот подход также вдохновил на появление таких заголовков, как «Скрытый инструмент России для подрыва санкций», которые Politico написали частично для обозначения оффшорных криптобирж, которые не проверяют личность.
Это сопротивление тренду также имеет важные политические контуры. Украинский правительственный чиновник призвал криптовалютные биржи заблокировать российских пользователей, а Хиллари Клинтон пристыдила их на MSNBC за то, что они подписались на «какую-то, я не знаю, философию либертарианства или что-то в этом роде».
В пятницу главный исполнительный директор Coinbase Брайан Армстронг написл в твиттере, что фирма «считает, что каждый заслуживает доступа к основным финансовым услугам, если в законе не указано иное».
По словам Кэролайн Браун, партнера Crowell & Morning, хотя криптовалютные биржи могут сопротивляться популярной тенденции отключения доступа для россиян, это не означает, что они не соблюдают правила санкций. Партнер из округа Колумбия ранее занимала должности в Министерстве юстиции и Министерстве финансов США.
«Хотя США ввели географические санкции в отношении двух отделившихся регионов Украины, полного эмбарго в отношении России еще нет», — сказала Браун.
«Многие криптовалютные биржи имеют надежные программы соблюдения требований, которые, если они работают эффективно, должны помочь идентифицировать транзакции с участием кошельков лиц, находящихся под санкциями, и способствовать усилиям по предотвращению использования цифровых активов для уклонения от санкций», - добавила она.
В пятничном сообщении в блоге FTX описывается подход, который операторы биржи используют для выявления лиц, находящихся под санкциями, и блокирования их доступа.
Например, биржи отслеживают источник банковских переводов на свою платформу, чтобы убедиться, что они не связаны с физическими или юридическими лицами, занесенными в черный список и заблокированными OFAC.
«Биржи, которые могут принимать электронные переводы в качестве источников фиатных депозитов, знают личность финансового учреждения-источника и поэтому могут определить, поступает ли валюта, например, из российского банка, находящегося в санкционном списке, источника из черного списка или какого-либо другого проблемного источника средств. Это обеспечивает один простой и эффективный способ заблокировать значительный объем прямой деятельности учреждений, находящихся под санкциями», - говорится в сообщении FTX.
В случаях, когда находящиеся под санкциями лица могут попытаться перевести криптовалюту через такую биржу, как FTX, аналитика в сети может использоваться для «идентификации переводов криптовалюты, которые происходят из любого известного незаконного или подсанкционного источника».
«Кроме того, эвристика может помочь определить географическое происхождение криптовалютных переводов, а мощные алгоритмы машинного обучения выявляют закономерности в истории транзакций и других взаимодействиях с кошельком, которые указывают на повышенный риск», — отмечается в блоге FTX.
