Bitcoin Babe сообщила о 91 случае дебанкинга в Сенат Австралии

Выступая на панели в рамках сенатского расследования «Австралия как технологический и финансовый центр», три криптофирмы рассказали о своем опыте дебанкинга в Австралии. Запрос компаний в Сенат включает цифры, связанные с криптовалютой, а также доказательства того, что австралийские финансовые учреждения сняли их с банковского обслуживания.

8 сентября криптоинвестиционная компания Aus Merchant, глобальный провайдер денежных переводов Nium и небольшая одноранговая криптовалютная брокерская платформа Bitcoin Babe выступили на панели в рамках сенатского расследования «Австралия как технологический и финансовый центр».

Все трое зарегистрированы в регуляторе финансовой разведки AUSTRAC и подчиняются требованиям отчетности, однако все они разделяют схожие настроения по поводу отказа от банковского обслуживания без конкретного объяснения причин.

Микаэла Юрич, основательница бизнеса по одноранговой торговле, получившего название по прозвищу Bitcoin Babe, заявила, что за свою семилетнюю историю работы в сфере криптовалюты она была забанена в общей сложности 91 банком и финансовым учреждением.

«По состоянию на вчерашний день меня забанили и сняли с банковского счета в 91 банке и финансовом учреждении. Это запрет на 91 пожизненный запрет. Никаких причин, никаких оценок или обсуждений в каждом конкретном случае и никаких средств правовой защиты», - заявила Юрич.

Bitcoin Babe использует биржи, такие как Local Bitcoins, для проведения торгов в Австралии, и, согласно ее профилю на веб-сайте, с 2014 года она провела более 40 000 сделок с оценкой обратной связи 98%.

Несмотря на хорошую репутацию в Интернете, Юрич сказала либеральному сенатору Эндрю Брэггу, дружественному к криптовалютам, что некоторые банки даже пометили ее как террористку из-за характера ее бизнеса.

«В некоторых базах данных банки доходили до того, что я была похожа на террориста, и это мешало мне получить некоторые из этих услуг», - заявила она.

Nium со штаб-квартирой в Сингапуре имеет лицензию на 40 рынках по всему миру, однако компания заявила, что Австралия - единственная страна, где у нее возникли проблемы с поставщиками финансовых услуг.

Майкл Минасян, глава отдела потребительского бизнеса Nium в Азиатско-Тихоокеанском регионе, заявил, что компания считает, что существует некоторая «неконкурентоспособная практика», применяемая при отмене банковских операций, поэтому он поставил под сомнение «непрозрачные» причины, которые банки предложили при сокращении услуг компании.

«Они очень расплывчато объясняют, почему перестают предоставлять вам банковские услуги. Некоторые банкиры устно объясняли мне изменения в политике банка и т.д., но, по сути, такие отрасли, как денежные переводы, становятся для банков слишком сложными. Им дорого обходится попытка создать рамки, которые позволят им разрешить банковское дело, поэтому им проще прекратить предоставлять услуги», - добавил он.

Митчелл Трэверс - соучредитель криптоинвестиционной платформы Aus Merchant, расположенной в Новом Южном Уэльсе, - заявил, что, несмотря на то, что для дебанкирования платформы приводились небольшие доводы, это было связано с «избежанием рисков» со стороны банков.

«Насколько мне известно, это было стремление избежать риска, отказ от риска, мотивировавшийся тем, что мы не входили в сферу услуг для этих банков, и нам не была предоставлена ​​возможность предоставить расширенные процедуры должной осмотрительности», - сказал он.

 Сенатор Эндрю Брэгг отметил, что статус регулируемой организации, похоже, не принимается банками во внимание.

 «Хорошо, я вижу, что ваша регистрация в AUSTRAC бесполезна для банка, похоже», ответил на это Сенатор.

Банк Содружества (CBA) предоставил материалы по запросу, объясняя свою практику, и заявил, что он использует «соразмерные системы и меры контроля для смягчения и управления» рисками борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«В обстоятельствах, когда источник средств и источник благосостояния клиента не может быть определен или активность его счета не соответствует известной коммерческой деятельности, группа предпринимает соответствующие шаги для снижения риска ОД/ФТ и управления им», - пояснил CBA.