ЕС создаст надзорный орган по соблюдению AML криптофирмами

Европейский совет достиг соглашения о создании органа по борьбе с отмыванием денег (AML), который будет иметь полномочия контролировать определенных поставщиков услуг криптоактивов или CASP.

«Мы кладем конец дикому западу нерегулируемой криптовалюты, закрывая основные лазейки в европейских правилах борьбы с отмыванием денег», — заявил член Европарламента Эрнест Уртасун.

В объявлении, сделанном в среду, совет заявил, что согласился с частичной позицией предложения о создании специального органа по борьбе с отмыванием денег или AMLA. По данным регулирующего органа, орган по борьбе с отмыванием денег будет иметь право осуществлять надзор за «высокорисковыми и трансграничными финансовыми организациями», включая криптовалютные фирмы, «если они считаются рискованными».

Член Европарламента Ондржей Коваржик заявил, что официальные лица Европейского Союза также достигли «предварительного политического соглашения» о регулировании переводов средств государственным органом.

«Институты ЕС нашли предварительное политическое соглашение о регулировании перевода средств. Я считаю, что это обеспечивает правильный баланс в снижении рисков для борьбы с отмыванием денег в крипто-секторе, не препятствуя инновациям и не перегружая бизнес», - заявил Ондржей Коваржик.

Не все детали пересмотра ясны на момент публикации, но сообщается, что мартовский проект постановления может потребовать от поставщиков криптографических услуг собирать личные данные, связанные с переводами любого размера, сделанными на нехостинговые кошельки и из них, а также потенциально проверить их точность.

«Правила не будут применяться к P2P-переводам, в которых нет ответственного лица [...] CASP должны будут собирать информацию и применять усиленные меры должной осмотрительности в отношении всех переводов, связанных с неразмещенными кошельками, на основе риска», - добавил Уртасун.

По данным Европейской комиссии, впервые предложенный в июле 2021 года регулирующий орган AMLA должен начать действовать в 2024 году и «начать работу по прямому надзору немного позже». Служба финансового надзора станет одним из первых регулирующих органов, уполномоченных контролировать отмывание денег в крупных регионах Европы, координируя свои действия с подразделениями финансовой разведки соответствующих стран и работая с местными регулирующими органами.