Fidelity Digital Assets просит FinCEN предоставить дополнительное время для обратной связи

Компания Fidelity Digital Assets направила в Министерство финансов США письмо о предлагаемом нормотворчестве FinCEN.

Кроме самого письма, компания Fidelity Digital Assets опубликовала серию твитов, в которых утверждает, что существующий период для комментариев слишком короткий, чтобы получить обратную связь. Также компания попросила FinCEN выделить дополнительное время для обсуждения, прежде чем окончательно одобрить законопроект.

The limited time to provide comment deprives FinCEN of important feedback from the industry, resulting in less effective rules that create significant barriers to widespread compliance. This is a sharp departure from ordinary comment procedures and established practice.

— Fidelity Digital Assets (@DigitalAssets) January 6, 2021

«В понедельник мы направили в Минфин США письмо по поводу предлагаемого нормотворчества FinCEN. Мы стремимся к сотрудничеству с FinCEN, чтобы повлиять на внедрение цифровых активов, наряду с повсеместным соблюдением требований и нормативов AML», - подчеркивается в сообщении.

Некоторые моменты из письма:

«Ограниченное время для комментариев лишает FinCEN качественной обратной связи, что приводит к утверждению противоречивых законопроектов, которые создают серьезные препятствия для повсеместного соблюдения. Это отклонение от обычных процедур и устоявшейся практики сбора комментариев.

Предлагаемое правило вызывает серьезные практические и технические проблемы, которые указывают на необходимость надежной обратной связи, и для эффективного внедрения подобных мер необходимо участие отраслей. Некоторые ключевые проблемы, поднятые в нашем письме, включают:

Требования к ведению учета предполагают, что поставщики услуг виртуальных активов должны различать размещенные и «не размещенные» кошельки.

Обязательство, согласно которому VASP получает имя, адрес и другую уникальную информацию о контрагенте для транзакций с неразмещенными кошельками, будет первым правилом Закона о банковской тайне, предписывающим учреждению получать конкретную информацию о контрагентах клиентов, с которыми учреждение не имеет отношений.

Объем исключений в соответствии с предложением не совпадает с теми, которые существуют для других учреждений в соответствии с Законом о банковской тайне, если не считать исключений для публично зарегистрированных корпораций или их дочерних компаний, постоянных клиентов или отчетов, поданных в государственные регулирующие органы.

Дальнейшее взаимодействие также необходимо для решения вопроса о том, должно ли Предлагаемое правило добавлять исключения на основе существующих государственных нормативных актов в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).

BSA позволяет FinCEN освобождать финансовые учреждения от отчетности об операциях, если они подпадают под государственные требования, которые по существу аналогичны тем, которые налагаются в соответствии с подразделом закона.

В рамках предлагаемого правила дается неподдерживаемое переопределение цифровых активов как «денежные инструменты». Также описывается обмен цифровыми активами, который включает как перевод средств, так и транзакцию с использованием денежных инструментов. Это подчеркивает необходимость дополнительного времени для комментариев.

Fidelity серьезно относится к своим отношениям с FinCEN и готова активно участвовать в разработке четких правил, которые окажут существенное влияние на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также будут способствовать развитию инноваций.

Мы со всем уважением утверждаем, что существующий период комментариев слишком короткий, чтобы предоставить пожелания к предлагаемому законопроекту и просим FinCEN предоставить дополнительное время для обратной связи и взаимодействия, прежде чем окончательно издать указ.

Копия нашего письма доступна по ссылке ниже. Мы ценим возможность прокомментировать предложенное постановление и надеемся на сотрудничество с нашими коллегами с целью введения продуктивных и безопасных мер регулирования».

Контекст обращения

Агентство США, которое борется с финансовыми преступлениями (FinCEN) объявило о своем намерении внести поправки в положения Закона о банковской тайне в отношении иностранных банков и финансовых счетов (FBAR) в уведомлении, опубликованном в канун Нового года, всего за три недели до смены руководства Министерства финансов.

Уведомление поступило всего за несколько дней до периода общественного обсуждения другой инициативы FinCEN, которая потребует от бирж хранения информации о клиентах при переводе криптовалют на сумму более 3000 долларов США в незащищенные кошельки и составления отчетов о валютных транзакциях для транзакций, совокупная сумма которых превышает 10000 долларов США в криптовалюте в день.

Оба эти предложения вызвали резко негативную реакцию сообщества. Без преувеличения вся криптоиндустрия призывает выступить против предложенного FinCEN регулирования.

Fidelity следует примеру других крупных игроков крипторынка, которые написали в FinCEN аналогичные открытые письма. В частности, криптобиржа Coinbase одной из первых попросила продлить сроки рассмотрения законопроекта. Вслед за ней авторитетная международная организация Electronic Frontier Foundation также обеспокоена новыми правилами FinCEN для частных криптовалютных кошельков.

Криптобиржа Gemini также написала открытое письмо для FinCEN, в котором резко раскритиковала предложенные изменения, выразив общее мнение участников индустрии, которые считают, что принятие закона в его нынешнем виде не будет следовать обозначенным в нем целям и способно нанести крупный ущерб сложившимся рынкам.