FinCEN увеличила период обсуждения спорного правила о частных криптокошельках
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) продлевает период комментариев по поводу противоречивого правила отслеживания биржами частных кошельков, которое возмутило всю криптоиндустрию.
Агентство США, которое борется с финансовыми преступлениями, заявило в четверг, что продлит предложенный период нормотворчества еще на 15 дней для требований к отчетности и еще на 45 дней для требований к ведению учета и отчетности контрагентов.
Предложения, впервые представленные 18 декабря, потребуют от бирж хранения информации об именах и адресах клиентов, переводящих криптовалюту на сумму более 3000 долларов в день на частные криптовалютные кошельки, а также отчетов о валютных транзакциях для клиентов, совершающих переводы на сумму более 10000 долларов в день.
Критики правила также утверждали, что для некоторых проектов было бы технически невозможно его соблюдать, поскольку смарт-контракты и децентрализованные инструменты авторов не имеют информации об имени или адресе, которую нужно предоставить.
Возможно, наиболее важным является то, что 15-дневное продление означает, что министр финансов Стивен Мнучин, который, как говорят, возглавляет эти усилия, будет отсутствовать на рабочем месте к моменту закрытия комментариев, что, возможно, позволит FinCEN учесть отзывы отрасли.
В своем публичном уведомлении FinCEN пишет, что предлагаемые требования к отчетности «по существу эквивалентны существующим требованиям к отчетности CTR, которые применяются к транзакциям в валюте», и назвал предложение «жизненно важным» для закрытия лазеек, которые могут использовать террористы или другие злоумышленники. Это та часть, которая получит 15-дневное продление для комментариев.
FinCEN раскрыл деталей о хранении журналов операций и деталях контрагентов, а только написал:
«FinCEN предоставляет более длительный период в свете несколько большей сложности этих аспектов предлагаемого правила и различных проблем, выявленных в комментариях, полученных в течение первоначального периода комментариев».
Это была часть, которая вызвала наибольшие споры в отрасли, получив более 7000 комментариев от отрасли, при этом большинство респондентов критиковали правило или скорость, с которой оно продвигалось.
Расширение не означает, что правило не будет выполняться; все еще вполне возможно, что FinCEN решит использовать правило после публикации окончательной версии.
Время обсуждения будет обновлено в тот момент, когда документ будет опубликован в Федеральном регистре, национальном журнале регистрации. Согласно официальным документам, это будет 15 января.
Контекст события
В декабре минувшего года FinCEN объявило о своем намерении внести поправки в положения Закона о банковской тайне в отношении иностранных банков и финансовых счетов (FBAR) в уведомлении, опубликованном в канун Нового года, всего за три недели до смены руководства Министерства финансов.
Затем FinCEN опубликовала для обсуждения еще одно правило, которое требует от бирж хранения информации о клиентах при переводе криптовалют на сумму более 3000 долларов США в частные кошельки и составления отчетов о валютных транзакциях для транзакций, совокупная сумма которых превышает 10000 долларов США в криптовалюте в день.
Оба эти предложения, с учетом малого срока для обсуждения, вызвали резко негативную реакцию сообщества. Без преувеличения вся криптоиндустрия призывает выступить против предложенного FinCEN регулирования.
В частности, криптобиржа Coinbase одной из первых попросила продлить сроки рассмотрения законопроекта. Вслед за ней авторитетная международная организация Electronic Frontier Foundation также обеспокоена новыми правилами FinCEN для частных криптовалютных кошельков.
Криптобиржа Gemini также написала открытое письмо для FinCEN, в котором резко раскритиковала предложенные изменения, выразив общее мнение участников индустрии, которые считают, что принятие закона в его нынешнем виде не будет следовать обозначенным в нем целям и способно нанести крупный ущерб сложившимся рынкам.
Вслед за ними компания Fidelity Digital Assets направила в Министерство финансов США письмо, в котором просит FinCEN предоставить дополнительное время для обратной связи.