Gemini раскритиковала законопроект FinCEN о частных кошельках

Криптобиржа Gemini опубликовала открытое письмо с комментариями, в котором выразила озабоченность по поводу существа предлагаемого FinCEN правила в отношении незащищенных кошельков и процесса, с помощью которого оно развертывается.

Gemini has submitted our comment letter that expressed our concern about the substance of FinCEN's proposed rule regarding unhosted wallets and the process by which it is being rolled out.

We highlighted three major issues with the proposed rule here: https://t.co/j1BDSWLewT pic.twitter.com/tou7m4WEaF

— Gemini (@Gemini) January 5, 2021

В письме обращается внимание на три основных проблемы предлагаемого правила.

Первый основной недостаток, по мнению Gemini является фундаментальным для предложения.

«По замыслу, предлагаемое правило вряд ли остановит незаконную финансовую деятельность, а вместо этого будет иметь обратный эффект, вероятно, выведя криптовалютную деятельность из сферы хорошо регулируемых рынков США на нерегулируемые рынки. Этот основной недостаток усугубляется тем фактом, что предлагаемое правило окажет существенное пагубное воздействие на личную жизнь без соизмеримых преимуществ для правоохранительных органов», - говорится в письме.

Далее Gemini обращает внимание на противоречивость требований и возможности для двусмысленных толкований.

«Во-вторых, Предлагаемое Правило изобилует двусмысленностью, которая серьезно подорвет усилия по добросовестному соблюдению и может оказать пагубное влияние на способность Соединенных Штатов оставаться в авангарде инноваций. В частности, среди прочего, эта двусмысленность может в лучшем случае замедлить инновации в области децентрализованного финансирования («DeFi»), а в худшем - убить его дальнейшее развитие. Опуская подробности, криптовалютная индустрия США окажется в невыгодном положении по сравнению с глобальными конкурентами и, вероятно, должна будет сделать шаг назад от некоторых из наиболее перспективных аспектов и разработок в области криптовалюты и технологии блокчейн», - заявляет Gemini.

Третий недостаток предложения, по словам Gemini, состоит в том, что данный законопроект не обсуждался с сообществом и может вместо пользы нанести вред национальной безопасности.

«Наконец, предлагаемое правило отличается явным отсутствием процесса его разработки, что опровергает заявленное FinCEN обоснование для его немедленного применения: озабоченность национальной безопасностью. Согласно проекту, все, что будет делать это правило, - это подталкивать злоумышленников сначала систематически выводить свою криптовалюту с существующих регулируемых бирж США в свои личные кошельки, а затем продолжать любую незаконную деятельность, которую они предполагали. FinCEN и другие регуляторы будут меньше следить за тем, как злоумышленники используют криптовалюту. Эта гнусная деятельность, чтобы вы понимали, является всего лишь частью общей деятельности, связанной с этой многообещающей технологией. Если FinCEN вместо этого будет взаимодействовать с отраслью, чтобы лучше понять технологии и рынки криптовалюты с помощью нормального совместного процесса нормотворчества, то можно будет разработать правила, которые должным образом служат законным государственным интересам, минимизируя влияние на законопослушных участников рынка криптовалют и граждан США», - заключает Gemini.

Полный текст обращения на английском можно прочитать здесь.

Контекст обращения

Агентство США, которое борется с финансовыми преступлениями (FinCEN) объявило о своем намерении внести поправки в положения Закона о банковской тайне в отношении иностранных банков и финансовых счетов (FBAR) в уведомлении, опубликованном в канун Нового года, всего за три недели до того, как ожидается смена руководства Министерства финансов.

Уведомление поступило всего за несколько дней до периода общественного обсуждения другой инициативы FinCEN, которая потребует от бирж хранения информации о клиентах при переводе криптовалют на сумму более 3000 долларов США в незащищенные кошельки и составления отчетов о валютных транзакциях для транзакций, совокупная сумма которых превышает 10000 долларов США в криптовалюте в день.

Оба эти предложения вызвали резко негативную реакцию сообщества. Без преувеличения вся криптоиндустрия призывает выступить против предложенного FinCEN регулирования. Даже лояльная к регуляторам Coinbase просит FinCEN продлить период обсуждения законопроекта. Авторитетная международная организация Electronic Frontier Foundation также обеспокоена новыми правилами FinCEN для частных криптовалютных кошельков. Таким образом обращение Gemini вливается в общих хор негодования участников индустрии и если закон все же будет принят, то это нанесет крупный ущерб сложившимся рынкам.