" Одним из первых событий на 2020 год станет вступление в силу AMLD5. С 10 января отчёт о клиентских данных станет еще более подробным.
Требования уже привели к закрытию стартапов, основанных на криптографии, поскольку они затрагивает даже фирмы, использующие криптографические платежи. Главная опасность закона для крипто-сообщества заключается в том, что мелкие компании будут перегружены требованиями к отчётности.
По мнению экспертов, закрытие европейских сервисов и бирж также может повлиять на некоторые из мелких торгуемых монет.
Особенностью AMLD5 будет запрет анонимных транзакций, что значит для бирж более строгую форму ведения отчётности о своей деятельности и подробные сообщения о происхождении крипто-транзакций. Однако в то время как стартапы будут корпеть над новыми отчётами и побеждать бюрократических законов, отслеживание блокчейнов всё ещё остаётся сложной задачей.
Строгие правила отчётности в США привели к закрытию бирж, которые оставили после себя только небольшие, рудиментарные маркет-плэйсы. Европа, с другой стороны, стала относительно крупным и свободным рынком, который позволяет международным филиалам крупных бирж развиваться без серьёзных проблем.
Но новые требования также могут привести к тому, что местные операторы рынка изменят своё отношение к трейдерам из ЕС. В преддверии принятия закона список закрытых крипто-стартапов растет.
За последние несколько дней, как мы сообщали ранее, компании BottlePay, SimpleCoin и ChopCoin были закрыты. Более крупные операторы обмена OKEx и Binance, которые базируются на Мальте, также должны будут соблюдать новые требования. Регулирование может также затронуть даже провайдеров услуг цифровых кошельков.
Набор правил AMLD5 также включает в себя замечания Целевой группы по финансовым мероприятиям, созданной летом 2019 года. Поставщики услуг виртуальных активов должны будут вести подробный учёт сделок и обязаны предоставлять отчёты о подозрительной деятельности, так как цифровые валюты всё ещё подозреваются во взаимосвязи с терроризмом.
