Сенатор-республиканец просит FinCEN пересмотреть спорное крипто-правило

Предлагаемое регулирование США в отношении криптовалют может быть контрпродуктивным, заявил в четверг высокопоставленный республиканец в Банковском комитете Сената.

Предлагаемое правило контрагента Сети по обеспечению соблюдения законов о финансовых преступлениях (FinCEN) наложит тяжелое бремя на криптовалютные фирмы, но на самом деле не может бороться с незаконной деятельностью, сенатор Пэт Туми (R-Pa.) написал в письме министру финансов Джанет Йеллен. Он также описал проект руководства Целевой группы по финансовым мероприятиям как «касающийся».

"Криптовалюты должны значительно улучшить конфиденциальность потребителей, доступ к финансовым услугам и способность принимать решения за себя", - говорится в письме. «Некоторые утверждают, что криптовалюта — это технология, которая может быть такой же революционной, как и интернет».

Заявление сделано на следующий день после того как, сенатор Элизабет Уоррен выступила против биткоина как потенциального инструмента для преступников, который также несет в себе вопросы охраны окружающей среды и защиты потребителей.

Спорное правило FinCEN было предложено предшественником Йеллен, бывшим министром финансов Стивеном Мнучиным, в последние дни президентства Дональда Трампа. В соответствии с его положениями, любые криптобиржи или финансовые учреждения должны будут хранить информацию о имени и физическом адресе для транзакций на сумму свыше 3000 долларов США, а также подавать отчеты по сделкам на сумму свыше 10 000 долларов США.

Противники правила говорят, что это может повлиять на децентрализованные финансовые продукты (DeFi), так как многие смарт-контракты, в которых хранятся средства, не требуют имен или адресов. Помимо DeFi, простое ведение избыточных записей, выходящих за рамки типичных требований к знанию вашего клиента (KYC), может оказаться обузой для небольших бирж. Период публичных комментариев был продлен непосредственно перед тем, как Трамп покинул свой пост, и снова после того, как нынешний президент Джо Байден взял на себя руководство, но фактическое предложение все еще находится на рассмотрении.

"Хотя я признаю, что предложения FinCEN и ЦГФМ направлены на решение проблемы неправомерного использования криптовалют для незаконной деятельности, в случае их принятия они окажут пагубное влияние на финансовые технологии, фундаментальную конфиденциальность американцев и усилия по борьбе с незаконной деятельностью», — написал Туми. «Я настоятельно призываю вас внести в них значительные изменения».

Туми утверждал, что злонамеренным субъектам может быть легче действовать за пределами регулируемого финансового сектора, если эти правила будут выполнены. Сенатор написал, что предлагаемое ЦГФМ, которое также наложит требования к отчетности для DeFi, также может нанести ущерб сектору, введя «обременительные требования к ведению учета», которые не относятся к доллару США.

Правила FinCEN

Помимо бремени для криптосектора, Туми предложил FinCEN взглянуть на модернизацию требований к валютной отчетности, размещенных вокруг доллара. Требования к отчетности по операциям в долларах США составляют 40 лет и основаны на пороговых значениях с момента их внедрения.

Сотрудники правоохранительных органов сегодня могут более эффективно отслеживать средства и анализировать подозрительную деятельность, сказал законодатель. Крипто входит в это: Туми указал, что ФБР недавно смогло восстановить большую часть криптовалюты, оплаченной Colonial Pipeline в результате атаки программ-вымогателей.

«Вместо того, чтобы пытаться навязать обременительные нормативные требования к криптовалютам, FinCEN должен сотрудничать с заинтересованными сторонами и аналитическими фирмами, чтобы понять, какие есть существующие и возникающие возможности для выявления незаконной криптовалютной активности», - написал он.