" Российский банк впервые в истории потребовал от своего клиента отчитаться о доходах от майнинга криптовалют и угрожает разорвать контракт на обслуживание, если тот не предоставит запрашиваемые данные.
О том, что Сбербанк запросил у своего клиента данные о его доходах от криптовалют, сообщил в своем Facebook сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io Владимир Смеркис. Он опубликовал письмо банка, в котором организация запрашивает у клиента данные о его доходах от криптовалют. Стоит отметить, что письмо получил не сам Смеркис, а другой человек, пожелавший остаться неизвестным. Адресату письмо было направлено еще в марте 2019 года, однако о его содержимом СМИ узнали только сейчас.
Выяснилось, что банк отправил запрос после того, как клиент перечислял на его счет деньги, заработанные в результате обмена криптовалют на фиат. В письме сотрудники банка сообщают, что запрашивают информацию в рамках федерального закона №115 о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Чтобы подтвердить легальность своих доходов клиенту банка нужно предоставить информацию об оборудовании для майнинга, документы на это оборудование и помещение, где оно расположено. Кроме того, банк запросил квитанции об оплате электроэнергии и выписку со счета криптобиржи, которая содержит данные о покупателе, продавце и сумме проведенных там операций с криптовалютами. Если владелец счета откажется предоставлять информацию, то банк перестанет с ним работать, говорится в письме.
По мнению Смеркиса, банк в данном сообщение апеллирует терминами, которых нет в российском законодательстве. Он ссылается на факт того, что законопроект «О цифровых финансовых активах» еще не принят, а значит терминов, которые банк указал в своем сообщении, на законодательном уровне не существует.
