7 крупнейших крипто-крахов 2022 года

2022 год был ухабистым для криптовалют, с одним из худших медвежьих рынков за всю историю и падением некоторых крупных платформ. Мировая экономика начинает ощущать последствия пандемии, и это явно повлияло на и криптоиндустрию.

Ниже приводится список некоторых из самых больших разочарований в криптопространстве в этом году.

Взлом моста Ronin Bridge компании Axie Infinity

В марте этого года Ronin, блокчейн-сеть, которая запускает популярную криптоигру Axie Infinity с невзаимозаменяемыми токенами (NFT), была взломана и ограблена на 625 миллионов долларов. Хакер забрал 173 600 эфиров и токенов на 25,5 млн долларов США с моста Ronin в двух транзакциях.

Когда группа Lazarus начала свою атаку, были взломаны пять из девяти закрытых ключей для кроссчейн-моста Ronin Network. Благодаря этому мошенники санкционировали два вывода средств на общую сумму 25,5 млн долларов США и 173 600 ETH.

По данным группы Ronin, проблемы с Axie Infinity начались в ноябре 2021 года, когда пользовательская база расширилась до неприемлемого размера. Следовательно, правила безопасности корпорации пришлось смягчить, чтобы удовлетворить требования клиентов. После того, как начальная фаза быстрой разработки была завершена, фирма сократила свои процедуры безопасности.

Взлом моста Ronin стал крупнейшим на сегодняшний день. 

Преступление произошло 23 марта, но было замечено только 29 марта, когда пользователь сообщил, что не может снять 5000 ETH в банкомате Ronin bridge. После атаки разработчики Axie Infinity собрали 150 миллионов долларов, чтобы возместить ущерб пострадавшим пользователям.

Обвал TerraUSD/LUNA

7 мая, когда более 2 миллиардов долларов США в TerraUSD (UST) были разблокированы (исключены из Anchor Protocol), сотни миллионов долларов США были быстро ликвидированы. Неясно, было ли это преднамеренной атакой на блокчейн Terra или реакцией на рост процентных ставок. Из-за огромного оттока наличности цена UST упала с 1 до 0,91 доллара.

Когда было выведено значительное количество UST, стейблкоин потерял привязку. Во время паники все больше людей продавали свои UST.

Криптобиржи начали приостанавливать торговлю такими парами, как LUNA и UST. После первого несчастного случая в мае До Квон представил план реабилитации LUNA, и все, казалось, улучшилось. Однако в конечном итоге упала стоимость валюты. Наконец, Terra запустила совершенно новую валюту, известную как LUNA 2.0.

Инвесторы потеряли в общей сложности 60 миллиардов долларов из-за панической распродажи, сопровождавшей падение связанных токенов TerraUSD Classic (USTC) и Luna Classic (LUNC).

14 сентября южнокорейский суд выдал ордер на арест До Квона. Это произошло через четыре месяца после краха токенов LUNA и UST от Terraform Labs. До Квон и еще пятеро были задержаны якобы за нарушение региональных рыночных ограничений.

Крах Three Arrows Capital

Когда Terra рухнула, хедж-фонд Three Arrows Capital (3AC), пиковая рыночная стоимость которого превышала 560 миллионов долларов, сильно пострадал. 3AC вложила значительные средства в несколько проблемных криптовалютных проектов, в том числе в игру Axie Infinity, в которой нужно зарабатывать деньги, и которая в этом году потеряла 625 миллионов долларов из-за взлома, а также в централизованную биржу криптовалюты BlockFi, которая в середине июня уволила сотни сотрудников.

Крах UST подорвал доверие инвесторов и ускорил падение криптовалют, которое уже происходило в рамках более масштабного бегства от риска. Поток маржин-коллов от кредиторов 3AC требовал погашения, но у фирмы не было средств для удовлетворения запросов. Кроме того, многие контрагенты компании не смогли оправдать ожидания своих инвесторов, многие из которых были розничными и ждали обещанных 20% годовых.

В итоге криптовалютный хедж-фонд рухнул после крупных направленных сделок и заимствований у более чем 20 учреждений, а его учредители не выполнили свои платежи.

Поскольку учредители не явились в суд, судебный процесс проходил без них. В просочившемся судебном документе, поданном в Высокий суд Сингапура, правительству Сингапура было предложено согласиться на ликвидационное производство и работать с ликвидаторами. Ликвидаторы пытаются свернуть неудавшийся криптовалютный бизнес Three Arrows Capital, а судья США по делам о банкротстве Мартин Гленн направил учредителям компании повестки в суд.

Падение Voyager Digital

6 июля известная криптовалютная инвестиционная компания Voyager Digital подала заявление о банкротстве после того, как хедж-фонд 3AC объявил дефолт по кредиту в размере 650 миллионов долларов. 3AC получила значительный кредит от Voyager без обеспечения. Когда 3AC не выполнила все свои обязательства и ее владельцы ушли, Voyager потерял значительную сумму денег клиентов.

Торговля, снятие средств и депозиты были приостановлены, когда Voyager сообщил, что 3AC не погасит свой кредит. В июне Сэм Бэнкман-Фрид, миллиардер, генеральный директор торговых фирм FTX и Alameda Research, предоставил Voyager кредитную линию на 500 миллионов долларов, чтобы помочь компании пережить крах рынка.

5 июля 2022 года Voyager Digital Holdings подала заявление о банкротстве в Южном округе Нью-Йорка. По данным Voyager Digital, корпорация должна от 1 до 10 миллиардов долларов своим кредиторам, которых более 100 000. Однако, несмотря на свои долги, компания считает, что ее активы стоят от 1 до 10 миллиардов долларов. Она также гарантирует наличие достаточных денежных средств для выплаты необеспеченных кредиторов компании.

В сентябрьском судебном иске неплатежеспособный криптовалютный брокер Voyager Digital сообщил, что выставит на аукцион свои оставшиеся активы.

Крах Celsius и кризис ликвидности

Стоимость Celsius резко упала 13 июля 2022 года, когда один из основных крипто-бизнесов, Celsius Network, объявил о банкротстве. Когда цена криптовалюты упала, инвесторы в сети Celsius начали выводить свои активы в биткойнах в поисках более безопасных альтернатив.

Запаниковавшие инвесторы массово покинули Celsius. 12 июня Celsius Network приостановила вывод, обмен и перевод BTC. Пользователи сайта по понятным причинам думали, что Celsius объявила о банкротстве и не сможет вернуть свои деньги. Стоимость криптовалюты Celsius упала на 70% всего за несколько часов и еще больше упала в последующие дни.

На рынке криптовалют произошла значительная распродажа из-за отсутствия безопасности и падения цен на многие основные криптовалюты, что соответствовало падению цены Celsius. Кроме того, из-за обостряющихся проблем с денежными потоками 3 июля 2022 года Celsius объявила об увольнении на 23%. 13 июля 2022 года компания подала заявление о банкротстве.

Общая сумма обязательств Celsius составила 6,6 млрд долларов, а активов - 3,8 млрд долларов, в результате чего из-за решения суда в балансе компании образовалась дыра в 1,2 млрд долларов.

Коллапс FTX

FTX и ее аналог в США, FTX.US, подали заявление о банкротстве по главе 11 в ноябре. Биржи рухнули из-за нехватки ликвидности и неэффективного управления денежными средствами, что привело к большому количеству изъятий средств со стороны напуганных инвесторов.

11 ноября, после объявления о банкротстве, FTX.US ненадолго ограничила снятие средств, несмотря на более ранние обещания, что на FTX.US не повлияют проблемы ликвидности FTX. Вечером 11 ноября предполагаемый взлом похитил более 600 миллионов долларов из кошельков FTX. О нападении сообщила FTX в своем вспомогательном канале в сети обмена мгновенными сообщениями Telegram.

“PSA: если у вас есть банковский счет, связанный с FTX US, немедленно измените пароль своего банковского счета и прекратите обмен данными. Ниже находится скриншот моего банковского счета, доступ к которому пытались получить 40 минут назад, - сообщил Майк МакГиннес ᵍᵐ (@mikemcg0)” 12 ноября 2022 года.

По словам некоторых пользователей Twitter, хакеры также пытались получить доступ к банковским счетам, связанным с FTX. Plaid, компания, которая связывает банковские счета потребителей с финансовыми приложениями, отказала FTX в доступе к своим продуктам, заявив, что у них нет доказательств того, что их инструменты использовались незаконно.

12 декабря Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах по запросу правительства США, которое по требовало его экстрадиции за восемь уголовных преступлений, включая мошенничество с использованием электронных средств и сговор с целью обмана инвесторов. В конечном итоге Бэнкман-Фрид был депортирован в Соединенные Штаты и ожидает суда после внесения залога в размере 250 миллионов долларов.

Банкротство BlockFi

Крах FTX в начале месяца вызвал страх и неуверенность на рынке. BlockFi, еще одна криптовалютная биржа, 28 ноября подала заявление о банкротстве по главе 11. Имея активы и обязательства в диапазоне от 1 до 10 миллиардов долларов, фирма насчитывала более 100 000 кредиторов. Кроме того, у нее был долг в размере 275 000 000 долларов перед американской дочерней компанией Сэма Бэнкмана-Фрида, FTX US. Приложение показывает, что у крупнейшего клиента баланс составляет 28 миллионов долларов.

После распада Three Arrows Capital у нескольких фирм, в том числе у криптовалютной компании, которая управляет торговой биржей и процентной кастодиальной службой для криптовалют, возникли серьезные проблемы с ликвидностью.

Ранее в этом году BlockFi согласилась принять кредитный пакет от FTX на сумму до 400 миллионов долларов, чтобы справиться с ограничением ликвидности, вызванным подверженностью биржи краху стейблкоина TerraUSD. В результате BlockFi оказалась в зависимости от производительности криптовалютной биржи FTX, что теперь может поставить под угрозу ее финансовую стабильность.

Хотя 2022 год, бесспорно, был трудным годом для крипторынка, у него может быть и положительная сторона. Настроения инвесторов, похоже, улучшаются, а криптоотрасль  всегда восстанавливалась после предыдущих медвежьих рынков и краха платформ. События 2022 года могут дать возможность новым платформам учиться на ошибках своих предшественников.