Как инвестировать в криптовалюту в 2023 году?

2022 год был жесток к инвесторам в криптовалюту и невзаимозаменяемые токены (NFT). 21 ноября, почти через год после того, как Биткойн поставил ценовой рекорд 69 044 доллара, он достиг своего годового минимума. После такого бурного года, каким выдался 2022-й, как криптоинвесторам строить планы на 2023-й?

Попробуем разобраться спокойно.

Начнем с того, что криптопространство имеет критические риски, которые стоит учитывать, прежде чем инвестировать.

Макроэкономические риски

Инвесторы должны осознавать макроэкономические и системные риски, влияющие на криптоиндустрию. События на Украине привели к энергетическому кризису, вызванному санкциями в отношении России как экспортера топлива. Реакция денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы США на инфляцию продолжает сбивать рынки с толку. Криптовалютная инфекция, вызванная недавними банкротствами, продолжает вызывать волатильность на рынке, при этом растущее давление со стороны регулирующих органов и капитуляция майнеров, вероятно, продолжатся в новом году.

Расскажем о макроэкономических рисках подробнее.

Украина, инфляция и рост процентных ставок

Экономические последствия происходящего на Украине повлияли на всю мировую экономику. Россия является одним из крупнейших источников энергии в мире, особенно для Европы, и санкции в отношении российской энергетики привели к кризису в нескольких европейских странах, когда цены резко выросли, а запасы сократились.

Политика закрытия экономики, проводимая правительствами в ответ на пандемию COVID-19, сопровождаемая массовым увеличением денежной массы, привела к резкому росту инфляции в Соединенных Штатах, Европе и во всем мире.

Центральные банки пытались бороться с инфляцией, повышая процентные ставки, оказывая понижательное давление на рынки акций и цены на криптовалюты в течение 2022 года. Возможная эскалация конфликта на Украине в сочетании с упорно растущими инфляцией и процентными ставками может причинить инвесторам еще больше боли в 2023 году.

Крипто-заражение

Эффект заражения, вызванный падением Terra в мае, все еще преследует криптовалютные рынки. Крах FTX в ноябре привел к тому, что Биткойн достиг еще одного дна нового цикла. Волнения, вызванные этими крупными событиями, еще не улеглись.

Многие фирмы объявили о банкротстве, и, рассчитывая расплатиться с кредиторами, могут ликвидировать свои криптоактивы, что способно спровоцировать новые распродажи на крипторынке. Инвесторы должны помнить об этом, вступая в новый год.

Регуляторное давление

В США постепенно формируются криптовалютные правила. Драматические события 2022 года только увеличили вероятность того, что в 2023 году соответствующие законы будут приняты.

Ясность регулирования может помочь криптопространству в долгосрочной перспективе за счет привлечения институционального капитала. Однако в краткосрочной перспективе они могут стать разрушительными для централизованных протоколов, стейблкоинов и централизованных бирж. Если популярный стейблкоин, такой как Tether (USDT) или USD Coin (USDC), попадет под контроль регулирующих органов, это может вызвать турбулентность на рынке.

Капитуляция майнеров

Если цены на биткойны продолжат падать, давление на майнеров усилится. Добыча биткойнов — это капиталоемкий бизнес, и падение цен делает его неустойчивым для функционирования майнинговых предприятий. В результате майнеры вынуждены продавать биткойны, чтобы покрыть расходы, что оказывает понижающее давление на цену BTC.

Капитуляция майнеров является характерной чертой предыдущих медвежьих рынков и может отметить нижнюю точку медвежьей фазы.

Помимо этих рисков, рынок криптовалют всегда преподносит некоторые сюрпризы, такие как Terra и FTX. Полезно помнить об этом, когда думаете об инвестировании.

Разумное инвестирование в 2023 году

Попробуем выработать общую стратегию разумного инвестирования, которая может снизить риск и ограничить потери.

Как говорят некоторые, деньги решают все. Это помогает сохранить наличные резервы на медвежьем рынке, так как трудно предсказать так называемое событие черного лебедя. Да и эти события могут стать отличным поводом для покупки криптовалют и NFT со скидкой.

Выделите процент своего портфеля на криптовалюты с голубыми фишками

Инвестирование – это сохранение капитала. Инвестирование в криптовалюты с голубыми фишками, такие как биткойн и эфир (ETH), является разумным шагом.

Блокчейны уровня 1 и уровня 2

Следующим шагом к инвестированию в более рискованные активы является исследование блокчейнов уровня 1 и уровня 2, за исключением биткойнов и эфириума. Возможно, стоит рассмотреть блокчейны, которые пережили хотя бы один медвежий рынок, а затем взглянуть на новые блокчейны, которые кажутся многообещающими.

Стоит упомянуть некоторые уровни 1: Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Polkadot (DOT), Cardano (ADA) и Aptos (APT). Некоторые уровни 2 — это Polygon (MATIC), Arbitrum (ARB) и Immutable (IMX). Прежде чем принимать инвестиционное решение, изучите и поймите плюсы и минусы каждого проекта. Читайте официальные документы, оценивайте дорожные карты и исследуйте сообщество.

Инвестирование в блокчейны уровня 1 или уровня 2, как правило, сопряжено с меньшим риском, чем инвестирование в приложение. Например, инвестирование в Ethereum сопряжено с меньшим риском, чем инвестирование в приложение децентрализованного финансирования (DeFi) на основе Ethereum, такое как Uniswap (UNI). Это связано с тем, что Ethereum имеет тысячи децентрализованных приложений, и его цена устойчива к сбою одного приложения. Однако, если Uniswap потерпит неудачу, инвесторы приложения потеряют свои деньги (это общий пункт управления рисками, а не критика Uniswap).

При выборе блокчейнов уровня 1 и уровня 2 разумно иметь возможность резервного инвестирования для каждого основного варианта. Например, если кто-то настроен оптимистично в отношении Solana, он может захотеть подстраховаться, вложив меньшую сумму в так называемый «убийцу Solana» – Aptos. Aptos для Solana — это то же, чем Solana была для Ethereum циклом ранее. Такие теневые инвестиции помогут создать надежный и сбалансированный портфель.

Аирдропы

Трудно забыть аирдроп Ethereum Name Service (ENS) и ApeCoin (APE) в последнем цикле, а совсем недавно — аирдроп Aptos (APT). Пространство Web3 наполнено новыми, часто заслуживающими доверия проектами. Им нужна армия людей для тестирования их продуктов. Инвесторы могут участвовать в проектах на ранней стадии, чтобы иметь право на аирдроп, когда у проекта будет запуск токена.

Проекты DeFi на Ethereum широко использовали аирдропы в предыдущем цикле. Нет причин думать, что на этот раз такого не произойдет. 2023 год обещает быть годом тестирования многих новых проектов.

Исторические параллели

Многие модели экспоненциального усиления появились в предыдущем цикле. Следите за похожими темами в этом цикле. Домены ENS пользовались большим успехом в прошлом цикле. По мере того, как децентрализованные службы имен становятся все более популярными, возможно, стоит понаблюдать за новыми проектами такого рода.

DeFi отлично зарекомендовал себя в последнем цикле. Токены GameFi и метавселенной также показали хорошие результаты. DeFi и GameFi могут вырасти в следующие несколько лет.

За последние несколько месяцев SocialFi набрал обороты, появилось несколько многообещающих проектов. Это может стать еще одной возможностью, похожей на ENS, для следующего цикла.

Мемкойнам повезло в прошлом цикле, а Dogecoin (DOGE) остается интересным проектом при поддержке Илона Маска. Но будьте осторожны, прежде чем инвестировать в мемкойны.

Следуйте за умными деньгами

Это эмпирическое правило не всегда работает, но пренебрегать им не стоит. Следите за инвестиционным выбором таких венчурных фондов, как a16z, Sequoia Capital, Solana Ventures, Coinbase Ventures и т.п.

Они не всегда делают правильный выбор, но в их портфелях можно присмотреть нескольких хороших кандидатов для инвестиций. Тем не менее, инвестирование в новые имена, которые являются проектами уровня приложений, как правило, разумнее делать уже после того, как рынок криптовалют достиг дна и восстановился в ожидании следующего бычьего роста.

Нет секретного способа заработать миллионы в криптопространстве. Общий подход должен заключаться в том, чтобы покупать дешево и продавать дорого. Поэтому 2023 год — неплохое время для старта, так как рыночные цены сейчас низкие.

Кроме того, время, проведенное на рынке, лучше, чем время выхода на рынок. Чем дольше инвесторы остаются на рынке и следуют основным правилам, тем выше будет их прибыль. Несмотря на рыночные циклы и волатильность, криптовалюты и NFT, как правило, являются линейными рынками, и грамотная инвестиционная стратегия должна помочь получить положительную прибыль.

Эта статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Каждый инвестиционный и торговый шаг связан с риском, и читатели должны провести собственное исследование при принятии решения.