" Власти Австралии раскрыли преступную организацию, занимающуюся криптовалютой, которая предположительно отмыла 123 миллиона долларов. В связи с этой схемой обвинения предъявлены четырем подозреваемым. Подобное открытие стало результатом 18-месячного расследования, проводимого австралийскими властями в сфере криптовалют. Сотрудники Федеральной полиции Австралии, Полицейской службы Квинсленда и Австралийской комиссии по уголовной разведке, а также многие другие ведомства объединили усилия для расследования подозрительных транзакций ещё в декабре 2023 года.
Объединенная группа по борьбе с организованной преступностью Квинсленда (QJOCTF) отследила денежные потоки одного из участников группировки и выяснила, что он является частью крупномасштабной, сложной схемы отмывания денег, в которой задействованы подставные компании и криптовалюты. Власти выявили, что с помощью этой сложной схемы было отмыто в общей сложности 123 миллиона долларов. Отмытые деньги в конечном итоге были конвертированы в криптовалюту.
Прежде чем углубляться в суть схемы, давайте разберемся, что такое отмывание денег.
Что такое отмывание денег?
Отмывание денег — это процесс придания незаконно полученным деньгам вида законности. Преступники отмывают деньги, чтобы использовать полученные преступным путём средства, не привлекая внимания властей.
Процесс обычно состоит из трёх этапов. Первый — «размещение» незаконных денег в финансовой системе. Преступники делают это, используя распространённые методы, такие как:
- Смурфинг: преступные доходы перечисляются на банковские счета небольшими суммами. Цель — не допустить превышения суммы депозита и избежать отчетности.
- Смешение: этот метод подразумевает смешивание незаконных денег с законными доходами, обычно от бизнеса с большим оборотом наличных денег.
- Поддельные счета-фактуры: поддельные транзакции или завышенные счета-фактуры могут использоваться для оправдания незаконных денежных потоков между компаниями.
Следующий этап, «расслоение», призван ещё больше скрыть источник незаконных денег. Деньги перемещаются между счетами и странами или конвертируются в другие формы, что затрудняет их отслеживание.
Когда деньги выглядят достаточно чистыми, начинается этап «интеграции» для перераспределения средств между владельцами. Отмытые деньги могут быть использованы для покупки недвижимости, предметов роскоши и, в некоторых случаях, конвертированы в криптовалюты.
Для борьбы с отмыванием денег многие страны следуют международным стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Они включают правила проверки клиентов, информирование о подозрительной деятельности и более строгие правила работы криптовалютных бирж.
По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), в 2024 году было отмыто до 5,54 триллиона долларов США. Это составляет около 5% мирового ВВП.
Как австралийская мошенница использовала автодилеров и криптовалюту для отмывания незаконных средств
Несмотря на неудачу, австралийская криптовалютная мошенническая группировка создала многоступенчатую схему, чтобы обойти меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Организатором криптовалютной аферы была компания, предоставляющая услуги по обеспечению безопасности инкассации. Она использовала курьеров для сбора незаконных денег в тайниках в разных городах и их доставки в Квинсленд. Получив деньги, охранное предприятие должно было перевести их подставным компаниям. Для этого оно использовало бронированный автомобиль и перевозило незаконные средства вместе с законными, избегая подозрений. Однако это был лишь один из многих простых шагов по сокрытию информации.
Следующим шагом стал перевод наличных в классический автосалон, контролировавший множество банковских счетов. Автосалоны — идеальное прикрытие для отмывания денег, поскольку регулярно имеют дело с крупными наличными платежами и могут легко скрывать незаконные средства среди реальных продаж.
Получив деньги, автосалон смешал их с законными доходами, полученными преступным путём, через банковские депозиты. Чтобы ещё больше скрыть источник дохода, автосалон перевёл деньги между своими банковскими счетами. Позже автосалон перевёл отмытые деньги компании по продвижению товаров, которая также была частью преступной группировки.
Последним этапом стала передача отмытых денег, которой занималась компания, занимающаяся продвижением товаров. Часть выручки она конвертировала в криптовалюты, вероятно, чтобы усложнить отслеживание. В конечном итоге средства доходили до получателей в криптовалюте или через сторонние компании.
Последствия австралийского расследования криптовалютного мошенничества
После расчистки здания власти быстро приступили к обыску соответствующих мест и доставили подозреваемых в суд. В июне 2025 года группа QJOCTF провела обыски в 14 домах и предприятиях Квинсленда. В ходе операций власти изъяли криптовалюту на сумму 170 000 долларов, а также наличные на сумму 30 000 долларов, деловые документы и устройства.
Полиция также заморозила 17 объектов недвижимости, автомобилей и средства на нескольких банковских счетах. Общая стоимость замороженных активов составляет около 21 миллиона долларов. В рамках расследования дела о криптовалютах в Австралии обвинения были предъявлены четырем лицам: директору и генеральному менеджеру охранной компании, человеку, связанному с компанией по продвижению товаров, и владельцу автосалона классических автомобилей.
Каждому подозреваемому предъявлены серьёзные обвинения, такие как незаконный оборот преступных доходов и подделка документов. Максимальное наказание варьируется от трёх лет до пожизненного заключения.
Расследование продолжается. Власти заявляют, что обвинения могут быть предъявлены и другим лицам, поскольку они продолжают отслеживать связи в более широкой сети.
Темная сторона криптовалют: убежище для преступников?
Связь криптовалют с незаконной деятельностью — давний и главный аргумент скептиков. Экономист Нуриэль Рубини однажды раскритиковал криптовалютные биржи за содействие отмыванию денег. Тем временем, лауреат Нобелевской премии по экономике Пол Кругман утверждает, что значительная часть криптовалютной деятельности является преступной.
Аналитические компании, работающие в сфере блокчейна, подсчитали, что объем незаконной торговли криптовалютой в 2024 году достиг 51 миллиарда долларов. Да, это огромная цифра, но она составляет всего 0,14% от общего объема криптовалюты, и этот процент имеет тенденцию к снижению.
Отчет о криптопреступлениях
Криптовалюта может быть привлекательна для преступников по нескольким причинам: Криптовалютные транзакции анонимны, если только не задействована регулируемая централизованная биржа.
Блокчейны также представляют собой глобальные сети, работающие без посредников и позволяющие пользователям перемещать крупные суммы независимо от традиционных банковских систем.
Некоторые криптоинструменты, среди которых миксеры, также предлагают расширенные функции конфиденциальности, что затрудняет отслеживание транзакций.
Однако те же самые особенности, которые привлекают преступников, могут стать причиной их поимки. В отличие от наличных денег, криптовалюта оставляет неизгладимый след. Каждая транзакция регистрируется в публичном реестре, и эти записи невозможно стереть или изменить. Аналитические компании и правоохранительные органы, работающие с блокчейном, могут отслеживать эти следы в кошельках и на биржах, чтобы выявить преступников.
Наглядным примером служит операция Федерального бюро расследований США, проведённая в 2023 году. Агентство расследовало выплаты с использованием вирусов-вымогателей, связанных с кибератакой на Caesars. Злоумышленники получили выкуп в криптовалюте, надеясь, что это позволит скрыть их личность. Однако прозрачность блокчейна дала ФБР преимущество в расследовании.
Агентство отследило выкуп по кошелькам и обнаружило, что средства были отправлены на два кошелька без истории транзакций. Одно это уже было убедительным доказательством того, что они были созданы исключительно для отмывания криптовалютных денег, что было сложнее доказать традиционными методами. ФБР отследило записи блокчейна и в конечном итоге заморозило активы, прежде чем их удалось обналичить.
Как показывает этот случай с криптовалютой, преступность в сфере блокчейна — палка о двух концах. То, что преступники считают привлекательным, легко может стать доказательством их виновности.
