Биржа криптовлют Venus

Venus Protocol («Венера») представляет собой основанную на алгоритмах систему денежного рынка, которая предназначена для внедрения полной децентрализованной финансовой системы кредитования и кредитования в Binance Smart Chain. Venus позволяет пользователям использовать свои криптовалюты, предоставляя сети обеспечение, которое может быть заимствовано путем залога криптовалют с высоким обеспечением. Это создает безопасную среду кредитования, в которой кредитор ежегодно получает начисленную процентную ставку (APY), выплачиваемую за блок, в то время как заемщик платит проценты за заимствованную криптовалюту. Эти процентные ставки устанавливаются протоколом в виде кривой доходности в зависимости от спроса на конкретном рынке, таком как Биткойн. Отличие Venus от других протоколов денежного рынка заключается в возможности использовать поставляемое на рынок обеспечение не только для заимствования других активов, но и для минтинга синтетических стейблкоинов с чрезмерно обеспеченными позициями, которые защищают протокол. Эти синтетические стейблкоины обеспечены не фиатными валютами, а криптовалютныим активами. Venus использует цепочку Binance Smart для быстрых и недорогих транзакций, получая доступ к более развитой сети обернутых токенов и ликвидности.

Venus — не первый протокол, который помогает преодолеть разрыв между традиционным финансовым кредитованием и децентрализованными протоколами поверх блокчейнов. Были протоколы, которые достигли этого с миллиардами активов, заблокированными в протоколах. Однако эти протоколы в основном построены на Ethereum, который на данный момент является дорогостоящим, медленным и вызывает проблемы у пользователей. В этих протоколах также отсутствуют активы с более высокой рыночной капитализацией, такие как XRP и Litecoin. Текущие протоколы также сильно централизованы, как, например, Compound, где заинтересованные стороны и фонды прямых инвестиций, похоже, могут контролировать большую часть процесса принятия решений и не имеют дополнительных механизмов контроля. Их план распределения не приравнивается к децентрализации. Кроме того, более 1 миллиарда долларов США в эфире заблокированы в контрактах MakerDao. Заблокированные активы не приносят никакой ценности, но требуют затрат на майнинг этих активов. Наконец, в сегодняшних условиях пользователь, который хочет использовать свои активы для минтинга стейблкоинов, должен удалить их из протокола денежного рынка и зафиксировать в смарт-контракте без использования базового актива в качестве залога.

Venus позволит любому использовать высокоскоростной блокчейн с низкой стоимостью транзакций, с помощью Binance Smart Chain для предоставления обеспечения, получения процентов по этому обеспечению, заимствования под это обеспечение и минтинга стейблкоинов по требованию в течение нескольких секунд. Все эти решения реализуются непосредственно в блокчейне и могут использоваться с помощью графического интерфейса. Этот протокол открывает миллиарды долларов, которые в настоящее время находятся в цепочках, не имеющих кредитных рынков, позволяя участнику получить доступ к ликвидности в режиме реального времени. Среди этих цепочек: биткоин, XRP, лайткоин и т. д.

Сфера применения

Алиса хочет купить новый дом своей мечты, но банкиры отклонили ее заявку. Алиса годами выступает за криптовалюту и имеет хорошее портфолио, но не хочет подвергать себя риску уплаты налога на прирост капитала, продавая продать актив и не получая потенциальной прибыли. С другой стороны, Алиса верит в базовую технологию криптовалют, верит в среднесрочный и долгосрочный рост класса активов. Так что же делает Алиса? Она не может использовать свой банк, чтобы занять деньги из своего класса активов. Она не может продавать в данный момент и подвергать себя налогам и упущенным возможностям. Алиса обращается к протоколу Venus, используя проект канала токенов, чтобы перевести свои XRP из реестра XRP в Binance Smart Chain без комиссии. Затем она использует свой браузер и Интернет для доступа к Venus Dashboard и вносит XRP в протокол. Теперь она извлекает выгоду из потенциального повышения цены своего XRP, зарабатывая при этом скромную сумму APY на своем предложении. Затем она готовится взять кредит в долларах США, рассчитав, сколько ей нужно. Затем используя панель инструментов, берет кредит в криптоактивах. Без участия каких-либо банкиров или третьих лиц протокол рассчитает ее залоговую стоимость и позволит взять на нее кредит с солидным обеспечением. Она мгновенно занимает USDC и использует свою учетную запись криптобиржи для конвертациив местную фиатную валюту. Теперь у Алисы достаточно средств, чтобы купить дом своей мечты, когда появится подходящее  ценовое предложение. Ежемесячно она не обязана платить, а залоговое вознаграждение может быть использовано в ее пользу. Алиска может совершать платежи в любое время и без платы дополнительных проценты, поскольку процентные ставки начисляются за блок. Наконец, Алиса обратила внимание на DeFi и все новые доходные фермы с высокой доходностью APY, на чем она могла бы заработать. Подобная потенциальная прибыль может быть недолговечной, нона данный момент она реальна. Как Алиса воспользуется этим? Хочет ли она преодолевать препятствия, чтобы получить часть своего залога для минтинга стейблкоинов в другом протоколе? Нет — Алисе нужно универсальное решение, чтобы она могла быстро участвовать в фарминге. С помощью панели управления или смарт-контрактов она может минтить стейблкоины без каких-либо центральных полномочий и с легкостью использовать эти недавно выпущенные стейблкоины в последнем проекте по фармингу доходов DeFi.

Главные особенности  биржи:

● Возможность займа криптовалюты и стейблкоинов без проверки кредитоспособности и с быстрой отправкой прямо в Binance Smart Chain.

●Предложение криптовалют и стейблкоинов и возможность заработка переменную APY за обеспечение ликвидности протокола, защищенного активами с повышенным обеспечением.

● Минтинг стейблкоинов из предоставленного залога, с возможнолстью использования в более чем 60 торговых точек всему миру через платформу Swipe и др.

● Управляется токеном Venus Token, управляющим токеном, предназначенным для справедливого распределения при запуске для сообщества.

Пользователи Venus Protocol могут размещать на платформе различные криптовалюты или цифровые активы, которые можно использовать в качестве залога для кредитов, обеспечивать ликвидность и зарабатывать APY или чеканить синтетические стейблкоины. Поставляя криптовалюты или цифровые активы, Venus дает пользователям возможность участвовать в жизни платформы в качестве кредитора, сохраняя при этом безопасность залога в протоколе. Пользователи будут получать переменную процентную ставку в зависимости от использования кривой доходности на этом конкретном рынке. Все пользовательские активы объединяются в смарт-контракты, поэтому пользователи могут снять свои поставки в любое время, при условии положительного баланса протокола

Пользователи, которые хотят заимствовать любую из поддерживаемых криптовалют, стейблкоинов или цифровых активов у Venus, должны внести залог, который будет заблокирован в протоколе. Эти активы должны быть обеспечены усиленным залогом и дают возможность занять до 75% этой залоговой стоимости.

После предоставление залога пользователь имеет возможность взять заем с учетом коэффициента суммы. Обычно коэффициент залога устанавливается в диапазоне от 40% до 75%. Например, если биткоин имеет залоговую стоимость 75%, это означает, что вы можете занять до 75% стоимости вашего BTC. Если у пользователя есть 100 000 долларов США в BTC, предоставленных протоколу Venus, это означает, что он может занять до 75% стоимости. Однако, если залоговая стоимость пользователя упадет ниже 75% или любого другого процента залогового коэффициента, который есть у определенного актива, это может привести к ликвидации. У пользователей будет сложная процентная ставка, которая будет применяться к каждому блоку этих активов, и у них не будет обязательств по ежемесячным платежам. Чтобы вернуть залог, пользователь должен вернуть протоколу свой исходный баланс и начисленные проценты. Рыночные процентные ставки определяются конкретной кривой доходности, обозначенной в контракте. В зависимости от использования рынка, он будет определять процентную ставку для этого конкретного рынка.

В конце прошлого года объем торгов за 24 часа, согласно Coinmarketcap, был близок к 7,9 млрд долларов США по сравнению с 4,3 млн долларов США (данные за осень прошлого года).

Venus Exchange принадлежит к группе DEX, которые не взимают комиссию за проведение биржевых операций.