" Полиция раскрыла дело о телефонном мошенничестве, связанном с отмыванием денег в цифровом юанях, возможно, благодаря функции «управляемой анонимности» CBDC.
Полиция Китая расследует то, что может быть первым делом о мошенничестве и отмывании денег, связанном с новым цифровым юанем страны - e-CNY - и арестовала 11 подозреваемых.
Полиция Синьми, уездного города в провинции Хэнань в центральном Китае, сообщила во вторник, что жертве по фамилии Цюй в сентябре позвонил подозреваемый, который утверждал, что существует проблема с качеством товара, который Цюй заказал онлайн и что они возместят ему ущерб деньгами, в три раза превышающими стоимость предмета.
По просьбе подозреваемого «подтвердить личность» Цюй перевел более 200 000 юаней (что эквивалентно 31 250 долларам США) посредством нескольких транзакций на счета, предоставленные подозреваемым, но вскоре Цюй заподозрил неладное.
В ходе расследования местная полиция обнаружила, что деньги поступали на конкретный электронный кошелек, но модель транзакции кошелька отличалась от традиционных онлайн-платежей. После нескольких посещений банков и сторонних платежных компаний следователи обнаружили, что цифровой кошелек содержал e-CNY и принадлежал 26-летнему подозреваемому по фамилии Линь из юго-восточной провинции Фуцзянь.
Впоследствии полиция арестовала 11 подозреваемых по подозрению в содействии отмыванию денег через e-CNY для мошеннической сети, базирующейся в Камбодже.
По заявлению полиции, это дело может стать первым делом о мошенничестве и отмывании денег в стране с участием цифрового юаня.
Китай является пионером в создании первой в мире цифровой валюты для крупных центральных банков. e-CNY, также называемый цифровым юанем или e-RMB, выпускается Народным банком Китая (НБК). Многие ожидают, что цифровая валюта будет официально запущена к зимним Олимпийским играм в Пекине в феврале.
В опубликованном в июле официальном документе PBOC отмечалось, что eCNY не является 100% анонимной системой, но поддерживает «управляемую анонимность» с уровнями сложности, основанными на правилх «знай своего клиента».
«Необходимо принять меры для предотвращения неправомерного использования eCNY в незаконной и преступной деятельности, такой как телефонное мошенничество, азартные игры в Интернете, отмывание денег и уклонение от уплаты налогов, путем обеспечения того, чтобы транзакции соответствовали требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», - отмечает PBOC в Whitepeper.
В частности, PBOC заявил, что система eCNY собирает меньше информации о транзакциях, чем традиционные электронные платежи, и не предоставляет информацию третьим сторонам или другим государственным учреждениям, «если иное не предусмотрено законами и постановлениями».
Му Чанчунь, генеральный директор института цифровой валюты НБК, заявил в среду на Hong Kong Fintech Week, что существует четыре типа цифровых кошельков в зависимости от того, сколько личной информации требуется, а также от ограничений на транзакции.
«Кошелек с минимальными привилегиями можно открыть, указав только номер телефона, и он полностью анонимен даже для PBOC и авторизованных операторов, потому что - согласно Закону о защите личной информации - операторам связи запрещается предоставлять какую-либо идентификационную информацию другим третьим лицам, таким как PBOC и другие уполномоченные операторы», - сказал Му.
Как указано в официальном документе, пользователи могут открывать анонимные кошельки с минимальными привилегиями по умолчанию и при необходимости обновлять их до кошельков с настоящим именем более высокого уровня.
Однако такая «управляемая анонимность» вызвала удивление на международном уровне. Например, в июле три сенатора Соединенных Штатов написали в Олимпийский и Паралимпийский комитет страны письмо с призывом «запретить американским спортсменам получать или использовать цифровые юани во время Олимпийских игр в Пекине» из соображений конфиденциальности.
В совместном письме сенаторы Марша Блэкберн, Роджер Уикер и Синтия Ламмис написали, что цифровой юань «полностью контролируется [Народным банком Китая]», добавив, что подробности того, кто, где, когда и как использовал валюту, может отследить центральный банк.
По словам Му, созданный в 2016 году институт цифровой валюты НБК начал запускать пилотные проекты электронных юаней в конце 2019 года в нескольких крупных городах и районах страны.
Му сказал, что по состоянию на октябрь около 140 миллионов человек открыли свои кошельки и было создано 10 миллионов корпоративных кошельков. Между тем, объем транзакций eCNY составил 62 млрд юаней (9,7 млрд долларов США), и 1,55 млн торговцев теперь принимают оплату через eCNY, включая коммунальные услуги, сферу общественного питания, транспорт, покупки и государственные услуги, добавил Му.
Официальная дата запуска цифровой валюты еще не объявлена, сказал представитель НБК.
Тем не менее, по мере приближения зимних Олимпийских игр в Пекине, страна, похоже, ускорила испытания своего цифрового юаня. В сентябре Фань Ифэй, заместитель губернатора НБК, заявил, что строительство инфраструктуры для использования eCNY во время Зимних Олимпийских игр вступило в «стадию спринта», говорится в заявлении НБК.
Шанхай также изложил свой план по включению пилотных программ цифрового юаня в пятилетний план города в недавно опубликованном заявлении о политике «Пятилетний план всестороннего содействия цифровой трансформации городов» Шанхая.
