" Преступления, связанные с криптовалютой, снизились в прошлом году до небольшой доли от общего объема торгов. Но некоторые целевые взломы стали популярны, поскольку во время пандемии преступники использовали людей, работающих на дому.
Согласно отчету компании Chainalysis, занимающейся данными блокчейнов, в прошлом году незаконная деятельность составила 0,34% от всего объема транзакций с криптовалютой. Это ниже примерно 2% годом ранее.
«Мы увидели значительное снижение доли общей деятельности, связанной с незаконными организациями», - сказала CNBC Ким Грауэр, руководитель отдела исследований. «Тем не менее, программы-вымогатели были самой большой категорией с точки зрения роста активности, и мы наблюдаем рекордно высокий уровень активности на рынке даркнета».
Программа-вымогатель - это вредоносное ПО, которое хакеры используют для заражения компьютера, а затем требуют плату за его разблокировку. Эта награда часто выплачивается в биткоинах или других криптовалютах.
Эта категория составляла всего 7% всех криптовалютных средств, полученных преступниками, но за год увеличилась на 311%. Большее количество людей, работающих на дому, представляет собой новую уязвимость для компаний и возможность для преступников.
Рынки даркнета были второй по величине категорией преступности, на которую приходилось 1,7 миллиарда долларов криптовалютной активности - примерно на 30% больше, чем годом ранее. Также известная как темная сеть, которая использует интернет, но требует специального программного обеспечения и авторизации для доступа.
Криптовалюты также являются псевдонимами. Вы можете видеть, куда были отправлены средства, что упрощает отслеживание таких компаний, как Chainalysis. Но вы не видите, кто их прислал.
Эти функции привлекли внимание регулирующих органов, которые опасаются потенциальной роли криптовалюты в отмывании денег и финансировании терроризма.
Джанет Йеллен, упомянула о возможности неправомерного использования на своем слушании по подтверждению на этой неделе, что, по мнению аналитиков, повлияло на цены биткоинов. Правительство США должно «внимательно изучить, как стимулировать их использование для законной деятельности», «ограничивая их использование для злонамеренных и незаконных действий», - сказала Йеллен.
Мошенничество по-прежнему составляет более половины всех преступлений, связанных с криптовалютой, но значительно сократилось за год.
Грауэр сказал, что это связано с большей осведомленностью о таких событиях, как схема PlusToken Ponzi, жертвами которой в 2018 году было отнято более 2 миллиардов долларов.
«Два года назад люди кое-чему научились, следуя менталитету быстро разбогатеть», - сказал Грауэр. «Это могло побудить людей поумнеть в некоторых из этих действительно крупных схем Понци».
Биткоин стал основным направлением инвестиций на Уолл-стрит в последние месяцы. Крупнейшая в мире криптовалюта превысила 40 000 долларов в начале января, чему способствовал интерес со стороны учреждений и розничных инвесторов, которые теперь могут покупать биткоины через платежные компании, такие как PayPal.
