" Команда бывших трейдеров Jane Street и PIMCO привлекла 15 миллионов долларов для разработки протокола подтверждения платежеспособности для централизованных бирж, эмитентов стейблкоинов и других управляющих активами в криптоиндустрии.
Новый протокол называется Proven. Согласно пресс-релизу он будет использовать доказательства с нулевым разглашением для раскрытия активов и обязательств учреждения без раскрытия личных данных клиентов.
Proven утверждает, что ее команда состоит из количественных трейдеров, портфельных менеджеров и исследователей из фирм с Уолл-стрит Two Sigma, Elm Partners, Pimco, Jane Street и других. Первоначальный начальный раунд в размере 15 миллионов долларов возглавил криптовалютный венчурный фонд Framework Ventures.
Jane Street известна тем, что была работодателем Сэма Бэнкмана-Фрида, печально известного основателя FTX, которого обвиняют в мошенничестве после краха его криптовалютной биржи. Протоколы подтверждения платежеспособности пытаются сделать биржи более прозрачными, чтобы избежать еще одной катастрофы, подобной FTX.
Ричард Дьюи, соучредитель Proven, выразил надежду, что новый протокол позволит криптофирмам восстановить доверие общественности, одновременно защищая конфиденциальность.
«Последние несколько месяцев выявили проблему, которая долгое время беспокоила как традиционные финансовые компании, так и фирмы, занимающиеся цифровыми активами, — эффективное укрепление доверия клиентов при сохранении необходимого уровня конфиденциальности. […] Мы разработали Proven как беспроигрышное решение, которое позволяет клиентам и регулирующим органам быть уверенными […] и в то же время защищать конфиденциальную информацию о клиентах», – заявил он.
Команда Proven заявила, что у нее уже есть список пилотных клиентов, включая CoinList, Bitso, TrueUSD и M11 Credit.
После краха FTX в прошлом году многие централизованные биржи, эмитенты стейблкоинов и другие хранители криптовалют стремились повысить прозрачность, предоставляя криптографические доказательства активов и пассивов. Однако предоставление этих доказательств оказалось сложной задачей. Хотя большинство фирм смогли доказать наличие своих активов в сети, возможность покрытия ими обязательств вне сети гораздо сложнее подтвердить скептически настроенной публике.
Gate.io, OKX, Kraken и другие биржи пытались раскрыть обязательства с помощью криптографических деревьев Меркла. Это позволило пользователям доказать, что их остатки были включены в отчеты об ответственности компании. Однако это также подвергалось критике за то, что якобы позволяло компаниям фальсифицировать обязательства, включая отрицательные остатки.
Доказательство платежеспособности с нулевым разглашением (ZK) предположительно решает эту проблему, позволяя бирже использовать доказательства ZK, чтобы показать, что балансы клиентов неотрицательны, согласно техническому объяснению концепции разработчика приложения sCrypt.
Однако не все эксперты по доказательствам с нулевым разглашением согласны с тем, что этот процесс будет работать. Например, основатель блокчейна Aleph Zero Мэтью Нимерг считает, что их применение будет ограничено.
«Хотя доказательства с нулевым разглашением могут использоваться для предоставления гарантий в отношении балансов в сети, они становятся довольно ограниченными при проверке платежеспособности фирмы, если только все обязательства не публикуются (с использованием криптографических методов) в сети. Даже в этом случае нет никаких гарантий, что все обязательства раскрыты. Короче говоря, криптография не решит эту проблему в сложной ситуации, например, когда проверяемая сторона является патологически лживой», – пояснил он.
Таким образом, дебаты о том, могут ли централизованные участники когда-либо быть по-настоящему прозрачными, продолжают бушевать.
