" Комиссия по финансовым услугам (FSC) Южной Кореи заявила, что криптобиржи должны подлежать усиленному мониторингу транзакций и проверке идентификационных данных.
Кредиторы должны будут отказать клиентам, которые отказываются соблюдать процедуры проверки личности, и сообщать о подозрительных операциях в Корейскую группу финансовой разведки (КоФР), подразделение по борьбе с отмыванием денег при FSC. Руководство представляет собой нормативное действие, направленное на 60 криптобирж, работающих без разрешения FSC, направленное на защиту клиентов от мошенничества и предоставление им возможности вернуть свои деньги в случае закрытия бирж в будущем.
В настоящее время операторы могут настраивать биржи без серьезных нормативных препятствий, включая обязанности по проверке идентификаторов пользователей и реальные обменные счета на основе имен. Биржевые операторы, стремящиеся продолжить работу, должны будут подать запрос на лицензию до 24 сентября, после чего разведывательное подразделение начнет трехмесячный обзор торговой деятельности. С этого месяца подразделение планирует прекратить операции по биржам, совершенные с использованием заимствованных или поддельных счетов.
Эта мера была принята по мере того, как все больше клиентов выражают озабоченность по поводу отсутствия защиты своих денег, удерживаемых небольшими биржами. Из более чем 60 бирж только четыре используют счета с реальными именами, проверенными банками. Разведывательное подразделение попросило банки подать отчет после определения источника крупных переводов операторам со счетов, которые не были четко идентифицированы. Между тем, банки стремятся ограничить свои обязанности по управлению криптографией, установив правило, которое освободило бы их от наказания в случаях финансовых преступлений без преднамеренности.
Обсуждение будет вести Федерация банков Кореи, к которой присоединится ряд коммерческих кредиторов. Их мнение будет доставлено в FSC в ближайшее время. Коллективные меры отражают опасения, что банки могут быть привлечены к ответственности за финансовые преступления на биржах, если инвесторы утверждают, что доверяют организациям, которые были проверены банками.
«Банки, по сути, вынуждены брать на себя ответственность за выпуск счетов с реальным именем. Поэтому разумно, чтобы был определенный иммунитет для выполнения опасной и дорогостоящей задачи", - сказал чиновник отрасли.
В отличие от инвесторов по всему миру, которые в основном торгуют биткоином, более 90 процентов криптоинвестиций в Корею производятся в альткоины, давно критикуемые за отсутствие подотчетности и высокий риск потери денег. Будет ли запрет на данный вид криптографии в Южной Корее пока не ясно.
