" Bitbay стала лицензированной биржей криптовалют в Эстонии, которая ввела более строгие правила для отрасли в прошлом году. Европейская торговая платформа недавно прошла независимый аудит, который подтвердил ее «платежеспособность, безопасность и финансовую ответственность».
Аудит проверяет процедуры AML и KYC на Bitbay
Bitbay, ведущая платформа для торговли криптовалютами в Европе, теперь является полностью лицензированной и регулируемой биржей в соответствии со строгими правилами, введенными в Эстонии осенью прошлого года. Компания прошла аудит независимой третьей стороной, которая тщательно изучила ее методы бухгалтерского учета, включая процедуры борьбы с отмыванием денег (AML) и «знай своего клиента» (KYC).
Инспекция также проверила финансовые активы платформы, включая криптовалюту и фиатные средства, а также текущее состояние учетных записей пользователей. Поступления, выручка и прибыль также были проанализированы, и согласно объявлению, опубликованному на веб-сайте биржи в среду, аудит подтвердил, что Bitbay является платежеспособным, безопасным и финансово ответственным.
Эстония ужесточила режим лицензирования для поставщиков криптоуслуг в конце 2020 года, и теперь они должны соответствовать тем же стандартам, что и традиционные финансовые учреждения, в соответствии с Законом страны о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В декабре Управление финансовой разведки балтийских стран отозвало более 1000 лицензий, ранее выданных фирмам, занимающимся виртуальной валютой.
Bitbay назвал успешный аудит важной вехой не только для самой биржи, но и для криптоиндустрии в целом. Компания отметила, что «регулирование имеет фундаментальное значение для создания безопасного будущего для обмена цифровыми деньгами и криптовалютами». Биржа утверждает, что преследует цель «сделать криптовалюту доступной для всех», и подчеркивает свою приверженность работе с властями, чтобы «трансформировать прозрачность депозитов, торгов и налоговых потоков на криптовалютные биржи, через них и обратно».
«Для миллиона или около того пользователей нашей платформы по всей Европе эта сертификация должна обеспечить дополнительное подтверждение того, что их активы находятся в надежных руках», - сообщает Bitbay.
Bitbay также опубликовала ключевые цифры из своего финансового отчета. Согласно предоставленным данным, с октября 2019 года по декабрь 2020 года компания получила 8 849 686 евро чистой выручки, в результате чего чистая прибыль после уплаты налогов составила 6 491 835 евро. Ее уставный капитал составляет 100 000 евро.
Криптобиржа была запущена в Польше в 2014 году, но весной 2018 года решила покинуть свою родную страну, сославшись на трудности с доступом к банковским услугам. Bitbay тогда объявила о решении перенести свои обменные операции на Мальту, еще одно государство-член ЕС. Правительство «острова блокчейн» работает над созданием благоприятного для криптоиндустрии бизнес-климата. Платформа для торговли цифровыми активами Crypto.com недавно стала первой в стране лицензированной биржей, предлагающей банковские переводы.
В то же время криптобиржа периодически испытывает технические трудности. В частности, во время бума DeFi в марте 2020 года сообщалось о том, что биржа столкнулась с проблемами торговли, а год спустя пользователи были напуганы 18-часовым простоем и стали подозревать, что BitBay может скрывать от пользователей взлом платформы.
