Британский банк Starling запрещает операции с криптовалютой, сославшись на высокие риски
Британский цифровой банк Starling запретил своим клиентам покупать криптовалюту с помощью своих банковских карт или получать переводы от продавцов криптовалюты, став еще одним финансовым учреждением, которое запретило переводы и деятельность, связанные с криптовалютой, для своих держателей карт.
Интернет-банк объявил об этом в заявлении для клиентов, а также в Twitter, сославшись на предполагаемые высокие риски торговли криптовалютой.
«Привет. Мы всегда пересматриваем нашу позицию в отношении финансовых преступлений. Мы считаем криптоактивность сопряженной с высоким риском. Мы приняли решение запретить все платежи по картам торговцам криптовалютой и ввести дополнительные ограничения на исходящие и входящие переводы», – говорится в твите Starling Bank от 22 ноября 2022 г.
Банк также охарактеризовал криптовалюты как «высокорисковые и активно используемые в преступных целях».
Представитель Starling признал, что в течение некоторого времени у банка были ограничения «различной степени» на транзакции, связанные с криптовалютой.
«Недавно мы ужесточили ограничения на входящие и исходящие транзакции по карте и банковскому переводу, — заявил представитель. – Инновационные технологии и мышление, лежащие в основе криптовалют, имеют большие потенциальные преимущества. Однако прямо сейчас они представляют собой высокий риск и активно используются в преступных целях, поэтому мы их больше не поддерживаем».
Меры банка предприняты на фоне продолжающегося отраслевого скандала с участием FTX, одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж, которая якобы незаконно присвоила средства пользователей со своей дочерней фирмой Alameda. Согласно заявлению FTX о банкротстве, фирма должна более 3 миллиардов долларов своим 50 крупнейшим кредиторам, а общее количество кредиторов, как сообщается, насчитывает более 1 миллиона инвесторов.
Некоторые члены криптосообщества считают, что ограничения мошеннических транзакций, в том числе с криптовалютой, со стороны банков кажутся разумными, но полный запрет — не лучшее решение.
«Хотя блокирование отдельных транзакций, которые банки считают откровенным мошенничеством, понятно, запрет законных транзакций, затрагивающих всю отрасль, неприемлем», — заявил SovrynBTC в своем твите в четверг.
Криптоэнтузиаст также спросил, почему банки не заботятся о многих других видах рискованных транзакций своих клиентов, включая торговлю акциями или азартные игры.
«Банки не вмешиваются ни в какие другие «рискованные» действия — они с радостью разрешат вам купить табак, алкоголь или отпускаемые по рецепту лекарства. Или позвольте вам торговать акциями или играть в азартные игры. Где логика?», – задает резонный вопрос SovrynBTC.
Последние ограничения — не первый раз, когда Starling расправляется с деятельностью, связанной с криптовалютой. Банк ненадолго приостановил платежи на криптовалютные биржи в мае 2021 года из-за аналогичных опасений, сославшись на «высокий уровень подозрений в финансовых преступлениях с платежами на некоторые криптовалютные биржи». Примерно через месяц Starling возобновил операции по обмену криптовалют.
Блокировка происходит через несколько недель после того, как Santander UK ограничил депозиты клиентов на криптобиржах до 1000 британских фунтов (1196 долларов США) за транзакцию и общим лимитом в 3000 фунтов (3588 долларов США) в месяц.
Сообщается, что ряд других британских банков полностью запретили транзакции, связанные с криптовалютой. Банк TSB запретил своим 5,4 миллионам клиентов покупать биткойны в июне прошлого года. Другие крупные кредиторы, включая Lloyds, NatWest и Virgin, по сообщениям, запретили покупки криптовалюты с использованием кредитных карт в 2018 году.