" Сенатор США Джек Рид выступил спонсором двухпартийного законопроекта, внесенного в Сенат 18 июля, который призван ужесточить правила «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), а также требования к санкциям для децентрализованных финансов (DeFi). Согласно пресс-релизу на веб-сайте Рида, законопроект называется «Закон об усилении и обеспечении национальной безопасности крипто-активов» (CANSEE).
Законопроект будет распространять на операции DeFi те же требования, что и «другие финансовые компании, включая централизованные криптовалютные торговые платформы, казино и даже ломбарды». Законопроект обяжет «любого, кто контролирует этот проект», нести ответственность за использование службы DeFi лицами, находящимися под санкциями. Более того:
«Если никто не контролирует сервис DeFi, то — в качестве поддержки — любой, кто инвестирует более 25 миллионов долларов в развитие проекта, будет нести ответственность за эти обязательства».
Законопроект также «модернизирует» полномочия Министерства финансов по борьбе с отмыванием денег, расширив их за пределы традиционной финансовой системы. Согласно заявлению:
«Поскольку новые технологии, такие как криптовалюта, все чаще открывают новые способы проведения финансовых транзакций, крайне важно расширить полномочия Министерства финансов по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которая может происходить за пределами банковского сектора».
Законопроект также устанавливает новые требования к операторам криптокиосков (или банкоматов) по предотвращению их использования для отмывания денег. Операторы киосков должны будут подтвердить личность обоих контрагентов в транзакции.
На момент написания законопроект не был опубликован. Сотрудник Рида отказался сказать, когда законопроект будет опубликован. Текст, якобы являющийся законопроектом, был размещен на GitHub.
Наглядный пример. Определение «контроль» сформулировано настолько широко, что оно бессмысленно. Никаких порогов, никакой конкретики, только «контроль», как определил министр финансов. Полностью и совершенно неработоспособно», – прокомментировал в твиттере пользователь MeatEsq 19 июля 2023 г.
Crypto Twitter не терял времени зря, осуждая законопроект. Один комментатор назвал его «экзистенциальной угрозой для DeFi» и «нежелательным». Другой сказал, что «возложение ответственности за контроль над инвестициями в размере 25 миллионов долларов приведет к охлаждению венчурных инвестиций в DeFi, потому что пассивное владение токенами НЕ равносильно контролю».
Совет по инновациям Crypto заявил:
«Предложение не содержит фактических рекомендаций по техническим способам для децентрализованных протоколов соответствовать требованиям отчетности BSA [Закона о банковской тайне]». Эта организация поддерживает подход, который «требует выделения различных элементов в стеке технологий DeFi. Это также включает в себя использование прозрачности и программируемости, присущих системам блокчейна, для получения соответствующих мер комплаенса, уникальных для криптоэкосистемы».
Эми Джеймс, основатель отраслевой рабочей группы Web3, сказала:
«К сожалению, США все меньше и меньше поддерживают инновации web3. […] Хотя некоторые утверждают, что любая нормативная ясность — это победа, она должна быть правильной, иначе это не будет долгосрочной победой. Мы благодарим этих законодателей за попытку обеспечить ясность регулирования, и мы надеемся, что они скорректируют аспекты этого законопроекта на основе отзывов отрасли, чтобы сделать США долгосрочным конкурентным рынком в Web3».
Сенаторы Майк Раундс, Марк Уорнер и Митт Ромни являются соавторами законопроекта. Рид и Уорнер были соавторами законопроекта, внесенного сенатором Элизабет Уоррен — Закона об усилении соблюдения санкций в отношении цифровых активов — в марте 2022 года.
