Эстонский регулятор по борьбе с отмыванием денег выделил ряд проблем, которые он обнаружил в местных криптофирмах, таких как изворотливые руководители и бессмысленные бизнес-планы.
Почти 400 поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) добровольно закрылись или их разрешения были отозваны в Эстонии после недавно принятых правительством законов о предотвращении финансирования терроризма и борьбе с отмыванием денег (AML), которые вступили в силу в марте.
Измененные законы расширили определенный объем VASP, обязали фирмы иметь законные связи с Эстонией, повысили лицензионные сборы, а также требования к отчетности о капитале и информации, наряду с введением правила поездок для Целевой группы по финансовым мероприятиям.
Согласно заявлению от 8 мая Эстонского подразделения финансовой разведки (FIU), поправка к законам о борьбе с отмыванием денег от 15 марта привела к добровольному закрытию почти 200 отечественных поставщиков криптоуслуг.
В то время как около 189 также отозвали свои разрешения из-за “несоблюдения требований”.
“Учитывая документы, представленные поставщиками услуг, которые потеряли свои разрешения, а также их методы работы и связанные с ними риски, можно утверждать, что реакция законодателя в отношении поправок к Закону и надзорные действия как до, так и после поправок, были актуальными”, - отметил Матис Мяекер, директор Подразделения финансовой разведки, добавив:
“При продлении разрешений мы видели ситуации, которые удивили бы каждого надзорного органа”.
По данным ПФР, по состоянию на 1 мая в Эстонии было зарегистрировано 100 активных криптофирм.
ПФР выделил ряд общих проблем, которые он обнаружил в компаниях, которые он принудительно закрыл, в частности, касающихся вводящей в заблуждение информации о компании.
Чтобы назвать несколько примеров, некоторые компании зарегистрировали членов правления и контакты компании без ведома самих физических лиц, в то время как у других компаний было несколько человек в книгах, которые фальсифицировали профессиональную подготовку в своих резюме.
Также похоже, что многие компании копировали и вставляли идентичные бизнес-планы друг у друга, в которых также было обнаружено отсутствие “какой-либо логики или связи с Эстонией”.
" 
