" Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США Кристи Голдсмит Ромеро рекомендовала регулирующим органам модернизировать свои меры защиты, используя технологические достижения. Она предупредила, что неспособность сделать это окажет негативное влияние на американских инвесторов.
Ромеро, выступая на ежегодном собрании Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг в Сан-Диего, Калифорния, сказала, что неспособность правительства идти в ногу с технологиями повлияет на наиболее уязвимых инвесторов.
«Поскольку регулирующие органы принимают политические решения в отношении технологий следующего поколения, крайне важно, чтобы у нас было фундаментальное понимание этой технологии и ее последствий для финансов и права», – добавила она.
Возглавив усилия по усилению защиты и ограждения инвесторов, Ромеро назначила экспертов по технологиям в области финансовых технологий, ответственного искусственного интеллекта, криптовалют, блокчейна и кибербезопасности в Консультативный комитет по технологиям (TAC) CFTC.
Комиссар CFTC сообщила, что перед экспертами TAC стоит задача определить способы внедрения процессов «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) в направления децентрализованного финансирования и инвестиций в криптовалюту.
TAC также поручено способствовать ответственному развитию искусственного интеллекта (ИИ). По словам Ромеро:
«Федеральные регулирующие органы только начинают работу над искусственным интеллектом. Хорошая отправная точка — это управление при принятии важных решений, которые влияют на инвесторов и рынки».
Федеральные расследования криптовалют перешли от отслеживания торговой деятельности к мониторингу платформ социальных сетей, таких как X (ранее Twitter), Reddit и Facebook*. Однако Ромеро рекомендовала использовать инструменты, помогающие в таких расследованиях:
«Отслеживание средств, отслеживание криптовалют, использование блокчейна, анализ ссылок, использование социальных сетей и инструментов анализа данных — все это должно быть в наборе инструментов регуляторов».
Заявления (твиты/посты), которыми человек делится в социальных сетях, «могут быть убедительным доказательством намерений», добавила Ромеро. Эти же платформы могут использоваться регулирующими органами для предупреждения о мошенничестве и защиты инвесторов.
Чтобы свести к минимуму ущерб, причиненный финансовым мошенничеством, Ромеро предложила создать Национальный реестр финансового мошенничества — централизованный учет всех преступлений и штрафов, связанных с финансовым мошенничеством. Реестр поможет инвесторам проверять биографические данные на предмет любых текущих расследований или штрафов за мошенничество, налагаемых на компании. Ромеро впервые предложила создать этот реестр в декабре 2019 года:
«После своего создания каждое федеральное агентство будет регистрировать свои обвинительные приговоры, санкции, гражданские штрафы и решенные правоприменительные действия. Государственные и местные агентства могли бы объединиться, чтобы создать настоящий национальный реестр мошенничества».
Ромеро считает, что такая платформа «единого окна» может помочь инвесторам предотвратить финансовое мошенничество. В заключение комиссар CFTC заявила, что вместе чиновники на федеральном уровне и в отдельных штатах могут повысить безопасность инвесторов.
В апреле Ромеро призвала криптокомпании проверять цифровую личность пользователей, поскольку она считает, что снижение анонимности в криптовалюте может облегчить управление связанными с этим рисками.
«Все криптографические компании могут дистанцироваться от миксеров и технологий, повышающих анонимность, при этом обеспечивая надлежащую финансовую конфиденциальность для клиентов», – добавила она.
Ромеро предложила проверять цифровую личность, призывая биржи, а также платформы децентрализованного финансирования (DeFi) проверять цифровую личность пользователей.
* Американская корпорация Meta Platforms и принадлежащие ей социальные сети Facebook и Instagram признаны экстремистскими и запрещены в РФ.
