Регулятор по ценным бумагам США обвинил брокерско-дилерскую фирму Merrill Lynch и ее материнскую компанию в том, что они более десяти лет, начиная с 2009 года, не подавали сотни отчетов о подозрительной деятельности (SARS). Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила, что Merrill Lynch и BAC North America Holding Co. (BACNAH), ее материнская фирма, согласились вынести порицание и выплатить 6 миллионов долларов гражданского штрафа для урегулирования обвинений, не признавая и не отрицая выводы регулятора.
Десятилетний провал Merrill Lynch
В рамках отдельного иска регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) во вторник также оштрафовал Merrill Lynch на 6 миллионов долларов за тот же сбой. Отраслевой регулятор, основанный на членстве, отметил, что подозрительные действия, такие как предполагаемое несанкционированное снятие средств с дебетовых карт, поддельные или измененные чеки, взломы учетных записей, кража личных данных и интернет-мошенничество, остались незарегистрированными в результате сбоя Merrill Lynch.
“После слияния в 2009 году Merrill Lynch и Bank of America, N.A., Merrill Lynch неправильно применила денежный порог в 25 000 долларов, применимый к национальным банкам, вместо порога в 5000 долларов, применимого к брокерам-дилерам, при определении того, следует ли подавать SAR”, - пояснила FINRA. “В результате Merrill Lynch не смогла подать около 1500 исков с января 2009 по ноябрь 2019 года, когда фирма обнаружила и исправила свою ошибку”.
Со своей стороны, SEC указала, что BACNACH занималась разработкой и исполнением политики и процедур SAR Merrill Lynch. Она также контролировала подачу дочерней компанией этих отчетов.
“Merrill Lynch и BACNAH не подавали сотни исков Merrill Lynch SARS, потому что они не выполнили одно из самых основных требований к программе SARS”, - сказала Кэтрин Золадз, исполняющая обязанности регионального директора регионального офиса SEC в Лос-Анджелесе.
Будучи саморегулируемой организацией, FINRA активно следит за фирмами, занимающимися ценными бумагами, ведущими бизнес в Соединенных Штатах. Членская организация оказывает услуги по защите инвесторов и целостности рынка ценных бумаг США.
С начала года FINRA наложила различные штрафы на нескольких участников отрасли, включая Credit Suisse, SageTrader, UBS Securities, BGC Financial и Nomura Securities. Штрафы являются наказаниями за такие нарушения, как предотвращение отмывания денег, неточная ежемесячная статистика и несвоевременное и неточное представление отчетов о торговле и системе соответствия требованиям (TRACE)
" 
