Представитель Минфина США сообществу DeFi: «Привнесите инновации в свои механизмы комплаенса»

Помощник министра финансов Элизабет Розенберг заявила, что Казначейство совершенствует свой режим регулирования и что DeFi следует программно внедрять некоторые механизмы комплаенса.

Казначейство США провело оценку рисков децентрализованного финансирования (DeFi) и обнаружило, что в этом секторе есть несколько недостатков, напомнила помощник министра финансов по вопросам финансирования терроризма и финансовых преступлений Элизабет Розенберг аудитории в аналитическом центре Атлантического совета 21 апреля. Приготовьтесь к большему регулированию, сказала она.

Розенберг имела в виду отчет, опубликованный ранее в апреле Министерством финансов, в котором было обнаружено, что мошенники, отмыватели денег и северокорейские хакеры извлекают выгоду из несоблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT) в этом секторе. Этот отчет был частью ответа Минфина на указ президента США Джо Байдена об ответственном развитии цифровых активов.

В отчете также было обнаружено, что DeFi не всегда была очень децентрализованной.

«Обычно есть лица и фирмы, связанные с этими услугами (DeFi), к которым уже могут применяться обязательства по ПОД/ФТ», — сказала Розенберг.

В отчете об оценке установлено, что все службы DeFi обязаны соблюдать Закон о банковской тайне, включая меры ПОД/ФТ.

«Чиновники министерства финансов США Лиз Розенберг и Брайан Нельсон отправятся в турне, включающее остановки в Италии, Швейцарии и Германии, чтобы попытаться заставить учреждения прекратить торговлю с Россией», – говорится в сообщении IGO Arena (@igoarena) 12 апреля 2023 г.

«Мы будем оценивать усовершенствования нашего внутреннего режима регулирования ПОД/ФТ применительно к услугам DeFi и отслеживать ответственные инновации инструментов ПОД/ФТ и соблюдения санкций», — сказал Розенберг.

«Я хочу предложить частному сектору конкретное сообщение. «Инновации DeFi» должны происходить не только в технической и финансовой сфере — существует огромная потребность и потенциал в инновациях в механизмах соблюдения нормативных требований, которые могли бы помочь всем игрокам в цифровой экосистеме гарантировать, что они остаются на правильной стороне закона».

По ее словам, Розенберг и ее команда только что вернулись с заседания Контактной группы по виртуальным активам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в Токио. Там же команда представила результаты оценки рисков DeFi, проведенной Казначейством.

Время выступления Розенберг также примечательно тем, что Европейский парламент принял закон о рынках крипто-активов днем ранее. Законодательство MiCA включает положения об отслеживании или блокировании определенных платежей с использованием криптоактивов. Эта практика ПОД/ФТ уже используется в традиционных финансах и известна ФАТФ как «Правило путешествия». Это также было ключевой частью оценки рисков Казначейства.