" Криптовалютной торговой платформе Coin Cafe было приказано выплатить своим пользователям 4,3 миллиона долларов «непомерных и нераскрытых комиссий» за хранение биткойнов на платформе, что привело к полному сливу средств с некоторых счетов.
Базирующаяся в Бруклине компания Coin Cafe первоначально подала заявку на получение лицензии на виртуальную валюту в Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк в июле 2015 года, однако заявка была утверждена только в январе этого года.
Несмотря на семь с половиной лет процесса подачи заявок, Coin Cafe было разрешено работать на протяжении всего времени, но было отмечено, что платформа подвергает «риску инвесторов», поскольку не выполнила свои обязательства по регистрации в Генеральной прокуратуре Нью-Йорка — это обязаны делать все нью-йоркские брокеры-дилеры.
18 мая стало известно, что биржа взимала «непомерные» сборы за хранение биткойнов без надлежащего информирования инвесторов, что в некоторых случаях приводило к полному уничтожению счетов инвесторов, по словам генерального прокурора штата Нью-Йорк Летиции Джеймс.
В своем заявлении Джеймс сказала, что Coin Cafe обманула «сотни жителей Нью-Йорка» на тысячи долларов, регулярно взимая и повышая «комиссию без надлежащего информирования инвесторов».
Один нью-йоркский инвестор заплатил комиссию, превышающую 10 000 долларов США за один месяц, в то время как другой инвестор потерял на комиссиях 51 000 долларов США в течение 13 месяцев.
«Компания взимала с инвесторов непомерную и нераскрытую комиссию за использование хранилища кошелька, несмотря на то, что на своем веб-сайте хранилище кошелька рекламировалось как «бесплатное», – отмечается в заявлении генпрокурора.
Расследование Генеральной прокуратуры показало, что Coin Cafe четыре раза меняла структуру комиссий с сентября 2020 года, ни разу «четко не уведомив инвесторов об увеличении».
«Это еще один пример того, почему мой офис предложил разумные меры по регулированию индустрии криптовалют и защите людей от мошенничества», – написала в твиттере Летиция Джеймс (@NewYorkStateAG) 18 мая 2023 г.
«Самое радикальное изменение структуры вознаграждения» произошло в октябре 2022 года, когда с инвесторов взималась плата за бездействие.
«Coin Cafe взимала с инвесторов более 7,99% от счета или 99 долларов в биткойнах в месяц, если инвестор не покупал, не продавал или не переводил биткойны на сайте Coin Cafe в течение 30 дней».
Джеймс раскритиковала «обманчивый маркетинг», но также указала на «отсутствие эффективного регулирования» как на один из факторов.
«Криптовалютная индустрия нуждается в лучшем регулировании», — подчеркнула Джеймс.
В мировом соглашении Coin Cafe обязана возместить все сборы инвесторам из США, которые запрашивают возмещение в течение следующего года.
Платформа также обязана уведомить всех клиентов в США об их праве на возмещение по электронной почте до 23 мая.
