" Хотите в 2025 году жить без налогов, используя криптовалюту? Тогда вам куда -нибудь на Каймановы острова, ОАЭ и Германию, где по-прежнему легальный режим нулевого налогообложения для криптовалют.
- Каймановы острова: отсутствие подоходного налога, налога на прирост капитала или корпоративного налога — идеально для криптотрейдеров и фондов.
- ОАЭ: Нулевой налог на всю криптовалютную деятельность во всех эмиратах, а также строгая нормативно-правовая прозрачность.
- Сальвадор: Биткоин является законным платежным средством, полностью освобожденным от налогов и получающим все большее распространение по всей стране.
- Германия: храните криптовалюту более 12 месяцев и не платите никаких налогов — редкость для страны ЕС.
- Португалия: долгосрочные доходы от криптовалют не облагаются налогом; программа NHR увеличивает льготы для экспатов.
Страны с безналоговым режимом для криптоинвесторов в 2025 году
По мере бурного развития криптовалют усиливается и контроль со стороны налоговых органов. Однако не все страны ужесточают контроль. Более того, некоторые дальновидные юрисдикции противостоят этой тенденции, предлагая полную налоговую свободу на доходы от криптовалют.
Для тех, кто интересуется, где криптовалюта не будет облагаться налогом в 2025 году, эти страны, где криптовалюта не облагается налогом, стали убежищем для трейдеров, долгосрочных держателей биткоинов и предпринимателей в сфере цифровых активов.
Независимо от того, управляете ли вы портфелем децентрализованных финансов (DeFi), планируете переезд в офшор или просто хотите жить без налогов с помощью криптовалюты, понимание лучших юрисдикций с безналоговым режимом для криптовалют в 2025 году может открыть для вас серьезные финансовые преимущества.
От Карибских островов до Ближнего Востока и даже некоторых неожиданных уголков Европы — эти направления меняют правила.
В этом руководстве мы выделим пять стран с лучшими налогами на криптовалюту в 2025 году — места, где налоговая гавань для биткоинов становится законной реальностью.
Давайте рассмотрим, где прибыль от криптовалют все еще может оставаться незамеченной.
1. Каймановы острова: живите без налогов с криптовалютой
Если вы ищете зону, по-настоящему безопасную для цифровых активов с точки зрения налогообложения, Каймановы острова должны быть в числе первых в вашем списке. Этот классический офшорный финансовый центр не взимает подоходный налог с физических лиц, налог на прирост капитала или корпоративный налог — и да, это касается и криптовалют. Независимо от того, торгуете ли вы биткоином, держите ли долгосрочные активы или управляете казначейскими активами DeFi, ваша прибыль остаётся нетронутой.
Для тех, кто обеспокоен регулированием, Каймановы острова также предлагают свои услуги. Обновлённый Закон о виртуальных активах (поставщиках услуг), с полностью действующим режимом лицензирования с апреля 2025 года, создаёт для страны чёткую и соответствующую требованиям нормативно-правовую базу. Это означает, что биржи, кастодианы и другие платформы могут работать легально, соблюдая стандарты, соответствующие международным нормам.
Добавьте к этому стабильную местную экономику (кайманов доллар привязан к доллару США), защиту, обеспечиваемую английским общим правом, и комфортный для экспатов образ жизни, и станет понятно, почему Каймановы острова входят в число самых надежных безналоговых криптозон.
Для многих это окончательный ответ на вопрос «Где криптовалюта не будет облагаться налогом в 2025 году?»
2. Объединенные Арабские Эмираты: безналоговые криптозоны
Объединённые Арабские Эмираты (ОАЭ) продолжают укреплять свои позиции в качестве одной из самых дружественных к криптовалютам стран в 2025 году. Во всех семи эмиратах, включая Дубай и Абу-Даби, физические лица не платят налог на торговлю криптовалютами, стейкинг, майнинг и продажу. Это полнофункциональный крипто-налоговый рай, где нет подоходного налога с физических лиц и налога на прирост капитала цифровых активов.
Более того, привлекательность криптовалют выходит за рамки налоговой политики. Благодаря наличию специализированных регуляторов криптовалют, таких как Управление регулирования виртуальных активов Дубая, Управление финансовых услуг Дубая (Дубайский международный финансовый центр) и Управление регулирования финансовых услуг (Абу-Даби Глобал Маркет), ОАЭ обеспечивают прозрачность регулирования как для стартапов, так и для венчурных капиталистов и крупных игроков. Независимо от того, выпускаете ли вы невзаимозаменяемые токены (NFT) или разрабатываете протокол первого уровня, существует чёткий порядок лицензирования.
Добавьте к этому привлекательные условия визового режима, инфраструктуру мирового класса и налоговые льготы, связанные с офшорной криптовалютой, и ОАЭ станет очевидным выбором для тех, кто хочет переехать, чтобы сэкономить на налогах, связанных с криптовалютой.
Для многих граждан мира и криптокочевников это наиболее близкий к безналоговому образу жизни с биткоинами.
Недавнее исследование показало, что около 25,3% жителей ОАЭ владеют криптовалютой, а Дубай имеет рейтинг 98,4/100 по показателю «криптоодержимости» — один из самых высоких в мире.
3. Сальвадор: налоговая гавань для биткоинов
Когда в 2021 году Сальвадор объявил биткоин законным платежным средством, это вызвало шок в финансовом мире. В 2025 году эта небольшая страна в Центральной Америке по-прежнему входит в число самых радикальных налоговых убежищ для биткоинов в мире.
Благодаря закону о цифровых активах, транзакции с биткоинами облагаются нулевым налогом на прирост капитала или подоходным налогом — независимо от того, торгуете ли вы, храните криптовалюту или тратите её через Lightning-кошельки формата Chivo. Это одна из немногих стран, где в 2025 году криптовалюта не облагается налогом на налоги, и где это обещание всё ещё действует, особенно для долгосрочных инвесторов.
Помните, что Сальвадор строит Bitcoin City — криптомир, работающий на геотермальной энергии и не облагаемый налогом на доходы, имущество или прирост капитала. Это новая безналоговая криптозона, предназначенная для майнеров, стартапов и цифровых кочевников.
Для тех, кто хочет жить без налогов с помощью криптовалюты, оставаясь при этом частью перспективной экосистемы, Сальвадор представляет собой смелую — и полностью законную — альтернативу.
Например, Tether, эмитент крупнейшего стейблкоина USDT, перенесёт свою штаб-квартиру в Сальвадор в 2025 году, чтобы воспользоваться благоприятной для криптовалютной среды страны.
4. Германия: страна, дружелюбная к криптовалютам
Германия, возможно, и не кричит «налоговое убежище», но для долгосрочных держателей криптовалют она по праву может считаться одной из самых дружественных к криптовалютам стран в 2025 году. И вот почему: если вы владеете биткоинами или другими цифровыми активами более 12 месяцев, любая их продажа, обмен или даже повседневное использование полностью освобождены от налогов.
Всё верно — Германия рассматривает криптовалюту, хранящуюся в течение длительного времени, как частный актив, а не как спекулятивный. Это одна из немногих стран, где есть лазейки для налогообложения криптовалют, где владение криптовалютой равнозначно освобождению от уплаты налога.
Даже для краткосрочных сделок есть облегчение. Если ваша общая прибыль за год не превышает 1000 евро, вы ничего не должны — подавать декларацию не требуется. Налогом облагается только прибыль, превышающая этот порог, и только в случае продажи до истечения года.
Для страны с высоким уровнем налогов, такой как Германия, эта политика на удивление щедра. Если вы дисциплинированный держатель криптовалют или инвестор в цифровые активы, Германия может стать одной из лучших стран с низкими налогами на криптовалюты в 2025 году, особенно для тех, кто проживает в ЕС и ищет законные местные льготы.
5. Португалия: страна с нулевым налогом на криптовалюту
Португалия, по-прежнему остающаяся сильным претендентом на место в списке стран с нулевым налогом на криптовалюту, предлагает уникальное сочетание солнца, серфинга и налоговой экономии. Прирост капитала в криптовалюте, удерживаемый активами более 365 дней, полностью освобожден от уплаты налогов, что делает её одной из лучших юрисдикций в Европе, где криптовалюта не облагается налогом.
Это особенно привлекательно для тех, кто получил право на участие в программе для нерезидентов (NHR) до 31 марта 2025 года. В рамках NHR большая часть доходов от криптовалют из иностранных источников не облагается налогом, а доход от криптовалюты внутри страны облагается налогом всего в 20%.
Однако эта сфера не полностью свободна от налогов. Краткосрочная прибыль (менее года) теперь облагается налогом по ставке 28%, а доход от стейкинга или коммерческой деятельности также облагается налогом. Тем не менее, для долгосрочных инвесторов и пенсионеров, ищущих налоговые льготы для криптовалют, Португалия остаётся одной из самых привлекательных зон безопасности, связанных с налогообложением цифровых активов.
Неудивительно, что Португалия продолжает привлекать удаленных работников и криптоэкспатов, желающих переехать ради экономии на налогах, связанных с криптовалютой.
Например, Börse Stuttgart Digital, имеющая лицензию Федерального управления финансового надзора (BaFin), теперь предлагает услуги по хранению и торговле криптовалютами в рамках Markets in Crypto-Assets (MiCA), обслуживая институциональных клиентов по всей Европе.
Где криптовалюта не облагается налогом?
Итак, где криптовалюты не будут облагаться налогом в 2025 году? Эти пять стран — Каймановы Острова, ОАЭ, Сальвадор, Германия и Португалия — выделяются среди лидеров по отмене налога на криптовалюты, каждая из которых предлагает свою собственную модель получения налоговых льгот на криптовалюты в офшорных зонах и максимизации прибыли.
От долгосрочных льгот на хранение в Германии и Португалии до полного нулевого налога на криптовалюту на Каймановых островах, в ОАЭ и Сальвадоре — эти направления предлагают серьезные преимущества тем, кто строит безналоговый образ жизни, связанный с биткоинами.
Тем не менее, эти преимущества не предоставляются без условий. Требования к резидентству, наличие документов и постоянное соблюдение законов имеют решающее значение. Кроме того, законы могут быстро меняться; переговоры Сальвадора с Международным валютным фондом напоминают о том, что сегодняшняя налоговая гавань может столкнуться с изменениями завтра.
Если вы планируете переехать за границу, чтобы избежать налога на криптовалюту, сделайте это с умом. Обратитесь за помощью к местному налоговому консультанту, следите за изменениями в законодательстве и тщательно изучите доступные варианты. В условиях ужесточения политики в отношении криптовалют эти пять стран остаются редкими вариантами налоговых льгот для криптовалют — по крайней мере, пока.
