" Если за последний год вы хоть раз погружались в криптовалютное пространство, то не могли не слышать о DeFi. Децентрализованные финансовые приложения - один из самых быстрорастущих рынков криптовалют. Стоимость DeFi на основе Ethereum в январе 2020 года составляла менее 1 миллиарда долларов, а в мае 2021 года она достигла пика в 88 миллиардов долларов.
За период с конца 2020 года DeFi распространился далеко за пределы своей родины – Ethereum. Экосистемы DeFi теперь существуют на других платформах и в гораздо большем количестве форматов, чем было еще прошлым летом. Многие люди знакомы, например, с децентрализованной биржей Uniswap, криптовалютным стейблкоином DAI и пулами кредитных средств Compound, управляемых смарт-контрактами.
Но в семействе DeFi появились новые дети, и они придумывают все более захватывающие и инновационные способы развить идеи предыдущих поколений. Более того, многие из них стремятся сделать приложения для открытых финансов проще и доступнее, чем их предшественники.
Итак, если вы хотите перейти на следующий уровень DeFi, вот группа приложений, на которые стоит обратить внимание.
1. Acala
DeFi развился на основе Ethereum как серия приложений, которые предназначены для совместной работы, но в конечном итоге представляют собой отдельные приложения со своими собственными пользовательскими интерфейсами. Acala (ACA) - это новая платформа DeFi, основанная для Polkadot (DOT) и позиционирующаяся как универсальный центр DeFi для стекинга, обмена, заимствования, кредитования и заработка.
Основная сеть Polkadot была запущена в прошлом году, в ближайшие месяцы начнется размещений приложений на парачейнах, при этом Acala в настоящее время является самым серьезным претендентом на один из первых слотов. У нас будет возможность понаблюдать за генеральной репетицией этого процесса, когда Kusama (KSM), тестовая «сестринская» сеть Polkadot, активирует свои собственные парачейны. Acala уже собрала в ходе краудзайма токены KSM на сумму более 200 миллионов долларов для аукциона, чтобы получить поддержку своей заявки на Karura, реализацию Acala в сети Kusama.
2. Convergence
Одним из существующих ключевых ограничений DeFi является отсутствие связи с реальным миром, что ограничивает доступный пул ликвидности криптоактивами. Convergence (CONV) направлена на то, чтобы открыть шлюзы с помощью своего децентрализованного протокола, позволяющего любому токенизировать реальные активы.
Проект предлагает уникальную упаковку токенов, с помощью нее создаются токенизированные версии реальных активов, которые могут поступать в децентрализованную финансовую систему. Convergence также управляет децентрализованной биржей, дающей пользователям возможность торговать токенами с использованием автоматических маркет-мейкеров для определения цен и пулов ликвидности.
В феврале Convergence привлекла финансирование в сумме 2 миллиона долларов, финансирования, в том числе поддержку со стороны Alameda Research, Hashed и Block Dream Fund OKEx.
3. Balancer
Balancer (BAL) работает, используя основные принципы индексного фонда или фиксированного портфеля. Пулы Balancer состоят из криптоактивов числом до восьми, пропорции их фиксируются в соответствии с правилами пула. Если стоимость определенного актива повышается, пул для ребалансировки выпускает достаточно актива, который будет куплен трейдерами, стремящимися открыть длинную позицию на бычьем рынке. Точно так же, если цена снизится, рынок переместится в сторону продажи.
Любой, кто предоставляет ликвидность пулам, может получать долю торговых комиссий от пользователей пула. Таким образом, Balancer позволяет инвесторам действовать в формате индексного фонда, но получать комиссии от трейдеров, а не платить их управляющим фондами.
4. Maiar
Maiar Wallet, поддерживаемый основателями платформы Elrond (EGLD), представляет собой цифровой кошелек и глобальное платежное приложение, связанное с телефоном. Он дает возможность пользователям отправлять и получать средства мгновенно, безопасно и дешево в любой точке мира. У него такой же изящный и интуитивно понятный пользовательский интерфейс, как и у таких сервисов, как PayPal, за исключением того, что он полностью децентрализован и не связан с хранением.
Кошелек Maiar использует уровень идентификации, который сопоставляет телефон с адресом кошелька, связывая пользователей с контактами в их адресной книге без ущерба для конфиденциальности.
Huawei недавно интегрировала кошелек Maiar Wallet в свой магазин приложений AppGallery, так что теперь пользователи телефонов Huawei могут загрузить его на свои телефоны за считанные секунды.
5. Crypto.com DeFi Swap
Crypto.com (CRO) известен своим стремлением стать надежным универсальным криптовалютным магазином. Работая с 2016 года, компания неуклонно расширяла спектр услуг и продуктов впечатляющими темпами – теперь, помимо прочего, она использует приложение, ряд интегрированных с криптовалютами карт Visa, платежную сеть и биржу.
В середине 2020 года Crypto.com также расширил свое присутствие на DeFi и теперь включает DeFi Swap - децентрализованный обмен, подобный Uniswap (UNI), со встроенными стимулами для токенов CRO. Любой, кто вкладывает свои токены в пулы ликвидности DeFi Swap, может получить тройную доходность. Наряду с долей комиссионных от пользователей, которые обменивают токены в пуле, программа также выплачивает доход CRO DeFi за токены CRO в стекинге и бонусный доход за предоставление ликвидности выбранным пулам.
6. RSK
RSK Infrastructure Framework (RIF) - это сайдчейн смарт-контрактов Биткойна, защищенный примерно половиной хешрейта Биткойна. На платформе размещаются приложения DeFi с момента запуска в конце 2019 года проекта стейблкоина Money on Chain – криптодоллара, поддерживаемого биткойнами.
Недавно RSK достигла рубежа в 1400 BTC, заблокированных на этой платформе 50 000 пользователей. Это произошло после запуска в конце 2020 года децентрализованной платформы для торговли и кредитования биткойнов Sovryn (SOV).
RSK также оказался популярным среди пользователей стейблкоина DAI благодаря rDAI, представлению ERC20 DAI на платформе RSK, которое быстрее и дешевле, чем Ethereum.
7. Moma
Многие протоколы DeFi работают в соответствии с децентрализованным управлением, когда держатели токенов голосуют за предложения. Обычно это подразумевает решение, какие токены будут включены в протокол, и поэтому приводит к произвольным ограничениям на токены в DeFi.
Moma Protocol (MOMAT) автоматизирует этот процесс с помощью собственной фабрики смарт-контрактов, которая позволяет любому создавать, управлять, ускорять и объединять рынки кредитования. Таким образом, проект направлен на то, чтобы сделать кредитование в DeFi более масштабируемым и получить более высокую ликвидность по расширенному спектру токенов.
Moma недавно успешно завершила раунд финансирования на сумму 2,25 миллиона долларов. Раунд проводился инвестором Coinbase Fundamental Labs, в нем участвовали, в частности, SevenX Ventures, AU21 Capital, Blocksync Ventures.
8. CVI
CVI или Crypto Volatility Index (GOVI) - это новый инструмент для DeFi, основанный на принципах, лежащих в основе индекса волатильности Чикагской биржи опционов (VIX). Это индекс, который отслеживает волатильность и позволяет трейдерам открывать позицию на основе их прогнозов относительно волатильности рынка. Трейдеры используют эти позиции в качестве хеджирования, поскольку волатильность обычно отрицательно коррелирует с доходностью фондового рынка.
CVI воспроизводит это децентрализованным образом, используя оракулы из Chainlink для вычисления индекса на основе цен опционов на криптовалюту. Наряду с использованием позиций CVI в качестве хеджирования поставщики ликвидности могут заблокировать ликвидность на платформе за часть комиссионных.
Во время недавней медвежьей активности на криптовалютных рынках пользователи CVI смогли успешно получить прибыль от своих хеджированных позиций, доказав эффективность инструмента управления рисками в диверсифицированном портфеле.
9. Impossible Finance
Impossible Finance (IDIA) - это инкубатор, стартовая площадка и своп-платформа DeFi, которая во врем недавнего раунда финансирования привлекла более 7 миллионов долларов от венчурных фондов и бизнес-ангелов. Проект направлен на демократизацию доступа к финансам за счет использования протоколов DeFi, чтобы каждый мог получить возможность пользоваться продуктам институционального уровня.
В рамках проекта планируется запустить вторую версию продукта Swap (ранее известного, как StableXSwap (STAX)), который также служит площадкой для запуска ликвидности для новых токенов. Улучшения DEX означают, что свопы токенов на Impossible Finance столь же эффективны, как и на протоколе Curve, и при этом дешевле, чем на Uniswap V3.
Команда Impossible Finance состоит из ветеранов DeFi и криптовалюты, среди которых Кэлвин Чу, который ранее работал с Binance Research, так что на это стоит посмотреть.
10. Orion Protocol
Хотя экосистема DeFi расширяется, теперь это означает, что существуют десятки децентрализованных бирж, работающих почти на таком же количестве платформ. С точки зрения пользователя, существует несколько пользовательских интерфейсов и, возможно, разные требования к кошельку. Кроме того, ликвидность на многих платформах фрагментирована. Ситуация во многом такая же даже на централизованных биржевых рынках.
Предпосылка Orion Protocol (ORN) обманчиво проста, но все же очень убедительна. Он стремится стать полноценным агрегатором рынка, извлекая ликвидность из всех доступных источников, включая централизованные и децентрализованные биржи, чтобы обеспечить единый терминал с доступом ко всем криптовалютным рынкам.
Orion Protocol уже интегрирован с Ethereum и Binance Smart Chain, а также с несколькими другими платформами.
