" Казначейство США рассмотрит вопрос о введении правил KYC в отношении транзакций с использованием самостоятельных кошельков.
Поскольку 31 января Министерство финансов объявило о своей программе регулирования на финансовый год, многие в секторе Web3, вероятно, вспомнили о декабре 2020 года, когда агентство впервые предложило ввести правила «Знай своего клиента» или KYC для транзакции, в которых участвовали самостоятельные криптокошельки.
Полугодовая повестка дня и план регулирования Казначейства, документ, который предназначен для информирования общественности о текущей нормотворческой деятельности департамента и поощрения общественного мнения, содержит пункт, озаглавленный «Требования к определенным транзакциям, связанным с конвертируемой виртуальной валютой или цифровыми активами».
Приписанный к Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов, или FinCEN, он предлагает потребовать от банков и компаний, занимающихся денежными услугами, «представлять отчеты, вести учет и проверять личность клиентов» в отношении транзакций со средствами, хранящимися в нехостинговых кошельках.
На языке FinCEN нехостинговые (также известные как самостоятельные) кошельки — это те, которые не контролируются посредническим финансовым учреждением или службой. Пользователи таких кошельков «взаимодействуют с системой виртуальной валюты напрямую и имеют независимый контроль над передачей стоимости».
Правило, предложенное в декабре 2020 года, требовало от зарегистрированных бирж криптовалюты сбора личных данных своих клиентов, совершающих транзакции с помощью нехостингового кошелька, если стоимость транзакции превышала 3000 долларов США. Лицо, отправляющее средства со счета биржи на свой личный кошелек, подпадает под действие правила.
Введенное в последние дни правления министра финансов Стивена Мнучина, правило было отменено на фоне массовых противодействий со стороны отрасли.
В то время Мнучин сказал, что правило касается «существенных проблем национальной безопасности», связанных с рынком криптовалюты. Возобновление внимания агентства к мерам по идентификации собственных кошельков может быть связано с акцентом на «криптовалюту как угрозу национальной безопасности» исполнительного распоряжения, которое, как сообщается, готовит администрация Байдена.
Тем не менее, упоминание правила в полугодовой повестке дня Минфина не означает, что оно обязательно будет принято.
