" Несмотря на планы превратить регион в оживленный крипто-центр, финансовый орган Соединенного Королевства заявляет, что на сегодняшний день он дал разрешение только на 41 из 300 заявлений криптофирм, требующих одобрения регулирующих органов.
Управление финансового надзора Великобритании (FCA) 10 января 2020 года ввело в действие новые правила, ориентированные на криптовалюту, для надзора за предприятиями, работающими в этом секторе, и обеспечения того, чтобы они подпадали под действие одних и тех же мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансирования терроризма (ПФТ). Таких же, как и у фирм на традиционных финансовых рынках.
Заявление FCA показало, что из 265 заявок, которые были «определены», только 15% этих заявок были одобрены и зарегистрированы, 74% фирм либо отказались, либо отозвали свои заявки, а 11% были отклонены. При этом 35 заявок еще предстоит рассмотреть.
Хотя FCA прямо не указало причину отклонения или отзыва заявок, оно предоставило отзывы о заявках «хорошего и плохого качества».
Среди наиболее полных приложений было подробное описание бизнес-модели фирмы, роли и обязанности деловых партнеров и поставщиков услуг, источники ликвидности, графики движения средств, а также краткое описание политик и систем, установленных для управления. риска, говорится в сообщении.
Блок-схема, которая помогает фирмам понять, нужно ли им регистрироваться в FCA. Источник: FCA.
Незавершенные заявки были более очевидны, когда компании использовали приложение для продвижения своих продуктов и услуг, особенно в тех случаях, когда процесс подачи заявок еще продолжался:
«Веб-сайты и маркетинговые материалы заявителей не должны содержать формулировок, создающих впечатление, что подача заявки на регистрацию является формой одобрения или рекомендации FCA».
В отчете предполагается, что некоторые компании могли отказаться от своих приложений, если они не смогли показать, что у них есть достаточные ресурсы для обеспечения соответствия нормативным требованиям и мониторинга транзакций в сети блокчейна.
FCA также удвоило свою позицию по борьбе с отмыванием денег, потребовав, чтобы все фирмы назначили ответственного за противодействие отмыванию денег, который «полностью участвует» в процессе подачи заявок.
FCA также подчеркнуло, что даже для тех фирм, регистрация которых была одобрена, такое одобрение не означает, что они больше не свободны от обязательств:
«Заявители должны понимать, что регистрация не является одноразовой формальностью или упражнением с галочкой без каких-либо дополнительных обязательств или взаимодействия с FCA».
«Эта обратная связь должна помочь заявителям при подготовке заявки на регистрацию и помочь сделать процесс максимально простым и эффективным», — резюмируется в записке.
Среди компаний, занимающихся цифровыми активами, которые на данный момент зарегистрированы в рамках FCA, есть Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain и Zodia Markets.
Учитывая, что многие компании предоставляют международные услуги, FCA Великобритании также подтвердило, что в настоящее время они сотрудничают с другими государственными агентствами по всему миру, в первую очередь с Комиссией США по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссие во товарам и фьючерсам США (CFTC), чтобы усилить регулирование там, где это необходимо.
FCA неоднократно подчеркивало, что отсутствие регистрации до ведения бизнеса может привести к уголовному преследованию.
