" Ожидается, что в ближайшие несколько дней Банк Испании объявит о новых нормативных требованиях для криптовалютных бирж и платформ хранения цифровых активов, которые работают в стране.
Согласно законодательству, изложенному в Законе 10/2020 о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, «поставщики услуг обмена виртуальной валюты для фидуциарной валюты и хранения электронных кошельков» должны начать процесс регистрации.
Следуя этому закону, испанское правительство ответило изданием Королевского указа-закона 7/2021, в котором определены временные ограничения для записи в соответствии с законом. Есть шестимесячный срок, который начинается 29 апреля и заканчивается 29 октября этого года.
На практике приказ гласит, что цель состоит в «улучшении механизмов предотвращения терроризма и повышении прозрачности и доступности информации о бенефициарных владельцах» бирж биткойнов и платформ хранения биткойнов.
Компании, которые предоставляют услуги с использованием криптовалюты, смогут зарегистрироваться после октября, но только до 29 января 2022 года. Кроме того, лица, предоставляющие услуги «обмена виртуальной валюты на легальную валюту», также подпадают под «превентивные обязательства» в соответствии с законом.
Значение испанских правил
Правила требуют, чтобы трасты, которые представляют собой группы предприятий, предоставляющих финансовые услуги, и организации аналогичного типа, работающие в Испании, были зарегистрированы. Единый реестр будет связан с реестром других стран Европейского Союза и останется открытым для публичного доступа к информации.
По мнению большинства наблюдателей, новое законодательство приведет к более жесткому регулированию. Они считают, что экосистема криптовалюты Испании должна будет подвергнуться значительной реструктуризации. Одним из основных недостатков единого реестра является нарушение требований конфиденциальности.
Popular Party предлагает платежи по ипотеке в криптовалюте
В начале августа группа испанских законодателей выдвинула новое предложение по законодательству о цифровой трансформации, которое позволит оплачивать ипотечные платежи в Испании с использованием криптовалюты.
Действительно, новый план, представленный законодателями из Народной партии Испании, будет регулировать и легализовать несколько новых технологий в стране, включая биткойн, блокчейн и искусственный интеллект.
