" 17 августа регулятор индустрии финансовых услуг Соединенного Королевства, Управление финансового надзора (FCA), заявил, что базирующиеся в стране криптофирмы вскоре будут обязаны придерживаться так называемого правила путешествий. По данным регулятора, ожидается, что криптофирмы начнут соблюдать это правило с 1 сентября 2023 года.
В опубликованном заявлении FCA предположило, что его решение обеспечить соблюдение этого требования согласуется с решением Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В результате этого шага, предпринятого Великобританией, базирующиеся в стране компании, работающие с криптовалютами, будут обязаны предпринять «все разумные шаги» для соблюдения правил Trevel Rule. При этом ожидается, что эти правила будут соблюдаться даже в тех случаях, если бизнес, связанный с криптоактивами, использует стороннего поставщика.
«Что это значит для каждого владельца криптовалюты? — задается вопросом Геннадий М. — Согласно требованиям Crypto Travel Rule, выпущенным Международной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны раскрывать информацию о сторонах, участвующих в транзакциях на сумму более $1 000. Другими словами, с 1 сентября вы не сможете перевести например со своего биржевого аккаунта любую криптовалюту, рыночная цена которой превышает $1000 на автономный или анонимный кошелек. Биржа должна точно знать, кому именно вы переводите крипту. Получателю необходимо пройти полную процедуру KYC, сообщить свои паспортные данные, налоговый номер и подтвердить владение кошельком, на который переводится криптовалюта в объеме более, чем на $1000. В противном случае, ваш крипто обменник или биржа просто не выпустит этот платеж».
FCA ожидает, что криптофирмы будут собирать и проверять информацию об участниках транзакций на суммы свыше указанной, причем, будут это делать и в тех случаях, когда средства отправляются в юрисдикцию, где не требуется соблюдать Travel Rule. FCA заявило, что криптофирмы все равно должны собирать и проверять информацию перед осуществлением перевода. По словам регулятора, если средства переводятся из юрисдикции, где нет правила о поездках, необходимо провести необходимую оценку рисков, прежде чем принимать решение о том, использовать их бенефициару или нет.
«Неважно, в какой юрисдикции находится получатель. Он даже может находиться в стране, которая не подписывала соглашения с FATF и не принимала Travel Rule. В таком случае операция автоматически относится к подозрительной и должна быть заблокирована поставщиком услуг (VASP), — подчеркивает Геннадий М и резюмирует: — Если вы думаете, что вас это не коснется, то зря. До сих пор вы спокойно выводили принадлежащую вам криптовалюту на любые кошельки, не особо волнуясь, есть ли у этого кошелька или его владельца KYC, но с 1 сентября это будет невозможно сделать».
Криптоблогер напоминает:
«Причем ваша любимая биржа Binance уже с гордостью отчиталась, что внедрила на своей платформе правила Travel Rule в полном объеме. О чем есть соответствующее объявление на официальном сайте биржи. Таким образом, если вы перевели средства на биржу, поторговали, сделали, как всегда, свои обычные иксы и просто собираетесь вывести крипту себе на Трезор, то с 1 сентября сможете вывести не более $1000. И неважно, что пока речь идет о компаниях, работающих в Великобритании. Нормы FATF поддерживаются всеми членами FATF, а их 33, включая Россию».
Члены FATF — это Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Европейская комиссия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Россия, Сингапур, Совет стран сотрудничества Персидского залива, Соединенное Королевство, Соединенные Штаты, Турция, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Южная Африка и Япония.
«А что, если вы живете в стране, не подписавшей соглашение с FATF? В таком случае, по логике FATF, вы террорист, и платеж все равно будет заблокирован, — объясняет криптоблогер. — Наслаждайтесь порядком и законом».
Необходимо добавить, что FCA заявило, что работает над руководством, которое поможет криптофирмам соблюдать правила поездок в сложных случаях. Наблюдательный орган индустрии финансовых услуг также предложил компаниям, занимающимся криптоактивами, поделиться своими мыслями о готовящемся руководстве не позднее 25 августа 2023 года.
Напомним, FSA обратилось к мировым регуляторам с предложением относиться к криптовалютной индустрии так же строго, как к банкам, в январе 2023 года, и уже весной парламент Японии принял решение о том, что криптокомпании в этой стране с 1 июня должны соблюдать пресловутое «правило путешествий» (Travel Rule) от FATF, предполагающее мониторинг криптотранзакций в целях AML. Инициатива была направлена на приведение правовой базы Японии в соответствие со стандартами международной организации.
«Страны G7 должны подавать пример и регулировать сектор цифровых активов таким образом, чтобы не существовало безопасных убежищ для незаконных криптотранзакций», — написал 18 мая 2023 года президент FATF Т. Раджи Кумар.
Однако в Японии Travel Rule обязывает учреждение передавать бирже или учреждению-получателю информацию о клиенте (имя и адрес отправителя и получателя, а также сведения об учетной записи) при обработке криптотранзакций на сумму свыше $3000.
