" Европейский союз намерен ввести масштабные правила по борьбе с отмыванием денег (AML), согласно которым с 2027 года будут запрещены токены, сохраняющие конфиденциальность, и анонимные криптовалютные счета.
В соответствии с новым Положением о борьбе с отмыванием денег (AMLR) кредитным организациям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов (CASP) будет запрещено иметь анонимные счета или работать с криптовалютами, сохраняющими конфиденциальность, такими как Monero и Zcash.
«Статья 79 AMLR устанавливает строгие запреты на анонимные счета. Кредитным организациям, финансовым учреждениям и поставщикам услуг криптоактивов запрещено иметь анонимные счета», — говорится в Руководстве по борьбе с отмыванием денег, опубликованном Европейской криптоинициативой (EUCI).
Руководство по борьбе с отмыванием денег. Источник: EUCI.
Регламент является частью более широкой системы, которая включает банковские и платежные счета, сберегательные книжки и сейфы, «счета криптоактивов, позволяющие анонимизировать транзакции», и «счета, использующие монеты, повышающие анонимность».
«Нормативные акты (AMLR, AMLD и AMLAR) являются окончательными, и то, что осталось, — это «мелкий шрифт» — то есть толкование некоторых требований посредством так называемых имплементационных и делегированных актов», — говорит Виара Савова, старший руководитель отдела политики EUCI.
Она добавила, что большая часть внедрения будет осуществляться посредством так называемых имплементационных и делегированных актов, которые в основном осуществляются Европейским банковским управлением:
«Это означает, что EUCI все еще активно работает над этими актами второго уровня, предоставляя обратную связь в ходе общественных консультаций, поскольку некоторые детали реализации еще не доработаны. Однако более широкая структура является окончательной, поэтому централизованным криптопроектам (CASP в рамках MiCA) необходимо учитывать ее при определении своих внутренних процессов и политик», — сказал Савова.
ЕС усилит надзор за поставщиками криптоуслуг
В соответствии с новой нормативной базой CASP, действующие как минимум в шести государствах-членах, будут находиться под прямым контролем в целях борьбы с отмыванием денег.
На начальном этапе AMLA планирует выбрать 40 субъектов, по крайней мере по одному субъекту на государство-член ЕС, согласно Руководству по борьбе с отмыванием денег EUCI. Процесс отбора должен начаться 1 июля 2027 года.
AMLA будет использовать «пороги существенности», чтобы гарантировать, что только компании с «существенным присутствием операций в нескольких юрисдикциях будут рассматриваться для прямого надзора».
Пороговые значения включают «минимум 20 000 клиентов, проживающих в принимающем государстве-члене», или общий объем транзакций более 50 миллионов евро (56 миллионов долларов США).
Другие заметные меры включают обязательную проверку клиентов при транзакциях на сумму свыше 1000 евро (1100 долларов США).
Эти обновления появились на фоне усиления регулирующего надзора ЕС за криптоиндустрией и опираются на предыдущие меры, такие как Регулирование рынков криптоактивов (MiCA).
