" Binance продолжала позволять подозрительным аккаунтам перемещать криптовалютные средства даже после того, как биржа обязалась ужесточить контроль в рамках соглашения с США на $4,3 млрд в 2023 году.
Согласно внутренним данным, с которыми ознакомилась Financial Times, сеть из 13 пользовательских аккаунтов провела около $1,7 млрд транзакций с 2021 года — в том числе примерно $144 млн после подписания соглашения в ноябре 2023 года.
В документах, как сообщается, содержатся материалы процедуры «знай своего клиента» (KYC), логи IP‑адресов и устройств, а также истории транзакций пользователей из Венесуэлы, Бразилии, Сирии, Нигера и Китая.
Специалисты по регулированию и противодействию отмыванию денег (AML), опрошенные Financial Times, заявили: полученные данные ставят новые вопросы о том, насколько эффективно Binance внедрила улучшения управления и надзора, обещанные американским властям после соглашения.
Подозрительная активность аккаунтов
В одном из случаев аккаунт Binance, связанный с 25‑летней венесуэлькой, за два года получил более $177 млн и сменил привязанные банковские данные 647 раз за 14 месяцев.
Бывшие прокуроры сообщили изданию: такая активность обычно расценивается как крайне подозрительная и может соответствовать незарегистрированному бизнесу по переводу денег.
Еще один аккаунт, принадлежащий младшему сотруднику банка из бедного района Каракаса, провел около $93 млн с 2022 по май 2025 года. Внутренние логи показали: аккаунт был доступен из Каракаса днем, а менее чем через 10 часов — из Осаки (Япония). Эксперты сообщили FT: это физически невозможно, и подобная аномалия должна автоматически вызывать проверку в регулируемой организации.
Ник Хизер, руководитель торговли в ONE.io (компания, предоставляющая услуги по торговле цифровыми активами), сообщил Cointelegraph: такие случаи подчеркивают важность адаптивных систем управления на рынках цифровых активов.
«Когда аккаунты с множественными тревожными сигналами остаются активными, это указывает на проблемы с усилением контроля и надзора, а не на недостатки структуры рынка. Надежное управление, проверка на санкции и постторговый надзор имеют критически важное значение. Институциональные и розничные трейдеры на регулируемых рынках уже привыкли к этим требованиям», — сказал Хизер.
Все 13 аккаунтов имели признаки подозрительной активности. В совокупности они получили около $29 млн в стейблкоине USDT от кошельков, которые позже были заблокированы Израилем в рамках законов о борьбе с терроризмом.
Обещания по соглашению и контекст помилования Трампа
В рамках соглашения 2023 года Binance обязалась внедрить мониторинг в реальном времени, усиленный должный контроль и регулярные проверки клиентов для выявления подозрительной активности.
В то время американские власти заявили: Binance не сообщила о более чем 100 тыс. подозрительных транзакций, связанных с программами‑вымогателями, сексуальным насилием над детьми, торговлей наркотиками и переводами, связанными с такими группировками, как «Аль‑Каида» и ИГИЛ.
Отчет Financial Times появился после того, как президент США Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао в октябре.
Источник: CZ_Binance.
