Новые законы Эстонии об отмывании денег будут расширены до криптоиндустрии

Начиная с февраля Эстония намерена внести радикальные изменения в свое определение поставщиков услуг виртуальных активов, или VASP, чтобы включить несколько услуг, связанных с криптовалютой - шаг, который может повлиять на владение биткоинами в стране - по словам европейского специалиста по соблюдению Sumsub.

21 сентября Министерство финансов Эстонии опубликовало законопроект об обновлении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Закон об отмывании денег) в рамках усилий правительства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Как сообщал Sumsub, законодательство в настоящее время находится в процессе межучрежденческого обзора, его реализация назначена на февраль 2022 года. Регулируемые криптокомпании должны до 18 марта 2022 года привести свои операции и документы в соответствие.

По словам генерального директора New DeFi Микко Оттамаа, обновленный закон фактически запрещает недекадемальные программные кошельки, а также децентрализованные финансовые продукты в стране. Это связано с тем, что положения законопроекта нацелены на VASP, которые включают криптобиржи и кошельки, в Эстонии. Когда счет будет готов, VASP будет расширен для покрытия децентрализованных платформ, первоначальных предложений монет и других услуг. Нарушение положений может привести к штрафу в размере до 452 000 долл. США, или 400 000 евро.

Согласно толкованию Ohtamaa, новый закон имеет следующее действие: «Вам разрешено хранить биткойн только в хранении поставщика услуг виртуальных активов (VASP). VASP может заморозить вашу учетную запись. Так что это больше не ваш биткойн». Эстония была одной из первых стран в Европейском Союзе, лицензировавших криптовалютный бизнес, но ей пришлось расправиться после того, как в Danske Bank были обнаружены грязные деньги на сотни миллиардов долларов, что позиционировало Эстонию в центре крупнейшей в Европе катастрофы по отмыванию денег.

Матис Мекер, глава Эстонского подразделения финансовой разведки (ПФР), призвал правительство в октябре «обнулить правила и снова начать лицензирование». Он заявил, что широкая общественность не знает о неотъемлемых рисках криптовалюты, особенно в отношении ее предполагаемой роли в отмывании денег и финансировании терроризма, а также уязвимости отрасли перед киберпреступниками.