" По словам Джеймса Смита, соучредителя Elliptic, криптофирмы, созданной в 2013 году, криптоиндустрия пережила значительный сдвиг в сторону соблюдения требований с самого начала.
«Вначале лишь несколько компаний серьезно подходили к соблюдению требований, — сказал Смит на мероприятии Token2049. — Coinbase была нашим первым клиентом — они с самого начала знали, что хотят строить свой бизнес таким образом. Но для большинства других это просто не было главным приоритетом».
Это начало меняться, когда регуляторы, в том числе в штате Нью-Йорк, стали проявлять более активный интерес к криптоиндустрии. Участие традиционных финансовых учреждений, таких как Fidelity и DBS Bank, также способствовало этому, поскольку они вошли в сферу с устоявшимися ожиданиями комплаенса от традиционных финансовых услуг.
Например, Fidelity предложила свой первый криптосервис для клиентов в 2019 году, в то время как азиатский гигант DBS создал цифровую биржу для аккредитованных и институциональных инвесторов в 2020 году.
«За последние пару лет мы увидели большие изменения. Все биржи на карте мира теперь заботятся о комплаенсе, потому что они хотят быть частью глобальной экосистемы», — сказал Смит.
Вопросы комплаенса после взлома Bybit
Криптобиржи и одноранговые протоколы остаются ключевыми целями комплаенса в отрасли. Для властей эти фирмы рассматриваются как критические узкие места, где вступают в силу меры по борьбе с отмыванием денег и более широкие меры финансового надзора. В то же время они часто становятся кандидатами на сложные взломы и операции по отмыванию денег, как это видно из тактики Lazarus Group.
Последний пример — взлом Bybit, где Lazarus Group использовала сложную схему отмывания денег, чтобы перенаправить средства. Хакеры быстро обменяли токены с низкой ликвидностью на Ethereum (ETH), а затем обменяли их на биткоин, используя децентрализованные биржи без KYC (Know Your Customer).
«Они прошли через несколько бирж без KYC, которые, вероятно, не должны существовать, а также через децентрализованный протокол, где было много ликвидности, что позволило им перевести ее в биткоины, — сказал Смит, добавив — мы слишком упрощаем им задачу как отрасль».
Смит также отметил, что даже после того, как компании пометили средства как украденные, пользователи продолжали торговать ими через децентрализованные платформы.
«Почему было так много ликвидности, чтобы помочь отмыть эти деньги?» — сказал он, утверждая, что те, кто предоставляет ликвидность таким протоколам, должны подвергаться базовым проверкам источника и назначения средств.
«Идите и посмотрите, кто зарабатывает деньги. И это первое место, где нужно начать устанавливать какой-то контроль», — предложил Смит.
