" Чат-боты - это компьютерные программы, которые используют искусственный интеллект (ИИ) для моделирования разговоров с пользователями, обеспечивая быструю и эффективную помощь. В банковской сфере чат-боты могут революционизировать способы взаимодействия клиентов со своими финансовыми учреждениями.
Существует семь возможных вариантов использования чат-ботов в банковской сфере.
Обслуживание клиентов
Чат-боты по-прежнему используются в банковской сфере для обеспечения эффективного и экономичного обслуживания клиентов. Те могут взаимодействовать с чат-ботами, чтобы получить ответы на свои вопросы, связанные с банковскими операциями, и решить проблемы с их учетными записями, транзакциями или продуктами. Повышая качество обслуживания клиентов, чат-боты также могут быть запрограммированы для предоставления персонализированных ответов.
Чат-боты могут обеспечивать поддержку клиентов 24/7, позволяя клиентам получать помощь в любое время дня и ночи без необходимости ждать представителя службы поддержки. Это может значительно сократить время ожидания и повысить удовлетворенность клиентов.
Кроме того, чат-боты могут обрабатывать несколько запросов одновременно. Это может сэкономить банкам время и деньги, поскольку требуется меньше представителей службы поддержки клиентов. Например, чат-бот Эрики, виртуального помощника Bank of America, может помочь клиентам с рядом задач, таких как проверка остатков на их счетах, осуществление переводов и даже оспаривание списаний.
Личные финансы
Чат-боты также можно использовать для целей личных финансов, таких как составление бюджета, финансовые консультации и рекомендации по инвестициям. Чат-боты могут предоставлять персонализированные рекомендации, основанные на покупательских привычках и финансовых целях пользователя, и помогать пользователям отслеживать свои расходы и сбережения. Например, чат-бот может помочь пользователю установить бюджет и напомнить ему, когда он приближается к своему лимиту расходов в определенной категории.
Кроме того, чат-боты могут помочь пользователям найти лучшие предложения по финансовым продуктам, таким как кредитные карты, кредиты и страховые полисы. Они могут сравнивать различные варианты и давать рекомендации, основанные на потребностях и предпочтениях пользователя. Например, Cleo, чат-бот от Cleo AI, может помочь пользователям отслеживать свои привычки в отношении расходов и давать советы о том, как сэкономить деньги.
Кредитные заявки
Чат-боты могут использоваться в кредитных заявках, чтобы упростить процесс и обеспечить круглосуточную поддержку клиентов. Чат-бот может направлять пользователей в процессе подачи заявки, отвечать на вопросы и предоставлять обновления в режиме реального времени о статусе их заявки. Автоматизируя части процесса подачи заявки на кредит, чат-боты могут помочь сократить количество ошибок и время обработки, тем самым ускоряя процесс утверждения кредита. Чат-боты также могут помочь в сборе необходимой документации и проверке информации о пользователях.
Кроме того, они могут использовать обработку естественного языка (NLP) для оценки кредитоспособности пользователя и рекомендации вариантов кредита в зависимости от его финансового положения. Например, чат-бот Jade от HSBC может помочь клиентам подать заявку на личные и ипотечные кредиты, предоставляя помощь и собирая необходимую информацию.
Управление аккаунтом
Чат-боты могут помочь клиентам управлять своими учетными записями, предоставляя информацию об остатке на счете, настраивая автоматические платежи и обновляя личную информацию. Например, чат-бот Wells Fargo под названием Greenhouse может помочь клиентам управлять своими учетными записями, предоставляя информацию о балансе, настраивая платежи и даже отслеживая структуру расходов.
Предотвращение мошенничества
Чат-боты также могут быть использованы для предотвращения мошенничества в банковской сфере. Мошеннические действия могут привести к значительным финансовым потерям как для клиентов, так и для финансовых учреждений. Для обнаружения подозрительной активности чат-боты могут отслеживать и анализировать поведение клиентов и транзакции в режиме реального времени. Чат-боты также можно запрограммировать на отправку предупреждений клиентам в случае необычной активности или подозрительных транзакций.
Кроме того, чат-боты могут помочь клиентам сообщать о мошенничестве и давать рекомендации по дальнейшим действиям. С помощью чат-ботов банки могут улучшить свои стратегии предотвращения мошенничества и снизить финансовые риски. Например, чат-бот от Mastercard по имени Кай помогает выявить подозрительные действия и предупреждает клиентов о возможных попытках мошенничества с их счетами.
Инвестиционные советы
Чат-боты могут предоставлять инвестиционные советы и рекомендации по управлению портфелем на основе предпочтений клиентов, склонности к риску и инвестиционных целей. Например, чат-бот Wealthfront дает советы по инвестициям и рекомендации по управлению портфелем на основе предпочтений клиентов и склонности к риску.
Маркетинг и продажи
Чат-боты могут продвигать банковские продукты и услуги и помогать клиентам открывать новые учетные записи или обновлять существующие, предоставляя персонализированные рекомендации, основанные на их потребностях и финансовых профилях. Например, чат-бот Ally Bank, Ally Assist, дает персонализированные рекомендации и помогать клиентам открывать новые учетные записи или обновлять существующие.
