" Bitcoin (BTC) изменил мир как децентрализованная, негосударственная форма валюты, которая может способствовать одноранговым (P2P) транзакциям, выходящим за пределы национальных границ.
Но, несмотря на эту функциональность, роль Биткойна как платежного механизма была поставлена под сомнение из-за низкой пропускной способности транзакций.
Блокчейн Биткойн может обрабатывать до семи транзакций в секунду, и высокий спрос на сеть привел к тому, что средняя комиссия за транзакцию в сети в определенные периоды достигала рекордно высокого уровня выше 62 долларов.
Чтобы решить проблему низкой пропускной способности и высоких комиссий за транзакции, разработчики создали Lightning Network — решение для масштабирования уровня 2, которое позволяет проводить транзакции вне сети.
Lightning Network создает канал оплаты P2P между двумя сторонами транзакции. Канал позволяет им отправлять неограниченное количество транзакций, которые становятся практически мгновенными и недорогими. Протокол действует как небольшая бухгалтерская книга, с помощью которой пользователи могут оплачивать мелкие товары и услуги, такие как кофе, не влияя на сеть Биткойн.
Пользователи сети блокируют определенное количество биткойнов, чтобы создать канал. Как только BTC заблокирован, получатели могут выставлять счета на суммы по мере необходимости.
В определенной степени сеть рассматривается как решение проблемы масштабируемости Биткойна, но ее внедрение происходит очень медленно. В настоящее время сеть имеет 87 000 платежных каналов и 4 570 заблокированных BTC на сумму более 111 миллионов долларов по сравнению с 19,1 миллионами BTC в обращении, рыночная капитализация которых составляет более 460 миллиардов долларов.
Несмотря на медленное внедрение, сеть может превзойти существующие платежные решения.
Пропускная способность Lightning Network
Платежные гиганты, такие как Visa и Mastercard, используются для обработки платежей по всему миру. По оценкам, сеть Mastercard обрабатывает до 5000 транзакций в секунду (TPS), что намного превосходит биткойн, производительность которого находится на уровне около 7 TPS.
Пропускная способность Visa еще более впечатляет: она может обрабатывать до 24 000 транзакций в секунду. В недавнем интервью главный финансовый директор Visa Васант Прабху сказал, что теоретически сеть может обрабатывать до 65 000 транзакций в секунду.
Однако Lightning Network идет намного дальше, обрабатывая до 1 миллиона транзакций в секунду, что делает ее самой эффективной платежной системой в мире с точки зрения пропускной способности транзакций.
Импровизированный тест карты, привязанной к Lightning Network по сравнению с бесконтактными платежами в фиате.
Овидиу Чиродя, генеральный директор румынской биржи криптовалют Coinzix, отметил, что сеть знаменует собой следующий этап в эволюции денег. Согласно Чиродя, ранее золото было хорошим средством сбережения, но не было удобным средством обмена, а фиатная валюта стала удобным средством обмена.
Биткойн, по словам Чиродя, стал эволюционным шагом, создавшим новое средство сбережения, а сеть Lightning Network послужила платформой для того, чтобы он также стал средством обмена:
«Visa взимает с предприятий около 3% за обработку платежей, поэтому я думаю, что Lighting Network меняет правила игры. Компании увеличат свои доходы, используя его, и это нельзя игнорировать».
Однако он отметил, что масштабируемость сети «не так велика», поскольку пользователям необходимо открывать канал с каждой стороной и завязывать на нем BTC, что влияет на их ликвидность. По его словам, связывания ликвидности можно избежать, «используя другие маршруты и другие платежные каналы», но решение «не очень масштабируемо, так как платежные каналы то открываются, то закрываются».
Томас Перфумо, глава отдела бизнес-операций и стратегии криптобиржи Kraken, сообщил, что с тех пор, как в апреле 2022 года фирма запустила поддержку Lightning Network, она «неуклонно увеличивала пропускную способность сети» до такой степени, что теперь она является пятым по величине узлом в сети Lightning.
«В настоящее время у нас есть более 800 открытых каналов, которые могут обеспечить платежи на сумму более 18 миллиардов сатоши. Клиенты ежедневно пополняют свои счета через Lightning Network».
Перфумо добавил, что биржа рассматривает Lightning Network как инфраструктуру «необходимую для создания общедоступной платежной системы, которая в конечном итоге поможет ускорить внедрение криптовалют во всем мире».
Хотя преимущества Lightning Network с точки зрения пропускной способности транзакций теперь очевидны, у нее есть некоторые заметные недостатки.
Во-первых, открыть кошелек Lightning и пополнить его может быть не так просто и не так привычно, как открыть банковский счет и использовать дебетовую карту.
Кроме того, для пополнения кошелька Lightning Network пользователи должны отправлять BTC из традиционного биткойн-кошелька, а создание платежного канала предполагает блокировку средств.
Как только средства заблокированы в платежном канале, с их помощью можно свободно совершать транзакции, но оставшиеся средства могут быть возвращены только после закрытия этого канала. Кроме того, возможны мошенничества с офлайн-транзакциями, поскольку одна сторона может закрыть канал, когда другая находится в автономном режиме, чтобы попытаться украсть средства. Хотя сторонние сервисы способны снизить риск, они могут взимать плату за использование сети.
Конфиденциальность, простота использования и устойчивость к цензуре
Помня об этих недостатках, Макс Ротман, глава отдела криптовалют и цифровых активов в глобальной платежной системе Checkout.com, сказал, что возможность использовать криптовалюты для обмена товарами и услугами «эффективна только тогда, когда криптовалюта может беспрепятственно обмениваться между людьми».
Ротман добавил, что Lightning Network является одноранговой сетью, поэтому ответственность за процесс транзакций возлагается как на продавцов, так и на клиентов. На институциональном уровне «внутреннее администрирование может быть сложным и ресурсоемким без надежного партнера для управления тысячами или миллионами кросс-валютных транзакций».
Ротман сказал, что решения, подобные тому, что используется в Checkout.com, полагаются на компании-партнеры, такие как Visa, и предлагают переходы, позволяющие конвертировать криптовалюту в фиат, выступая при этом «мостом, который предлагает более беспрепятственный перевод между Web2 и Web3».
Он заявил, что для привлечения следующего миллиона или миллиарда человек в индустрию «требуются рекомендации, поддержка и индивидуальные решения, которые работают для любого уровня платежных потребностей и учитывают текущую платежную среду, в которой мы работаем».
Брюс Фентон, член правления Bitcoin Foundation и кандидат в Сенат США в Нью-Гэмпшире, сказал, что Lightning Network «позволяет Биткойну совершать больше транзакций», будучи при этом «более децентрализованной и устойчивой к цензуре, чем централизованные компании и большинство других сетей».
Когда его спросили о плюсах и минусах использования Lightning Network по сравнению с решениями таких компаний, как Visa, Фентон назвал Visa «полностью централизованной», что означает, что ее можно «остановить или подвергнуть цензуре». Хотя централизация, возможная и в Lightning Network, может быть проблемой для некоторых, он сказал, что это не влияет на сам блокчейн биткойнов.
«Это в основном о том, на какие деньги вы строите и для чего. Для тех, кто считает Биткойн лучшими деньгами, LN — самое известное решение для масштабирования», - добавил Фентон.
Чад Баррафорд, технический руководитель протокола децентрализованной ликвидности THORChain (RUNE), сказал, что при оплате в интернет-магазинах Lightning Network позволяет использовать опцию «наличных», в которой «нет участия другой стороны, нет непомерных сборов и существенных преимуществ конфиденциальности».
Он сказал, что сеть «движима не только интересами акционеров или членов совета директоров», но и служит интересам своих участников как общественное благо.
«Visa — это финансовое учреждение, которое по своей сути стремится к прибыли и контролю и действует по воле правительств. Сеть Lightning является исключительно общественным благом. Он существует только для того, чтобы предоставлять фундаментальные и важные услуги каждому человеку на планете, нуждающемуся в доступе к финансовым услугам», - добавил Баррафорд.
Принятие и успех Lightning Network «тесно связаны с самой сетью Биткойн», — заявил Баррафорд. Он считает, что, поскольку мир рассматривает BTC не как спекулятивный актив, а как «валюту для покупки товаров», инфляционное давление «будет подталкивать все больше и больше людей к сети Lightning».
Хотя сравнение с такими сетями, как Visa или Mastercard, очевидно из этих ответов, стоит отметить, что некоторые из этих аргументов применимы и к другим решениям, таким как PayPal, которые могут быть вынуждены, например, заморозить активы клиентов или взимать более высокие комиссии.
Технология блокчейна со временем развилась до такой степени, что другие сети также могут конкурировать с пропускной способностью транзакций Visa, не стремясь получить от этого прибыль.
А как же другие блокчейны?
Фентон намекнул, что Lightning Network, работая поверх основной сети Биткоин, выделяется как «более децентрализованная и устойчивая к цензуре», чем большинство других блокчейнов.
Соучредитель и руководитель проекта Decred (DCR) Джейк Йоком-Пиатт опирался на эту идею, рассказав, что другие блокчейны не могут сравниться с качествами Lightning Network.
Йоком-Пиатт заявил, что высокопроизводительный блокчейн Solana (SOL) с теоретической пропускной способностью в 710 000 TPS является «централизованным, не связанным с хранением блокчейном, который требует, чтобы его проверяющие узлы работали в центрах обработки данных на высокопроизводительном оборудовании». Сравнивая Биткойн, Solana и сам Decred, он сказал:
«Из этих трех сетей Lightning Network является наиболее децентрализованной, суверенной и наиболее соответствующей изначальному идеалу криптовалютной индустрии. Solana жертвует большей частью своей децентрализации из-за обременительных требований к узлу проверки, но, по крайней мере, похоже, что она не может произвольно подвергать цензуре пользователей и продавцов».
Каким бы ни было будущее, очевидно, что инновации в области криптовалют увеличивают пропускную способность транзакций. Еще неизвестно, решат ли пользователи пожертвовать конфиденциальностью и неизменностью ради большего удобства.
В настоящее время доступны более удобные решения. Сейчас проще использовать другие блокчейны Layer 1 для платежей через централизованные объекты, которые позволяют конвертировать криптоактивы в фиатные валюты по сигналу из точек продаж.
Чтобы сеть Lightning Network получила более широкую аудиторию, вероятно, потребуется больше сервисов для ее поддержки. Ведущие биржи, такие как Coinbase, Binance и FTX, не пошли по стопам других бирж в использовании сети, препятствуя ее росту. Поскольку сеть полагается на наличие большего количества платежных каналов для маршрутизации транзакций, другие сети и поставщики централизованных платежей имеют шанс вырваться вперед.
