" Поскольку криптовалюты продолжают распространяться и внедряться в мировую экономику, правительства разных стран изучают способы регулирования отрасли и создания правил для работающих в ней компаний.
В последние недели произошли значительные изменения в нормативно-правовой сфере: 20 апреля Европейский парламент утвердил положения о рынках крипто-активов (MiCA), Украина объявила, что примет тот же набор правил, а Южная Корея начала их продвигать.
«Пока регулирующие органы США были заняты борьбой и отказывались предоставить самую базовую информацию для криптоиндустрии, Европейский союз утвердил положение MiCA, которое обеспечивает комплексную нормативную базу для криптовалюты в Европе. Грустно видеть, что США остались позади в такой важной технологии и ее перспективах», — написал в твиттере Тайлер Винклвосс (@tyler) 20 апреля 2023 г.
Крах FTX во многих странах вызвал призывы к ускоренному регулированию, банкротство этой криптовалютной биржи привело к заражению, которое выразилось в крахе многих фирм, с которыми была связана FTX.
Председатель и соучредитель Animoca Brands Ят Сиу отметил, что его компания «очень поддерживает регулирование, поскольку оно обеспечивает основу, узаконивающую отрасль». Он сказал, что отсутствие ясности в регулировании может иметь противоположный эффект, создавая неопределенность.
«В целом регулирование имеет гораздо более позитивное направление в таких местах, как Гонконг, Япония, ОАЭ и даже в некоторых частях Европы, по сравнению с США, которые привлекают капитал, таланты и рабочие места в этих местах», – добавил Сиу.
Каковы на данный момент правила регулирования криптовалюты в разных странах мира? Расскажем о них и о том, обеспечивают ли они четкие правила для построения индустрии и враждебны ли они по отношению к криптокомпаниям.
Это не полный список, но он охватывает ряд крупнейших стран по валовому внутреннему продукту, а также страны с уникальными правилами. Большинство государств-членов Европейского Союза сюда не включены, но многие из них, вероятно, примут новые правила MiCA.
Заранее отметим, что в разных странах правила могут иметь множество нюансов, поэтому попытки классифицировать их грешат чрезмерным упрощением.
Страны или регионы с четкими правилами
Багамы
Багамы стали привлекательными для штаб-квартир криптофирм благодаря своей дружественной налоговой политике и прозрачной нормативно-правовой базе. Там находилась штаб-квартира FTX, и, как сообщается, Coinbase собирается создать там биржу деривативов.
Бразилия
22 декабря 2022 года бывший президент Бразилии Жаир Болсонару подписал закон о криптовалюте, который узаконил использование криптовалюты в качестве способа оплаты и установил режим лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов.
Канада
Канада – первая страна, утвердившая биржевой фонд биткойнов (BTC); Канада требует, чтобы все криптовалютные торговые платформы регистрировались в регулирующих органах, и, по большей части, имеет четкие правила, которым должны следовать частные лица и компании.
Каймановы острова
Как и Багамы, Каймановы острова имеют четкую нормативно-правовую базу и дружественную налоговую политику, что делает их предпочтительным местом для многих криптофирм.
Сальвадор
Сальвадор – первая страна, признавшая биткойн (BTC) в качестве законного платежного средства. Сальвадор полностью принял криптовалюту и планирует создать «Биткойн-Сити», который предоставит жителям налоговые льготы. Страна даже проложила путь для облигаций, обеспеченных биткойнами.
Япония
Четкая нормативно-правовая база Японии устанавливает строгие стандарты для криптобирж, в том числе требование разделять биржевые и клиентские активы, что означает, что клиенты FTX Japan могут полностью вывести все свои средства после краха ее материнской компании.
Мексика
Центральный банк Мексики обладает широкими полномочиями, позволяющими ему регулировать виртуальные активы в соответствии с законами, принятыми в 2018 году, в которых излагаются требования к фирмам, работающим в криптоиндустрии.
Швейцария
Хотя в Швейцарии действуют строгие законы в отношении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и требований «Знай своего клиента», ее нормативно-правовая база ясна и дает криптоиндустрии четкие рекомендации о том, как она должна работать.
Страны, которые враждебно относятся к криптовалюте
Афганистан
После прихода к власти талибов в августе 2022 года в стране был введен запрет на торговлю криптовалютой.
Алжир
Покупка, использование, продажа криптовалюты, а также владение ею запрещены в Алжире с 2017 года.
Бангладеш
Хотя Бангладеш выражает желание стать «нацией, поддерживающей блокчейн», транзакции с криптовалютой в этой стране являются незаконными.
Боливия
Центральный банк Боливии издал постановление о запрете использования криптовалюты в 2014 году.
Китай
Китай в 2017 году запретил местные криптобиржи, а в 2021-м – майнинг и использование криптовалюты.
Египет
Операции с криптовалютой в Египте запрещены с 2018 года, но страна, похоже, стала теплее относиться к криптовалюте: ранее в этом году сообщалось, что Египет рассматривает возможность создания собственной нормативно-правовой базы для криптовалюты.
Марокко
Операции с криптовалютой запрещены в Марокко с 2017 года.
Непал
Непал полностью запретил любое использование криптовалюты в стране и ранее в этом году приказал интернет-провайдерам и поставщикам услуг электронной почты запретить доступ к «веб-сайтам, приложениям или онлайн-сетям», связанным с криптовалютой.
Страны, в которых отсутствует четкая нормативно-правовая база
Австралия
Из-за отсутствия четких правил в Австралии потребители сильно подвержены общеотраслевым событиям, таким как крах FTX.
Гонконг
Гонконг быстро продвигается в своих усилиях по регулированию криптоотрасли и превращению государства в крипто-хаб, но до сих пор не имеет четких правил. Однако недавно суды Гонконга признали криптоактивы собственностью, а в мае правительство страны планирует выпустить руководство по лицензированию криптобирж.
Индия
Несмотря на то, что Индия ввела правила AML в отношении криптовалюты, в ней отсутствуют четкие правила для криптоиндустрии криптоиндустрии, и было зафиксировано резкое падение активности криптовалютного обмена после принятия в 2022 году строгих налоговых законов. Резервный банк Индии запретил криптовалюту в 2018 году, но высший суд снял этот запрет в 2020 году.
Россия
Сообщается, что Россия может принять правила регулирования криптовалюты уже в июне текущего года, но в настоящее время у нее нет четкой нормативно-правовой базы, а использование криптовалюты в коммерческих целях запрещено.
Южная Корея
В Южной Корее действуют некоторые правила в отношении криптовалюты, и она близка к принятию собственного всеобъемлющего законопроекта о криптовалюте, который, среди прочих мер, потребует от криптобирж и поставщиков услуг разделения средств клиентов и бизнеса.
Великобритания
Финансовый регулятор Великобритании — Управление финансового надзора — недавно призвал криптоиндустрию работать с ним, поскольку он разрабатывает свою собственную нормативно-правовую базу, но в настоящее время он имеет ограниченные полномочия по регулированию сектора. Рынее было заявлено, что, когда правила вступят в силу, у компаний будет четыре месяца для внесения требуемых изменений.
Соединенные Штаты
Хотя в США по-прежнему наблюдается наибольшее развитие, связанное с криптовалютой, и отмечается высокая доля пользователей, в стране отсутствует четкая нормативно-правовая база, что, по мнению некоторых, вынуждает криптокомпании уходить в офшор.
