" Как австралийские власти раскрыли мошенничество с криптовалютой на сумму 123 миллиона долларов
Австралийские власти разоблачили организацию, занимающуюся криптовалютной преступностью, которая предположительно отмыла 123 миллиона долларов. В связи со схемой четырем подозреваемым предъявлены обвинения.
Это открытие стало результатом 18-месячного расследования, проведенного австралийскими властями. Еще в декабре 2023 года сотрудники Федеральной полиции Австралии, полицейской службы Квинсленда и Австралийской комиссии по уголовной разведке, а также многих других ведомств объединили усилия для расследования подозрительных операций.
Совместная организация, Квинслендская объединенная оперативная группа по борьбе с организованной преступностью (QJOCTF), проследила за денежными потоками члена банды и выяснила, что это было частью крупномасштабной и изощренной схемы отмывания денег, в которой использовались подставные предприятия и криптовалюты.
Власти выяснили, что с помощью этой сложной схемы было отмыто в общей сложности 123 миллиона долларов. В конечном итоге отмытые деньги были конвертированы в криптовалюты.
Прежде чем перейти к описанию методов работы схемы, давайте начнем с понимания того, что такое отмывание денег.
Что означает процесс отмывания денег?
Отмывание денег - это процесс придания незаконным деньгам законного вида. Преступники отмывают деньги, чтобы использовать доходы от преступлений, не привлекая внимания властей.
Как правило, этот процесс проходит в три этапа. Первый - это «размещение» незаконных денег в финансовой системе. Преступники делают это, используя такие широко используемые методы, как:
- Смурфинг: преступные доходы переводятся на банковские счета в небольших количествах. Цель состоит в том, чтобы сохранить депозиты на определенную сумму и избежать отчетности.
- Смешивание: этот метод предполагает смешение незаконных денежных средств с законными доходами, как правило, от бизнеса с большим количеством наличных.
- Фальшивые счета-фактуры: поддельные транзакции или завышенные счета-фактуры могут использоваться для оправдания незаконных денежных потоков между компаниями.
Следующий этап, «расслоение», призван еще больше скрыть источник незаконных денег. Деньги перемещаются по счетам и странам или переводятся в различные формы, что затрудняет их отслеживание.
Когда деньги выглядят достаточно чистыми, начинается этап «интеграции» для перераспределения денег между владельцами. Отмытые деньги могут быть использованы для покупки недвижимости, предметов роскоши и, в некоторых случаях, конвертированы в криптовалюты.
Многие страны придерживаются международных стандартов, установленных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). К ним относятся правила проверки клиентов, сообщения о подозрительных действиях и ужесточение правил на криптовалютных биржах.
По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), в 2024 году было отмыто до 5,54 трлн долларов. Это составляет около 5% мирового GDP.
Как австралийская сеть мошенников использовала автодилеров и криптовалюту для отмывания незаконных средств
Несмотря на неудачу, австралийская сеть мошенников создала многоступенчатую схему, которая позволяет избежать мер по борьбе с отмыванием денег (AML).
Организатором криптовалютной аферы была компания, которая занималась обеспечением безопасности при перевозке наличных. Она использовала курьеров, которые забирали незаконные деньги из тайников в разных городах и доставляли их в Квинсленд.
После получения денег охранная компания должна была перевести их своим подставным фирмам. Для этого она использовала бронированный автомобиль и перевозила незаконные средства вместе с законными деньгами, избегая подозрений.
Однако это был лишь один из многих простых шагов по сокрытию информации.
Следующим шагом была перевозка наличных в классический автосалон, который контролировал многие банковские счета. Автосалоны - идеальное прикрытие для отмывания денег, поскольку они регулярно проводят крупные платежи наличными и могут легко спрятать незаконные средства среди реальных продаж.
Когда дилерский центр получал деньги, он смешивал незаконные средства с законным заработком на банковских депозитах. Чтобы еще больше скрыть источник, он переводил деньги между своими банковскими счетами. Позже дилерский центр отправлял отмытые деньги в компанию по стимулированию сбыта, которая также входила в группу.
Последним шагом была доставка отмытых денег, которой занималась компания по стимулированию сбыта. Она конвертировала часть выручки в криптовалюты, вероятно, чтобы добавить еще один уровень сложности для отслеживания. В конечном итоге средства доходили до получателей в криптовалюте или через сторонние компании.
Последствия расследования в области криптовалюты в Австралии
Как только структура стала ясна, власти быстро приступили к поиску вовлеченных локаций и привлечению подозреваемых к суду.
В июне 2025 года QJOCTF провела обыски в 14 домах и на предприятиях в Квинсленде. В ходе операции власти конфисковали криптовалютные активы на сумму 170 000 долларов, а также наличные на сумму 30 000 долларов, деловые документы и устройства.
Полиция также заморозила 17 объектов недвижимости, автомобили и средства на нескольких банковских счетах. Общая стоимость замороженных активов составляет около 21 миллиона долларов.
В рамках австралийского криптовалютного расследования были предъявлены обвинения четырем людям: директору и генеральному менеджеру охранной компании, человеку, связанному с компанией по стимулированию продаж, и владельцу автосалона классических автомобилей.
Каждому подозреваемому предъявлены серьезные обвинения, такие как использование доходов, полученных преступным путем, и подделка документов. Максимальное наказание составляет от трех лет до пожизненного тюремного заключения.
Расследование продолжается. Власти заявляют, что обвинения могут быть предъявлены большему числу людей, поскольку они продолжают отслеживать связи в более широкой сети.
Темная сторона криптовалют: убежище для преступности?
Связь криптовалют с незаконной деятельностью - давний и главный аргумент скептиков. Экономист Нуриэль Рубини однажды раскритиковал криптовалютные биржи за то, что они способствуют отмыванию денег. Между тем, лауреат Нобелевской премии по экономике Пол Кругман утверждает, что большая часть криптовалютной деятельности является преступной.
По оценкам аналитических компаний, которые занимаются блокчейном, в 2024 году объем незаконного оборота криптовалют достиг 51 миллиарда долларов. Да, это огромная цифра, но на ее долю приходится лишь 0,14% от общего объема криптовалют, и этот процент имеет тенденцию к снижению.
Криптовалюта может привлекать преступников по следующим причинам:
- Криптовалютные транзакции анонимны, если не задействована регулируемая централизованная биржа.
- Блокчейны также являются глобальными сетями, которые работают без посредников и позволяют пользователям переводить крупные суммы независимо от традиционных банковских систем.
- Некоторые инструменты криптовалют, такие как миксеры, также предлагают расширенные функции конфиденциальности, которые затрудняют отслеживание транзакций.
Однако те же самые особенности, которые привлекают преступников, могут привести к их поимке чиновниками. В отличие от наличных денег, криптовалюта как правило оставляет за собой постоянный след. Каждая транзакция регистрируется в публичном реестре, и эти записи невозможно стереть или изменить. Блокчейн-аналитические компании и правоохранительные органы могут проследить эти пути через кошельки и биржи, чтобы выявить виновных.
Ярким примером может служить операция Федерального бюро расследований США, проведенная в 2023 году. Агентство расследовало платежи с использованием программ-вымогателей, которые связаны с кибератакой Caesars. Злоумышленники получили выкуп в криптовалюте, надеясь, что это позволит скрыть их личность. Но прозрачность блокчейна дала ФБР преимущество в расследовании.
Агентство проследило за получением выкупа через кошельки и обнаружило, что средства были отправлены на два кошелька без истории транзакций. Одно из них было убедительным доказательством того, что они были созданы только для отмывания криптовалютных денег, что сложнее доказать традиционными методами. ФБР проследило за записями на блокчейне и в конечном итоге заморозило активы, прежде чем их можно было обналичить.
Как показывает это криптовалютное дело, преступления на блокчейне - это палка о двух концах. То, что привлекает преступников, может легко стать доказательством их вины.
