" «Смотри левее… Видишь, двое идут?
Знаешь, кто такие? О, брат, это жулики!!!»
— м/ф «Малыш и Карлсон»
Что делают жулики
Будем реалистами: в пока еще мутных водах криптовалюты водятся не только киты и дельфины, но и разной величины и зубастости хищные рыбы, жаждущие если не проглотить вас целиком, то хотя бы оттяпать кусочек пожирнее. И зачастую эти акулы прикидываются натуральными золотыми рыбками: мошенники выдают себя за надежных людей, биржи или службы, чтобы обманом заставить пользователей отправлять им криптовалюту или раскрывать личную информацию.
Из-за псевдонимного характера криптовалютных транзакций и уровня относительной секретности, который они обеспечивают, мошенничество с выдачей себя за другое лицо в криптомире является обычным явлением. Итак, как же мошенничество с выдачей себя за другое лицо работает в криптовалюте?
Как правило, это происходит поэтапно. Мошенники иногда выдают себя за известных людей, влиятельные персоны или заслуживающие доверия криптовалютные платформы, создавая при этом свои ложные личности в Интернете. Посредством этих фальшивых профилей они взаимодействуют с потенциальными жертвами и завоевывают их доверие, используя убедительные выражения или поддельные учетные данные.
Под предлогом инвестиционных возможностей или бесплатных подарков они просят жертв внести криптовалюту или поделиться личной информацией, чтобы осуществить мошенничество. Как только жертвы подчиняются, мошенники забирают деньги или данные и исчезают.
Разных типов мошенничества с выдачей себя за другое лицо в криптопространстве немало. Перечислим наиболее распространенные.
Фейковые профили в социальных сетях
Мошенники создают фальшивые профили в социальных сетях , которые очень похожи на профили известных людей или влиятельных лиц в сфере криптовалют. Чтобы казаться настоящими, они используют схожие личности, изображения профиля и биографии.
Фишинговые электронные письма и веб-сайты
Мошенники имитируют авторитетные криптоплатформы или сервисы, рассылая фишинговые электронные письма или создавая поддельные веб-сайты. Эти электронные письма или веб-сайты часто содержат ссылки, при нажатии на которые пользователи переходят на поддельный веб-сайт, предназначенный для кражи закрытых ключей или данных для входа.
Мошенничество в Telegram и Discord
Мошенники имитируют законные криптосообщества, создавая поддельные каналы Discord или Telegram. Они соблазняют потребителей фиктивными заявлениями об уникальных инвестиционных возможностях или аирдропах в обмен на первоначальный взнос.
Имитация службы поддержки клиентов
Мошенники берут на себя роль агентов по обслуживанию клиентов известных криптобирж или поставщиков кошельков. Они взаимодействуют с пользователями через фальшивые каналы поддержки клиентов, включая фишинговые электронные письма или поддельные веб-сайты, чтобы получить данные для входа, закрытые ключи или другие конфиденциальные данные.
Поддельные кошельки и приложения
Приложения для поддельных криптокошельков создаются мошенниками и продаются на сайтах или в магазинах приложений. Неосведомленные пользователи приобретают эти приложения, полагая, что используют надежный кошелек, но их средства подвергаются риску.
Схемы Понци и инвестиционные клубы
Мошеннические инвестиционные клубы, или схемы Понци создаются злоумышленниками, которые обещают инвесторам большую прибыль. Они часто выплачивают прибыль предыдущим участникам, используя средства новых инвесторов, но в конечном итоге мошенничество терпит крах, и многие инвесторы теряют свои деньги.
Что делать вам
Люди могут защитить себя от такого рода мошенничества, проявляя бдительность, подтверждая легитимность сообщений, избегая нежелательных предложений и применяя такие меры безопасности, как двухфакторная аутентификация и надежные пароли.
Чтобы распознать крипто-имитаторов, будьте осторожны с грамматическими ошибками, избегайте предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, никогда не делитесь конфиденциальной личной информацией, дважды проверяйте домены на подлинность и будьте осторожны с нежелательными сообщениями и тактикой давления. Далее перечислим те моменты, которые помогут вычислить крипто-имитаторов.
Грамматические и орфографические ошибки
Имитаторы часто используют неправильную грамматику и орфографию при общении. Эти ошибки могут вызвать тревогу. Профессионализм обычно поддерживается законными людьми и интернет-контактами организаций. Будьте осторожны, если обнаружите частые грамматические и орфографические ошибки, поскольку это может означать возможное мошенничество.
Слишком хорошие предложения, чтобы быть правдой
Относитесь к предложениям с особой осторожностью, если они кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Мошенники часто используют заманчивые заявления о больших доходах, специальных скидках или бесплатных подарках, чтобы соблазнить жертв. Имейте в виду, что инвестирование в криптовалюты сопряжено с риском, а авторитетные проекты не станут обещать большую прибыль. Имеет смысл усомниться в правдивости предложения, если оно кажется необоснованно выгодным.
Запрос личной информации
Посредством нежелательных сообщений мошенники могут запрашивать конфиденциальные личные данные или секретные ключи. Это действительно серьезный красный флаг. Как правило, заслуживающие доверия криптовалютные компании и службы не запрашивают эту информацию по электронной почте или в личных сообщениях. Если вы получаете запросы на предоставление личной информации, действуйте с предельной осторожностью, поскольку это может быть попыткой украсть вашу собственность или совершить мошенничество с вашими личными данными.
Проверьте домен
При работе с веб-сайтами, электронной почтой или ссылками обращайте пристальное внимание на доменное имя. Мошенники часто создают URL-адреса, похожие на настоящие, но имеющие незначительные различия или ошибки в написании. Убедитесь, что домен правильный и официальный, проверив его дважды. Сделав это, вы не станете жертвой фишинга, при котором ваша информация может быть украдена и перенесена на вредоносные веб-сайты.
Нежелательные сообщения и давление
Самозванцы обычно вступают с вами в контакт, отправляя вам нежелательные сообщения и заставляя вас действовать быстро. Законные организации не оказывают на вас неоправданного давления и уважают ваш процесс принятия решений. Сделайте шаг назад и внимательно подумайте об этом, если вы получаете нежелательные сообщения, призывающие вас инвестировать или предпринимать поспешные действия. Срочность — тактика, которую используют злоумышленники, чтобы помешать вам провести углубленное расследование, это является распространенной стратегией мошенничества.
Используйте кошельки с мультиподписью
Кошельки с мультиподписями обеспечивают дополнительную степень защиты от мошенничества, поскольку в них требуется несколько закрытых ключей для подтверждения транзакций, в которых часто участвуют два или более участников. В результате дополнительной безопасности мошенникам гораздо сложнее украсть деньги, поскольку им приходится скомпрометировать или обмануть множество людей.
Кошельки с мультиподписью гарантируют, что множество людей соглашаются на транзакцию. Это снижает вероятность того, что будет выполнена транзакция с мошеннической схемой.
Учитывая, что мошенничество требует сговора, этот метод также защищает от инсайдерских угроз. Кроме того, кошельки с несколькими подписями позволяют пользователям персонализировать безопасность в соответствии со своими уникальными потребностями и устойчивостью к риску, определяя количество необходимых подписей и личности разрешенных подписантов.
Более того, некоторые реализации позволяют блокировать средства или устанавливать ограничения на транзакционные расходы, что еще больше снижает потенциальный вред, причиняемый попытками выдать себя за другое лицо. Таким образом, кошельки с мультиподписями предлагают надежную, адаптируемую и чрезвычайно эффективную защиту от схем выдачи себя за другое лицо.
Кому сигналить
Куда сообщать о случаях криптовыдачи себя за другое лицо?
Частные лица могут предупредить о попытке мошенников выдать себя за другое лицо соответствующие платформы, биржи, финансовые органы, правоохранительные органы и организации по борьбе с мошенничеством.
Жертва может связаться с отделом обслуживания клиентов или отдела злоупотреблений биржи, если мошенничество связано с конкретной криптобиржей.
Чтобы остановить рост мошеннических сообщений, жертвы фишинговых писем должны немедленно сообщать о них своему поставщику услуг электронной почты, будь то Gmail, Outlook или другая платформа.
Сообщения о жертвах в соответствующие финансовые органы или регулирующие органы имеют важное значение в тех случаях, когда люди считают, что они стали жертвами мошенничества с использованием криптовалюты или имеют важную информацию о таком мошенничестве.
В разных странах есть свои регулирующие органы. Например, жертвы в Соединенных Штатах могут сообщить об этих случаях в Федеральную торговую комиссию или Комиссию по торговле товарными фьючерсами. В случаях серьезного мошенничества жертвы также могут уведомить местные правоохранительные органы, чтобы те могли начать расследование и, возможно, сотрудничать с другими агентствами для поимки преступников.
Люди также могут связаться с организациями по борьбе с мошенничеством, которые предлагают направление и поддержку в таких случаях.
Скоординированные общие усилия необходимы для защиты криптовалютного сообщества и эффективного предотвращения мошеннических действий.
