" 8 декабря голландская криптовалютная биржа LiteBit разослала своим пользователям электронное письмо с заявлением о том, что она исключит из листинга конфиденциальную монету Firo (XZC), ранее известную, как ZСoin, сообщает CoinDesk.
Согласно письму, решение было принято «частично из-за аспекта конфиденциальности этой криптовалюты. Регулирующий орган криптовалют в Нидерландах указал, что криптовалюты, направленные на обеспечение конфиденциальности, представляют собой слишком высокий риск».
LiteBit подтвердил, что zcoin будет исключен из листинга 22 декабря.
Эта новость появилась через несколько месяцев после того, как Shapeshift удалил из списка такие монеты, как Monero, zcash и dash. Южнокорейская биржа Bithumb также отказалась от Monero в июне, продолжив тенденцию исключения монет конфиденциальности криптовалютными биржами, которая вряд ли прекратится в ближайшее время.
«На данный момент влияние в основном ограничивается более мелкими или региональными биржами, - сказал руководитель проекта Firo Рубен Яп. - Тем не менее, это сигнализирует остальной части пространства, что исключение из списка - единственный способ сохранить соответствие AML/KYC [знай своего клиента/противодействие отмыванию денег], что совсем не так, и создавая плохой прецедент».
Делистинг по всему миру
Яп сказал, что исключение из листингов бирж монет конфиденциальности стало мировой тенденцией, особенно в азиатских странах, таких как Южная Корея и Япония. В Европе, где правила конфиденциальности, такие как Общий регламент по защите данных (GDPR), кажутся более открытыми для монет, ориентированных на конфиденциальность, финансовый комитет Франции рекомендовал запретить монеты конфиденциальности. Недавно новые голландские правила AML создали очевидные барьеры для монет конфиденциальности, сосредоточив внимание на знании того, кто все стороны в транзакции криптовалюты. Monero уже была исключена из списка в Нидерландах.
В Австралии криптовалютные биржи исключают из листинга конфиденциальные монеты на фоне давления со стороны регулирующих органов и банков. Считается, что компания по анализу блокчейнов Chainalysis сыграла большую роль в решениях, принятых Австралией и другими организациями.
Секретная служба США призвала Конгресс разработать способы ограничения использования криптовалют, ориентированных на конфиденциальность.
«Исключение из списка - один из самых простых ответов для небольших, совместимых криптовалютных бирж, - сказал Джастин Эренхофер, участник Monero. - У них может не быть ресурсов, чтобы должным образом сообщить о своих стратегиях снижения рисков регулирующим органам и банкам».
По словам Эренхофера, в большинстве случаев банкам, биржам и другим организациям проще полностью списать продукты, связанные с конкретными монетами, чем тратить ресурсы на создание подробных программ соответствия.
Почему криптовалютные биржи удаляют монеты конфиденциальности
Основными причинами этого исключения являются функции конфиденциальности, которые важны для многих пользователей криптовалюты. Истоки криптовалюты Биткойн отчасти были связаны с тем, чтобы ускользнуть от узы финансовой системы и наблюдения и контроля, которые она обеспечивает.
Но регулирующие органы сочли эти функции противоречащими правилам AML и KYC.
«Официальные аргументы многих стран заключаются в том, что эти запреты и исключения из списков помогут бороться с отмыванием денег и незаконным использованием криптовалют. Однако это больше похоже на фасад», - сказал Яп.
По словам Япа, исключение из списка приватных монет в Японии было вызвано взломом Nem с помощью Coincheck, который не имеет никаких функций конфиденциальности. Взлом был результатом слабой безопасности биржи, а не монет конфиденциальности, и монеты конфиденциальности не использовались для отмывания доходов.
«Как и во многих случаях, похоже, что приватные монеты снова стали козлом отпущения», - сказал Яп.
Австралийские биржи, такие как Swyftx, очевидно, не согласились с запретом, но причины этого не получили широкого распространения.
Корейские биржи сослались на правила Целевой группы по финансовым мероприятиям в качестве причины для удаления монет конфиденциальности, несмотря на то, что монеты конфиденциальности не создают проблем с FATF.
Аргументы Япа подкрепляют тот факт, что американская юридическая фирма Perkins Coie выпустила отчет о том, как конфиденциальные монеты могут соответствовать существующим нормам AML.
«Могут ли регулируемые организации соблюдать обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) при поддержке монет конфиденциальности? На наш взгляд, ответ положительный», - написали авторы.
Эренхофер сказал, что наиболее частой причиной исключения из листинга является снижение риска из-за предполагаемого (или прямого) давления со стороны регулирующих органов и банков.
«Большинство юрисдикций не налагают строгих запретов на эти сохраняющие конфиденциальность криптовалюты, но им могут потребоваться более подробные программы AML, прежде чем они почувствуют себя комфортно», - сказал он.
Влияние на монеты конфиденциальности
Делистинг вызывает проблемы для монет конфиденциальности и сигнализирует другим участникам экосистемы, что их можно исключить из списка, даже если нет никаких проблем с соблюдением требований. Это имеет далеко идущие последствия.
Биржи и другие участники делистинга исключили и могут продолжать это делать под мягким давлением не только со стороны властей, но и их банковских партнеров, даже если они не нарушают никаких законов.
Яп указывает на исключение ZCash из Coinbase UK из-за опасений его банковского партнера, ClearBank, в качестве одного из примеров этого, создавая проблемный прецедент, если другие банки ему последуют.
Кроме того, сказал Эренхофер, исключение из списка мелких активов серьезно влияет на их жизнеспособность, снижая их ликвидность до критического уровня. С другой стороны, для устоявшихся приватных монет, таких как Monero (XMR), он просто подталкивает пользователей «к обмену в более рискованных и менее регулируемых юрисдикциях».
В результате «информация, которая обычно была бы в поле зрения регулирующих органов и соответствующих бирж, теперь распространяется среди менее регулируемых бирж в других юрисдикциях, что мешает расследованиям», - сказал он.
Кроме того, в список исключенных монет добавляется популярная монета Dash (DASH). Первоначально задуманный как «Darkcoin», форк Биткойна, Dash несколько лет назад отказался от внимания к конфиденциальности, чтобы сосредоточиться на других вариантах использования своей криптовалюты Dash.
В своем заявлении, Гленн Остин, финансовый директор Dash Core Group, предположил, что исключение Dash из списка могло быть результатом неправильного восприятия, основанного на старых предположениях, основанных на его корнях Darkcoin.
«Многие ведущие отраслевые эксперты приходят к выводу, что Dash - это не более конфиденциальная монета, чем биткойн», - сказал он.
Действительно, по мере того, как блокчейны Биткойн и Эфириум развивают больше функций конфиденциальности, биржам придется столкнуться с необходимыми процессами соответствия, которых они, возможно, пытались избежать, исключив монеты конфиденциальности из списка.
Но тем временем, сказал Яп, мы можем продолжать наблюдать, как некоторые монеты удаляют свои функции конфиденциальности, поскольку они стремятся к основной цели - выживанию.
Заглядывая вперед
«Для некоторых проектов лучшим подходом может быть подготовка качественных мнений и презентаций, демонстрирующих, как можно поддерживать монеты конфиденциальности при решении проблем KYC/AML вместо борьбы с правилами», - сказал Яп.
Он сказал, что другой подход должен заключаться в борьбе с нарративом аналитических фирм блокчейнов, которые продвигают идею о том, что анализ цепочки - единственный способ справиться с проблемами KYC/AML.
По мнению Эренхофера, сообщества криптовалюты, сохраняющие конфиденциальность, должны работать со специалистами по комплаенсу, чтобы они чувствовали себя комфортно с программами комплаенс, которые они представляют банкам и регулирующим органам.
Если выживание криптовалютной биржи не зависит от нее, маловероятно, что она приложит усилия для обеспечения соответствия требованиям, необходимым для поддержки любой монеты, которая приближается к конфликту с соображениями KYC и AML.
Он указывает на ComplyFirst как на компанию, которая создала ресурсы, чтобы помочь биржам объяснить, как они могут поддерживать активы, что может привести к более сложным процедурам обеспечения комплайнса.
«Конфиденциальные монеты по-прежнему будут сталкиваться с противодействием и проблемами, которые будут накаляться по мере того, как криптовалюты станут более популярными. Однако так же, как VPN, Tor, HTTPS и сквозное шифрование сообщений теперь считаются стандартными инструментами защиты, технология конфиденциальности в криптовалютах также будет считаться обычным явлением», - заключил Яп.
