" Новая Зеландия объявила о запрете криптовалютных банкоматов и ограничении международных денежных переводов. По словам чиновников, эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и организованной финансовой преступностью.
Во время объявления в среду заместитель министра юстиции Никол Макки представила новые правила как часть масштабного пересмотра режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
Пакет реформ включает полный запрет криптоматов и установление лимита в $5 000 на международные переводы наличных. Чиновники заявляют, что обе меры призваны перекрыть каналы, используемые преступниками для перемещения незаконных средств.
«Мы также усложним преступникам конвертацию наличных в высокорисковые активы, такие как криптовалюты, запретив криптоматы, — заявила Макки. — Это правительство серьезно настроено на борьбу с преступностью, а не на создание излишних бюрократических барьеров для законного бизнеса».
Усиление финансового мониторинга в Новой Зеландии
Подразделение финансовой разведки (FIU) получит новые полномочия для запроса информации у банков и других отчитывающихся организаций о лицах, замеченных в подозрительной деятельности.
Два законопроекта о реформе AML уже находятся в парламенте и должны быть приняты до конца года. По словам Макки, они «снимут наиболее обременительные требования по соблюдению нормативов, что принесет бизнесу ощутимое облегчение».
В правительстве подчеркнули, что упрощение регуляторной нагрузки для добросовестных компаний не означает снижения стандартов.
«Речь не о понижении планки, а о разумном применении правил», — добавила Макки.
Согласно апрельскому отчету консультативной группы по транснациональной и организованной преступности, преступники все чаще используют криптоматы для быстрой конвертации наличных в криптовалюту с последующей отправкой за границу — например, для оплаты наркотиков или мошеннических операций.
Данные Coin ATM Radar показывают, что в стране сейчас работает более 220 криптобанкоматов.
Криптоматы в Новой Зеландии. Источник: Coin ATM Radar
Ужесточение регулирования криптоматов по всему миру
Действия Новой Зеландии соответствуют общемировому тренду усиленного контроля над криптовалютными банкоматами.
В прошлом месяце австралийское подразделение финансовой разведки AUSTRAC ввело новые правила для операторов криптоматов, включая лимит в 5 000 австралийских долларов ($3 250) на операции с наличными, усиленный мониторинг и проверку клиентов на фоне роста числа мошеннических схем.
Тем временем город Спокан в штате Вашингтон объявил о полном запрете криптоматов. Городской совет постановил убрать существующие терминалы и запретить установку новых, сославшись на их использование мошенниками для обмана уязвимых жителей, особенно в районах с низкими доходами.
