Министерство финансов США предупреждает, что DeFi используется для незаконных переводов

Министерство финансов заявило, что услуги DeFi, которые не соответствуют мерам контроля по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ), представляют собой наиболее значительный риск незаконного финансирования, поскольку они позволяют преступникам с легкостью использовать их услуги.

Согласно отчету, службы DeFi должны соответствовать обязательствам по ПОД / ФТ, независимо от того, что они утверждают, что они “полностью децентрализованы”, поскольку они по-прежнему считаются финансовыми учреждениями в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).

“Наша оценка показывает, что незаконные субъекты, включая преступников, мошенников и северокорейских киберпреступников, используют услуги DeFi в процессе отмывания незаконных средств", - заявил Брайан Нельсон, заместитель министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки.

Нельсонс добавил, что частный сектор должен использовать результаты оценки для обоснования своих стратегий снижения рисков и предпринять четкие шаги для предотвращения злоупотребления децентрализованными финансовыми услугами незаконными субъектами.

Министерство финансов рекомендовало правительству США усилить существующий надзор и правоприменение, потребовав от служб DeFi придерживаться тех же правил борьбы с отмыванием денег, которым банки и финансовые учреждения должны следовать в соответствии с BSA.

Министерство дополнительно призвало дать больше указаний частному сектору по соблюдению DeFi и устранить пробелы в регулировании платформ, предлагающих услуги DeFi.

Отчет является частью усилий администрации Байдена по обеспечению соблюдения более широкой нормативной базы для цифровых активов. В марте 2022 года президент Джо Байден подписал распоряжение, предписывающее федеральным агентствам оценивать преимущества и риски цифровых активов. В октябре 2022 года Казначейство опубликовало отчет о противодействии незаконным финансовым рискам, связанным с криптоактивами.

В последнее время регулирующие органы США пресекают деятельность криптовалютных компаний, а Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами принимают меры против крупных бирж.