Binance Australia наращивает меры для защиты уязвимых пользователей
Binance Australia ужесточает процесс регистрации новых аккаунтов в рамках стремления защитить пользователей, помеченных как наиболее уязвимые для финансовых крипто-преступлений. К пользователям, которых Binance Australia пометила как уязвимых, относятся пожилые люди, жители отдаленных районов и люди с ограниченными возможностями.
Новые меры были упомянуты в отчете Binance Australia об экономическом, социальном и управленческом управлении (ESG) за июньский квартал от 29 августа, в котором отмечалось, что биржа работает над «строгим и ориентированным на пользователя опытом адаптации», нацеленным на группы, чаще становящиеся жертвами финансовых преступлений.
Генеральный директор Binance Australia Ли Трэверс и Закари Лу из отдела по борьбе с финансовыми преступлениями, рисками и соблюдением нормативных требований биржи отметили, что компания активно работает над способами защиты «уязвимых пользователей», начиная с процесса регистрации.
«С точки зрения управления финансами в целом, мы действительно смотрим на это от начала до конца, а также с точки зрения всего жизненного цикла мошенничества, — сказал Лу. — Мы рассматриваем три основные его фазы: возникновение, активная фаза и окончание жизненного цикла [момент времени, когда кого-то обманывают]».
Лу отметил, что общий тип людей, помеченных Binance как уязвимые пользователи, — это пожилые люди, жители отдаленных районов и люди с ограниченными возможностями. Он добавил, что такие выводы стали результатом работы с различными государственными и исследовательскими агентствами, занимающимися финансовыми преступлениями.
Дуэт подчеркнул, что компания уделяет особое внимание мошенничеству с инвестициями, когда преступники обещают чрезмерную прибыль от инвестиций, чтобы обмануть людей и заставить их отправить им деньги.
Этот тип мошенничества стоил австралийцам криптовалюты на миллионы долларов, а в недавнем отчете Scamwatch оценивается, что 25 миллионов долларов были потеряны в первой половине 2021 года из-за фиктивных инвестиционных схем.
«Существует 500 различных мошенничеств, но скам с инвестициями всегда находится на вершине. Так что, если честно, это касается не только крипто-мошенничества, но и инвестиционного мошенничества в целом, которое занимает первое место в течение долгого-долгого времени», — отметил Лу.
Чтобы определить объем крипто-знаний нового пользователя и выяснить, не руководствовался ли им злоумышленник для регистрации под ложным предлогом, фирма недавно провела викторину, ориентированную на «знай своего клиента» (KYC), которая позволяет им помечать любую потенциально подозрительную активность.
«Итак, с точки зрения данных, это было реализовано совсем недавно. Так что у нас нет анализа того, когда это закончится. Но эта группа пользователей в несколько раз чаще становилась жертвой такого рода мошенничества», – заявили представители биржи.
В дополнение к своей точке зрения Трэверс предположил, что большое количество «уязвимых» пользователей обычно становятся жертвами мошенничества в течение «первого семидневного окна» после регистрации.
С 1 сентября Binance Australia будет включать более строгие требования к идентификации в рамках процесса регистрации пользователей. Таким образом, фирма потребует от новых пользователей предоставить фотографию своего водительского удостоверения и его номер во время регистрации, вместо того, чтобы разрешить ее отправку позже.
Это будет введено, чтобы позволить Binance оперативно проверять легитимность документов, удостоверяющих личность, в рамках процесса регистрации, идентифицировать уязвимого пользователя, а также помочь определить, не зарегистрировался ли кто-либо с использованием украденного удостоверения личности.