Экспертное мнение: клиентам не стоит беспокоится из-за давления регуляторов на Binance
Текущее давление на Binance регуляторами различных стран можно воспринимать как попытку властей противостоять растущей популярности криптовалют, дискредитируя одну из ведущих торговых платформ. Также это возможность «обкатать» правоприменительную практику в условиях перестраивания «правил игры» для индустрии, что может стать неким назидательным примером для остальных.
"Ранее в подобной роли выступила биржа криптодеривативов BitMEX, что заставило других участников индустрии ужесточить AML/CFT-стандарты. Четверо ее основателей столкнулись с уголовным преследованием в США. В отношении Binance никаких расследований не инициировано, хотя в мае появились слухи об изучении ее деятельности CFTC, Налоговой службой и Минюстом США. Здесь претензии могут касаться «глобального» характера работы Binance, которая позволяет резидентам США и Великобритании и других стран обходить внутренние ограничения на торговлю криптодеривативами за счет специальных сервисов в интернете, которые позволяют скрыть местоположение пользователя. В последние месяцы особую актуальность также приобрели вопросы налогообложения криптотранзакций – американские власти не хотели бы упускать возможность пополнения госказны", - говорит Аарон Хомский, руководитель инвестиционного департамента ICB Fund.
По мнению Аарона Хомского фактически Binance принуждают пойти на встречу властям и учесть подобные опасения, перестроив свою бизнес-модель и отказаться в добровольном порядке от части клиентуры и доходов. Но это гипотеза. События в ближайшие месяцы покажут: насколько она верна. Отказ от переводов на биржу ведущими банками и платежными сервисами Великобритании заставляют относиться к этой теме серьезно. Впрочем, отсутствие сильной реакции рынка, в том числе в нативном токене биржи Binance Coin может указывать на нейтральное восприятие ситуации. Это может объясняться прозрачностью реакции со стороны Binance, ее антикризисными ответными шагами и наличием в штате высококвалифицированных специалистов с опытом работы во властных кругах США и в самой FATF, в компетенции которых найти выход из сложившейся ситуации.
"Если гипотеза в отношении регуляторного давления на Binanсе подтвердится и примет скоординированный характер по всему миру, то аналогичные вопросы могут появиться и к другим аналогичным платформам, которые предлагают доступ к рынку криптовалют фактически для резидентов из любой страны мира без прохождения соответствующего лицензирования. В этом случае потенциально могут возникнуть риски для трейдеров их тех стран, которые окажут давление на Binance. Для жителей других стран скорее волнующим будет вопрос по поводу возможных финансовых последствий и возможности поддерживать функционирование и качество сервисов. Как показывает пример BitMEX для ее законопослушных клиентов расследование в отношении собственников криптодеривативной биржи не повлекло за собой потерю средств или сложности с использованием платформы за исключением вопросов KYC, если они ранее не были решены. Похожий сценарий возможен и в отношении Binance, если давление регуляторов продолжит нарастать. У властей нет задачи «наказать» ее клиентов – в настоящий момент некоторые банки ограничили пополнение, но не вывод средств с биткоин-биржи, скорее перестроить работу самой биржи. В этой связи ответ на вопрос о выводе средств с Binance зависит от степени доверия к самой Binance и к централизованным платформам в целом", - подытоживает руководитель инвестиционного департамента ICB Fund.