" Текущее давление на Binance регуляторами различных стран можно воспринимать как попытку властей противостоять растущей популярности криптовалют, дискредитируя одну из ведущих торговых платформ. Также это возможность «обкатать» правоприменительную практику в условиях перестраивания «правил игры» для индустрии, что может стать неким назидательным примером для остальных.
"Ранее в подобной роли выступила биржа криптодеривативов BitMEX, что заставило других участников индустрии ужесточить AML/CFT-стандарты. Четверо ее основателей столкнулись с уголовным преследованием в США. В отношении Binance никаких расследований не инициировано, хотя в мае появились слухи об изучении ее деятельности CFTC, Налоговой службой и Минюстом США. Здесь претензии могут касаться «глобального» характера работы Binance, которая позволяет резидентам США и Великобритании и других стран обходить внутренние ограничения на торговлю криптодеривативами за счет специальных сервисов в интернете, которые позволяют скрыть местоположение пользователя. В последние месяцы особую актуальность также приобрели вопросы налогообложения криптотранзакций – американские власти не хотели бы упускать возможность пополнения госказны", - говорит Аарон Хомский, руководитель инвестиционного департамента ICB Fund.
По мнению Аарона Хомского фактически Binance принуждают пойти на встречу властям и учесть подобные опасения, перестроив свою бизнес-модель и отказаться в добровольном порядке от части клиентуры и доходов. Но это гипотеза. События в ближайшие месяцы покажут: насколько она верна. Отказ от переводов на биржу ведущими банками и платежными сервисами Великобритании заставляют относиться к этой теме серьезно. Впрочем, отсутствие сильной реакции рынка, в том числе в нативном токене биржи Binance Coin может указывать на нейтральное восприятие ситуации. Это может объясняться прозрачностью реакции со стороны Binance, ее антикризисными ответными шагами и наличием в штате высококвалифицированных специалистов с опытом работы во властных кругах США и в самой FATF, в компетенции которых найти выход из сложившейся ситуации.
"Если гипотеза в отношении регуляторного давления на Binanсе подтвердится и примет скоординированный характер по всему миру, то аналогичные вопросы могут появиться и к другим аналогичным платформам, которые предлагают доступ к рынку криптовалют фактически для резидентов из любой страны мира без прохождения соответствующего лицензирования. В этом случае потенциально могут возникнуть риски для трейдеров их тех стран, которые окажут давление на Binance. Для жителей других стран скорее волнующим будет вопрос по поводу возможных финансовых последствий и возможности поддерживать функционирование и качество сервисов. Как показывает пример BitMEX для ее законопослушных клиентов расследование в отношении собственников криптодеривативной биржи не повлекло за собой потерю средств или сложности с использованием платформы за исключением вопросов KYC, если они ранее не были решены. Похожий сценарий возможен и в отношении Binance, если давление регуляторов продолжит нарастать. У властей нет задачи «наказать» ее клиентов – в настоящий момент некоторые банки ограничили пополнение, но не вывод средств с биткоин-биржи, скорее перестроить работу самой биржи. В этой связи ответ на вопрос о выводе средств с Binance зависит от степени доверия к самой Binance и к централизованным платформам в целом", - подытоживает руководитель инвестиционного департамента ICB Fund.
